Der er masser af fælles strategier for at investere godt. Der er imidlertid også mange, der på trods af at de er meget mindre almindeligt kendt, kan være yderst effektive.
Så effektivt, at når du ser deres fordele, kan du stole på dem for at øge dine investeringsresultater i årevis ... måske endda årtier! Disse er ikke gimmicks, de er forsøgte og sande metoder (som få mennesker forstår eller ved), som er blevet bevist over tidens test.
1. Styrken er relativ
Relativstyrkeindekset (RSI) er et mål for, hvordan overkøbt (eller oversold) et lager er på et bestemt tidspunkt. Du behøver ikke bekymre dig om al kompleksitet eller detaljer, det relative styrkeindeks beregnes for dig gennem en hvilken som helst standard charting service (så det er ikke nødvendigt for dig at lave al matematikken for at udarbejde det endelige nummer)!
Ved at tage de seneste 14 handelsdage og derefter dele de gennemsnitlige gevinster for bestanden på "op" dage, med det gennemsnitlige tab på "down" dage, skal du have en værdi mellem 0 og 100. Typisk fortolkning er, at ethvert lager med en nuværende RSI på under 30 er "oversold", mens en værdi over 70 betyder, at aktierne er "overkøbt".
Som en momentumindikator er teorien, at overkøbte aktier bliver skubbet til meget høje niveauer, og det kan derfor skyldes at falde tilbage som de typiske købsmønstre normaliserer. I tilfælde af oversolgte aktier foreslår RSI, at aktierne højst sandsynligt vil stige i de kommende dage.
Selv om ingen teknisk analyseindikator nogensinde kan påberåbes udelukkende, kan det relative styrkeindeks ofte give indblik i den næste retning af aktiekursen med større nøjagtighed end næsten alle andre signaler. Desuden kan det ved at kombinere RSI med andre tekniske signaler bidrage til at tilføje yderligere klarhed (og derfor nøjagtighed) til dine investeringsbeslutninger.
Overvej et lager du ejer, som du tænker på at sælge. Hvis relativstyrkeindekset er på 85, kan det være en god tid at aflæse aktierne. Hvis RSI-værdien kommer ind på en lav 25, så vil du måske overveje at holde et stykke tid længere, da aktierne højst sandsynligt vil stige fra deres nuværende niveau.
2. Gennemsnit hvilken vej?
Du har næsten helt sikkert hørt om gennemsnittet . Hvis ikke, henviser begrebet simpelthen til at købe flere aktier i en aktie, du tidligere har købt, og som er faldet i værdi.
Så for eksempel købte du din yndlingspenny lager på 2,45 dollar ... men så faldt aktierne til $ 1,70. Hvis du køber mere af samme aktie til denne nye lavere pris, vil din gennemsnitlige pris pr. Aktie blive meget lavere.
I vores eksempel ville du have erhvervet en del af dine beholdninger til den højere pris, så mere til den lavere pris også. Den gennemsnitlige pris, du har betalt, ville falde et sted imellem de to niveauer, afhængigt af hvor mange du købte på hvert prispunkt.
Mens en meget almindelig praksis blandt mindre erfarne investorer, især dem, der indtil nu har valgt en "tabende investering", er det en meget ineffektiv. Desværre er det i de fleste tilfælde kun en måde at smide gode penge på efter at være dårlig, da aktierne oftest fortsætter deres nedadgående glide.
Selvfølgelig kan det fungere nogle gange, men matematik og historie antyder begge, at det er en tabende tilgang i de fleste tilfælde. Hvad der viser sig at være meget mere effektiv er handlingen om at "gennemsnitlig".
Når en investor køber et lager, som de kan lide, og så viser disse aktier, at den enkelte ret ved at øge i pris, giver det ofte en masse mening at købe endnu mere. Faktisk vil de stigende aktier sandsynligvis fortsætte på nøjagtig samme vej og skubbe længere ind i højere territorium.
Gennem gennemsnittet har den enkelte investeret mere i hvad hidtil har arbejdet. De lavede det rigtige opkald i første omgang, og ved at lægge endnu flere penge ind på vinderlaget , fortæller historie og matematik, at det vil være en vindende tilgang.
3. Stomp Out Downside Moves
Især med flygtige og spekulative aktier er det altid en god idé at begrænse din downside-risiko og eksponering.
Den store nyhed er, at dette kan være meget nemt at gøre.
Ved at bruge stop tab grænser, kan du beskytte dig mod enhver betydelig nedadrettede bevægelser. Dette indebærer simpelthen at have en "triggerpris" lidt under den pris, hvor du først købte aktierne, og så sælger straks, hvis investeringen falder til det niveau af enhver grund.
For eksempel køber du lagerbeholdningen til $ 4,50. Derefter kunne du sætte et stop tab eller udløse pris, til $ 4,20. Så hvis aktierne falder til det niveau på et hvilket som helst tidspunkt, sælger du straks investeringen, ingen spørgsmål stillet.
De fleste mæglere vil give dig mulighed for at indstille et automatisk stopfald, når du køber. På den måde behøver du ikke engang at holde øje med aktierne, idet du ved, at hvis de begynder at falde, sælger du øjeblikkeligt sælger, og investeringen sælges.
Dette vil ofte holde dig i stand til at se større tab. Selv når og hvis aktierne fortsætter tumbler, vil dit samlede tab være begrænset til 30 cent pr. Aktie i vores eksempel ovenfor.
Indstilling af en god stop-loss-triggerpris kan være vanskelig i nogle tilfælde, og hvert enkelt lager og situation vil kræve unikke detaljer. Afhængigt af volatiliteten af de underliggende aktier kan det i nogle tilfælde fungere, og det er passende at placere din udløserkurs kun 3 procent under dit oprindelige køb, mens du i andre situationer bedre ville tjene til at sigte endnu lavere, som f.eks. 20 procent under dit oprindelige købsniveau.
