Ni grunde ETF'er kan drage fordel af din portefølje

by Mark Kennedy

De mange fordele ved ETF'er

Hvis du ønsker at diversificere dine investeringer, afdække din risiko eller få eksponering for en bestemt industri eller et marked, kan ETF'er være det perfekte aktiv for din portefølje. Investorer, der udnytter ETF'er (og ETN'er) og inddrager dem som led i deres investeringsstrategi høster mange af disse fordele. Her er nogle gode grunde til.

01 enkelttransaktioner

ETF'er fungerer som indekser og kan følge visse markedssektorer. I modsætning til et indeks kan du dog købe en ETF med en enkelt, enkelt transaktion. Dybest set køber du en mini portefølje, ikke en kurv af aktier, ligesom du gør med et indeks. Det gør livet lettere når du målretter mod en bestemt pris. Du bliver også fyldt på din komplette ordre i modsætning til en kurv, hvor du jager hver enkelt bestand, hvilket er meget vanskeligere.

02 Omkostningseffektivitet

Da der kun er en transaktion pr. Handel, er provisioner normalt lavere på en ETF end i et indeks, hvilket kræver en kurv af aktier og flere handler. Der er også gebyrer, og administrationsgebyrer har tendens til at være lavere for ETF'er i modsætning til regelmæssige fonde .

Hvis du vil lære mere om at holde investeringsomkostningerne sammen med ETF'er, kan du lære om 5 måder at spare penge på med ETF'er .

03 ETF Skatter

Kapitalgevinster er generelt lavere for ETF'er end for traditionelle fonde på grund af strukturen i hver handel. Når en gevinst realiseres i en daglig fondsbørsmeddelelse eller endog inden for en indekshandel, opstår der direkte skat af kapitalgevinster. I tilfælde af børsnoterede fonde realiseres de individuelle kapitalgevinster ikke før aktiverne sælges med hele fonden. Derfor er ETF'er en " skattevenlig " investering.

Også i tilfælde af udbytte ETF'er behandles de faktiske udbytteudbetalinger forskelligt og kan også skabe en skattefordel her. Lær mere om at betale skat på ETF-udbytte .

04 Derivater

Mange ETF'er optioner , swaps og futures kontrakter, som er gode værktøjer til risikostyring af din portefølje. Så uanset om du ønsker at afdække dine ETF'er med opkald og sætter eller handler ETF-volatilitet med mulighedstrækninger , vil nogle midler have den fleksibilitet.

Vær også opmærksom på, at nogle gange muligheder og futures er i ETF'er, såsom gearede midler. Så hvis det er tilfældet, skal du være sikker på at lære om den indvirkning, de kan have på din handelsstrategi og de involverede risici.

05 Fleksibilitet

Taler om fleksibilitet, som en egenkapital, handler ETF'er gennem hele markedet. ETF'er kan sælges kort eller på margen, og priserne opdateres løbende i løbet af handelsdagen. ETF'er handler med andre ord ligesom aktier på aktiemarkedet.

06 Ansvarlighed

Virksomhedens sponsor, designer og skaber af ETF offentliggør dagligt listen over aktiver i fonden. De fleste investeringsforeninger offentliggør bestanddelene sjældent og er ikke kendt for deres gennemsigtighed. Det er imidlertid det modsatte tilfælde med ETF'er.

07 Passiv styring

ETF'er er beregnet til at følge et bestemt indeks eller benchmark, men forventes ikke at overstige det (selv om det kan ske ved en lejlighed). Derfor er der kun mindre justeringer for ETF, i modsætning til en aggressivt forvaltet fond, der specifikt søger et højere afkast end dets underliggende aktiv. Dette reducerer igen risikovilkår og administrationsgebyrer for ETF'er.

08 Umiddelbare udbytter

Med de fleste ETF'er genudvikles (åbent) udbytte straks tilbage til fonden. I tilfælde af traditionelle midler kan tidsrammerne variere. Men mens ETF'er er skattevenlige, må man heller ikke ignorere skat på ETF-udbytte.

09 Enkelhed

ETF'er er enkle i struktur og bør være lette at forstå, med undtagelse af komplicerede midler som leveraged og inverse ETF'er. Så, hvis du søger at investere i en bestemt industri eller ønsker at efterligne ROI på et bestemt indeks eller underliggende aktiv, er du kun en handel væk fra at komme i gang med ETF'er .

Der er mange fordele ved at inkludere ETF'er i din investeringsportefølje. Mens investeringsforeninger, aktier, derivater og indekser er alle solide investeringer, er ETF'er et våben, der skal indgå i dit investeringsarsenal.