I mange tilfælde bliver lederne ofre for ruse selv.
Disse svindel arbejder fordi de udnytter det venskab og tillid, der findes i disse grupper, da de har noget til fælles med hinanden. Da disse grupper er så tætte, er det svært for retshåndhævende myndigheder eller regulatorer at opdage affinitets svindel. Ofre undlader normalt at underrette myndighederne, og i stedet forsøger at arbejde tingene ud inden for deres gruppe. Dette er endnu mere sandt, når svindlere har brugt velkendte ledere i gruppen til at overbevise andre om at investere i svindel.
Mange affinity svindel er kendt som pyramid eller Ponzi ordninger . Med disse tager svindleren pengene fra nye investorer til at betale ældre investorer, hvilket giver illusionen om, at investeringen er et succesfuldt venture. Denne illusion af succes bruges til at få nye investorer til at investere i ordningen. I virkeligheden stjæler den, der trækker strengene, simpelthen de fleste penge for deres personlige brug.
Disse ordninger er kun succesfulde, hvis puljen af nye investorer aldrig tørrer op. Når dette sker, vil ordningen kollapse og investorer vil opdage, at deres penge er væk.
Undgå Affinity Svindel
Når du investerer, sætter du dig altid i en vis grad af risiko, men du kan minimere denne risiko ved at stille spørgsmål og få fakta lige om enhver investering, før du køber.
For at undgå disse svindel, følg disse tips:
- Check Out Everything - Du skal tjekke alle dele af investeringen, selvom personen synes troværdig. Aldrig foretage nogen investering baseret på henstilling fra ethvert medlem af en gruppe, som du tilhører, såsom en religiøs eller etnisk gruppe. Undersøg alle investeringer og kontroller sandheden af alle udsagn, som du får at vide om denne investering. Husk, at den person, der fortæller dig om investeringen, ikke kan indse, at investeringen er dårlig, da de også kan tages for en tur.
- Ikke falde for garantier - Du skal også sørge for, at du ikke falder for nogen investeringsordning, der garanterer et afkast. Hvis en investering lyder for godt til at være sandt, er det sandsynligvis det. Du bør også være lækker over enhver investering, der er annonceret som "ingen risiko". Der er meget få, hvis nogen, risikofrie investeringer. Ethvert løfte om et hurtigt eller højt overskud med ringe risiko er et klassisk tegn på bedrageri.
- Få alt i skrivning - Du skal også være skeptisk over for enhver investering, der ikke gives til dig skriftligt. Svindlere forsøger at undgå at sætte noget skriftligt, men en legitim investering er næsten altid skriftlig. Undgå også enhver investering, du bliver bedt om at holde fortrolige.
- Tænk over det - Du bør også sørge for, at du tænker på enhver investeringsmulighed, du har. Lad ikke dig selv blive skyndte ind eller presset for at investere i enhver lejlighed. Bare fordi en anden har tjent penge eller hævder at tjene penge på en investering, betyder det ikke, at du vil også.
- Brug forsigtighed, når du kontrollerer e-mail - Svindlere bruger almindeligvis internettet til at målrette bestemte grupper via e-mail. Hvis du får en e-mail fra en person, du ikke kender med en "ikke gå glip af" investering, er det bedst for dig at overgå muligheden og het sletning.