Ting at overveje, før du køber ETF'er

by Mark Kennedy

At købe en ETF er ligesom at købe en egenkapital. Du byder på en bestemt pris, eller du tager tilbudsprisen ud. Så simpelt er det. Men før du kommer i gang og placere dette opkald til din mægler, skal du foretage omhyggelig omhu om at tilføje ETF'er til din portefølje. Her er nogle ting, du bør overveje, inden du tager det sidste køb.

01 Investeringsstrategi

Hvorfor køber du ETF ? Leder du efter en bred markedseksponering? Ønsker du at investere i en bestemt industri ? Vil du afdække et segment af din portefølje? Fastlæggelse af den korrekte investeringsstrategi vil sætte dig på den rigtige vej for at vælge den mest effektive ETF.

Fra generelle markeds- og indeksfonde til specifikke sektorer eller regionfonde eller endda råvarefonde er der højst sandsynligt, at ETF eller ETN passer til din strategi.

02 Investeringshorisont

Hvor længe planlægger du at holde denne ETF? Er du i det lange træk eller er det en kortsigtet investering ? Der er forskellige fordele og ulemper ved ETF'er afhængigt af din investeringshorisont.

03 ETF aktiver

Forskning din valgte ETF og alle dets beholdninger. Selv om du leder efter overordnet land , marked eller sektor eksponering, betyder det ikke, at du ikke bør undersøge aktierne i en ETF. Ligesom du ville undersøge nogen aktie før du investerer, bør du undersøge alle aktiver i ETF. Hvis der er nogen egenkapital, der kan forhindre ydeevne (efter din mening), er det måske ikke den ideelle investering for din portefølje.

04 Omkostninger, provisioner og gebyrer

ETF'er kan i de fleste tilfælde være en omkostningseffektiv investering, men du skal stadig afveje de tilknyttede omkostninger for en ETF mod lignende investeringer som indekser og fonde . Nogle ETF'er er tætte og har derfor ekstra administrationsgebyrer. Hvis du aktivt handler med ETF'er, skal du også medtage provisioner i dine omkostningsberegninger. Vær opmærksom på alle relaterede omkostninger, før du køber en ETF.

Og når det kommer til handelsgebyrer, er ETF'er omkostningseffektive. Når du køber eller sælger en indekskurv, betaler du provisioner på hver handel i kurven. Samme med fonde. Når du køber eller sælger en ETF, er det en handel, en transaktion, en provision. Og mens nogle ETF'er har administrationsgebyrer, har de generelt en tendens til at være lavere end fonde, så flere besparelser der også.

05 Skatteimport

Hvordan vil køb eller salg af ETF påvirke din selvangivelse? Mens amerikanske baserede ETF'er har mange skattefordele , kan en udenlandsk ETF muligvis ikke være så skattevenlig og derfor ikke omkostningseffektiv. Skatteimplikationer varierer fra region til region.

ETFs skønhed er, at de er nemme at købe og lette at handle. At købe en ETF alt hvad du behøver, er en rabatmæglerkonto . Og ETF'er er for det meste flydende og handler åbent i løbet af åbningstiden. Det betyder imidlertid ikke, at du bare skal hoppe i ETF-farvande uden at overveje de faktorer, der måske eller måske ikke gør disse investeringer det rigtige valg for din portefølje.

06 Du kan købe ETF'er for at blive kort

Ja, du læser det rigtigt. Du kan købe en ETF og faktisk sætte en kort position. De kaldes inverse ETF'er, og de giver dig mulighed for omvendt at spore et indeks eller underliggende aktiv uden at skulle bekymre sig om marginrestriktioner eller kortsalg. Få kort ved at få lang en omvendt ETF.

07 Advanced Trading Strategies

Vi har skitseret mange grunde til at købe ETF'er (og ETN'er) allerede, men der er mange flere også. ETF'er er gode spil for indtjeningssæson. Der er leverede ETF'er til investorer, der har højere risikotolerance, og handlende kan spille volatilitet med ETF-optionstrengler. Strategierne er ubegrænsede.

ETF'er kan være den perfekte pasform til din portefølje

Hvis du kan lide at spille markedet, afdække din risiko eller endda investere i udenlandske sektorer, så bør du overveje at købe en ETF. Valutahandlede fonde bliver mere populære på dagen, og udvælgelsen har aldrig været højere af god grund. Så hvis du ikke har gået længe med nogen af de typer af ETF'er, så har jeg forhåbentlig givet dig nogle gode grunde til, hvorfor du skal.