Husk også, at overvejelsen med stop-ordre er, at du potentielt kan få "stoppet ud". I vores originale eksempel overveje et scenario, hvor aktierne dyppede helt til $ 4,15, før de vendte meget højere til $ 8!
Din stop tab pris ville få udløses rigtigt, når aktien smuttede forbi $ 4,20, og du sælger for et tab på 30 cent per aktie. Derefter kan man kun se (og måske endda græde), da investeringen næste klatrer mod betydeligt højere niveauer.
Det er det, der gør det så vigtigt at fastsætte effektive udløsningspriser. Husk altid, at hver bestand har sin egen naturlige volatilitet, og hvis du sætter din stop-losspris for tæt på den aktuelle pris, kan de naturlige bevægelser af aktierne tage din investering ud.
Hermed mener jeg, at nogle aktier vil flytte op eller ned med 5 procent (eller endnu mere) på næsten hver eneste dag. Således, hvis du vælger en stop-loss-udløsningspris, som kun er 2 procent under det niveau, hvor du har erhvervet aktierne, vil du næsten helt sikkert se din stop-loss-ordre udløst og fyldt.
Hvad der kunne være mere fornuftigt i eksemplet ovenfor, ville være at vælge en udløserkurs, der er mindst 10 procent under dit køb, eller måske endda 15 procent eller mere. Du vil stadig være beskyttet mod betydelige ulemper og vil være meget mindre tilbøjelige til at blive stoppet ud.
En anden nyttig betragtning, især hvis du handler spekulative, volatile og / eller tyndt handlede penny stocks, ville være at bruge supportniveauer til at hjælpe dig med at beslutte dig for den perfekte udløsers pris. For eksempel, hvis aktierne har et meget solid supportniveau på $ 2, kan du muligvis slippe væk med at placere dit stop tab på $ 1,98 eller deromkring.
Den eneste måde du får stoppet er, hvis investeringen falder gennem det pågældende supportniveau (hvilket typisk er mindre sandsynligt end hvis der slet ikke var noget supportniveau). Dette øger oddsene for aktierne og opretholder deres nuværende niveau (eller bedre), samtidig med at chancerne for, at aktierne falder (og dermed udløser din stoppris) reduceres.
4. Sneaky Insights
Drop ved hovedkontoret (eller lager eller fabrik) af det firma, du er interesseret i at investere i. Gør dette uanmeldt (meget vigtigt), i åbningstiden (også meget vigtigt). Her er kun nogle af de store ting, du vil lære:
- få en følelse af medarbejdernes moral
- hvor rent, effektivt og tilgængeligt er deres placering
- er de vanvittige, eller i det væsentlige bare sidder og twiddling deres tommelfingre
- er nøgle ledelsen til stede og tilgængelig for medarbejderne
Mens du er der, spørg nogle medarbejderspørgsmål, se om du kan prøve produkterne, selv tage billeder (som de næsten helt sikkert vil forsøge at forhindre dig i at gøre). Bare ikke komme i vejen, forstyrre dem eller overgå dit velkommen.
Typisk vil du gå væk med snesevis af subtile indsigter, som du aldrig ville have kunnet konstatere fra deres webside, online-chatrum, ved at læse deres årsregnskab eller endda gennem en telefonkonversation. Fra det hele vil vokse absolut stjernernes klarhed og dermed meget rentable handelsbeslutninger.
5. Sove med fjenden
Når du taler med et firma om deres produkt, vil de typisk kaste varen i bedste lys. De kan rattle off lister over, hvor stor deres service eller widget er, samtidig med at man undgår nogen af negativerne.
Lige så ofte, hvis du spørger en repræsentant for virksomheden, som de ville betragte som deres vigtigste konkurrence, kan de måske sige noget som om "vi har ingen konkurrence". Det er selvfølgelig unøjagtigt bravado, udtalt af en forudindtaget corporate cheerleader.
Det vil være svært at opsamle enhver klar gennemgang af deres varer ved at tale med dem, der skaber og markedsfører varerne. Alle mener, at deres produkt er det bedste, langt bedre end alt andet, der sælges på hylderne i samme butiksgange.
Der er dog noget du kan gøre for at komme rundt om produktets producenter. Spørg deres direkte konkurrence om varen.
Ved at gøre dette vil du lære om, hvordan de virksomheder, der fremstiller de konkurrerende varer, ser den anden virksomheds tilbud. De vil med glæde gå i detaljer om svaghederne og manglerne i den anden og vil tage masser af tid til at udtrykke alle måder at det er ringere (og hvorfor).
Husk, du vil synes interesseret i produkterne i det nye selskab for at skabe en længere og mere involveret gennemgang eller sammenligning med de andre (originale) forretningsartikler. Når du får konkurrencen taler om forskellene mellem de forskellige valg, vil du nyde deres grundige og kritiske opfattelse af det firma, du ønskede at undersøge i første omgang.
Du kan blive overrasket over alle de indsigter og tanker du lærer, som aldrig kunne have været afdækket ved blot at tale med kun firmaet selv. Med et simpelt og hurtigt telefonopkald til konkurrencen, hvor du viser interesse mellem alle de forskellige valgmuligheder, vil du opdage flere indsigter, som vil hjælpe dig yderligere med at gøre din due diligence.
Resumé
Ved at bruge disse seks mindre kendte strategier kan du muligvis give dine investeringsresultater et stort løft. Hver af disse taktikker er effektiv og har modstået tidens test.