Skemaerne og mødet for kreditorer
Filerne i en konkurs sag (debitor) skal give en masse oplysninger til retten, den ret udpegede forvalter og kreditorerne i sagen.
I skemaer og erklæringer beskriver skyldneren gæld, aktiver, indkomst, omkostninger og detaljer vedrørende finansielle transaktioner, især de der skete i løbet af de to år, før sagen blev indgivet, og i nogle tilfælde oplysninger om transaktioner så gamle som seks år. Alle disse oplysninger kan have betydning for sagens forløb.
Ud over tidsplanerne skal enhver person eller enhed, der indgiver en konkurs sag, kræve lov til at deltage i en procedure kaldet et kreditormøde , også kaldet et møde i sektion 341. Ironisk nok vises der kun få kreditorer på kreditorernes møde. I stedet bruger Kapitel 7 eller Kapitel 13-trustee denne tid til at tage skyldnerens skyld eller en debitors repræsentant i tilfælde af en virksomhedsindlevering. For mere information om, hvad der sker på et møde med kreditorer, se:
Kapitel 7: Hvad sker der på kreditormødet
Kapitel 13: Hvad sker der på kreditormødet
I de fleste tilfælde er spørgsmålet på kreditorernes møde kort, til punktet og fremkalder intet usædvanligt svar. Det gør lidt mere end at verificere oplysningerne i debitorens papirer indleveret til retten. Nogle møder er meget mere involverede og kan kræve timevis af vidnesbyrd, især for store virksomheder i kapitel 11 omorganisering sager.
Nogle gange kan det være nødvendigt at afbryde mødet til en anden dato for yderligere vidnesbyrd eller præsentation af dokumenter. Til sidst bliver kreditorernes møde dog afsluttet.
Regel 2004 eksamen
Så omfattende som tidsplaner, erklæringer og møder for kreditorer er, nogle gange opfanger de bare ikke alle oplysninger, som forvalteren eller en kreditor måtte have brug for ved fastsættelsen af et handlingsforløb. Faktisk er debitor forpligtet til at samarbejde med forvalteren og kreditorerne i hele sagen. Nogle gange er yderligere spørgsmålstegn uformelle, som når kuratorens kontor kalder debitorens advokat til at bede om kopier af en handling eller en selvangivelse. Men undertiden ønsker spørgerparten noget mere formelt. Det er her, hvor konkursregel 2004 kommer ind.
Regel 2004 indeholder en proces til at undersøge stort set alle, der måske har kendskab til noget, der berører skyldnerens økonomi, ejendom, tidsplaner, plan for omorganisering eller betalingsevne. På grund af sit brede anvendelsesområde er en regel 2004-eksamen ofte en fiskekspedition uden noget reelt mål i tankerne bortset fra at rejse op til skyldneren eller afdække bevis for misbrug eller økonomisk dårlig forvaltning. Af den grund kan selv indgive en bevægelse med retten, der anmoder om en 2004-eksamen, skabe en kamp og endda en mini-undersøgelse af retten for at afgøre relevansen af de ønskede oplysninger.
Hvem kan bede om regel 2004 eksamen?
Regel 2004 hedder: "Ved bevægelse af enhver part i interesse, kan retten bestille eksamen af enhver enhed."
Det er en ganske bred udtale. Enhver part i interesse - enhver, der har en legitim interesse i sagen - kan indgive et forslag, der beder retten om at bestille enhver enhed til at aflægge en eksamen. Parter i interesse omfatter skyldner, ægtefæller, debitorer, debitorer, ejere, aktionærer og obligationsejere, stort set alle eller enhver enhed, der er direkte berørt af konkursbegivenheden.
Hvem kan undersøges i en regel 2004 eksamen?
På samme måde kan retten bestille undersøgelse af enhver enhed med viden om skyldnerens ejendom eller økonomi.
Umiddelbart kan du se, at Rule 2004 når mere end et kreditormøde, fordi det gælder for enhver part, der kan have oplysninger, der er relevante for sagen.
Prøven kan omfatte en undersøgelse af bankofficerer, medarbejdere, embedsmænd eller direktører for debitor, arbejdsgivere, ægtefæller og tidligere ægtefæller, udlejere, advokater, revisorer, støttemodtagere, leverandører, selv skyldnere til debitor.
Desuden har retten beføjelse til at afkræve den person, der skal undersøges, og at forpligte personen til at indbringe relevante dokumenter. Som en procedure i retten eller en deponering foretages undersøgelsen under ed og udføres i nærværelse af en domstolsreporter. De oplysninger, der blev opnået under undersøgelsen, kan senere bruges i retten, ligesom en deponering kunne.
Hvor bredt er omfanget af en regel 2004 eksamen?
Anvendelsesområdet for regel 2004 er næsten lige så bredt som listen over personer, der kan kaldes. I henhold til regel 2004 (b) er spørgsmålet
kan kun vedrøre handlinger, adfærd eller ejendom eller skyldnerens og gældsforpligtelsens økonomiske forhold eller noget som kan påvirke administrationen af skyldnerens ejendom eller til debitorens ret til decharge.
Selvom reglen sigter mod at begrænse spørgsmålet, kan emnet i en regel 2004-eksamen berøre næsten alt, der påvirker debitorens økonomi eller ejendom, fortid og nutid.
Kreditorer kan bruge en regel 2004 eksamen til at søge oplysninger om aktiver, der ikke var noteret eller bevis for at støtte en modstander procedure for at fastslå, at en gæld ikke kan afskrives .
I tilfælde, hvor en virksomhed kan fortsætte under kapitel 11, kapitel 12 eller kapitel 13, kan spørgsmålet også vedrøre
driften af enhver virksomhed og dets fortsatte ønske, kilden til enhver penge eller ejendom erhvervet eller erhvervet af debitor med henblik på at fuldføre en plan og den modydne eller tilbydes vederlag og ethvert andet spørgsmål, der er relevant for sagen eller til formuleringen af en plan.
I sandhed, hvis spørgeren kan formulere et spørgsmål, der har en tangentiel relevans for debitorens fortid eller aktuelle finansielle anliggender eller debitorens planer for fremtiden, er det retfærdigt spil på en regel 2004-eksamen.
Regel 2004 eksamener bruges ofte til spørgsmålstegnede debitorer om forsvinden af bøger, optegnelser og aktiver. Konkurs § 727 bestemmer, at en debitor får en decharge, medmindre visse handlinger er begået eller udeladt. Hvis en individuel debitor har skjult aktiver, skjulte eller ødelagte bøger og optegnelser, har foretaget en falsk ed eller ikke har udtalt sig tilfredsstillende for tabet af optegnelser eller aktiver, kan skyldneren nægtes en decharge.
Opdateret af Carron Nicks februar 2018.