Ældre skatteydere kan kvalificere sig for få skattelettelser
Du får en større standard fradrag
Du bliver ikke nødt til at betale skat på så meget af din indkomst, når du bliver ældre, fordi IRS giver dig mulighed for at tage et ekstra standardfradrag, hvis du er 65 år eller ældre.
Hvis du er en enkelt eller en fil som husstandsfører, kan du tilføje en ekstra $ 1.550 til standardfradrag du ellers er berettiget til fra 2017. Hvis du er gift, kan du tilføje $ 1.250 for hver ægtefælle, som er 65 år eller ældre.
Du skal vende 65 på den sidste dag i skatteåret, men her er en fangst: IRS siger, at du faktisk bliver 65 på dagen før din fødselsdag. Derfor er du, hvis du blev født den 1. januar, kvalificeret til den 31. december - bare i løbet af tiden for at kræve det ekstra fradrag for det pågældende skatteår.
Standardfradrag påberåbes i stedet for at præcisere dine fradrag, men du skulle have pådraget mange kvalificerende udgifter for at gøre elementering værd, mens du alligevel. De fleste ældre skatteydere finder, at deres standardfradrag plus dette ekstra standardfradrag synes at være mere end nogen specificerede udgifter, de kunne kræve, især hvis pantet er blevet afbetalt, så de ikke har denne rentefradrag længere.
Du har en højere arkiveringstærskel
Din tærskel for, at du endda skal indgive en selvangivelse i første omgang, er også højere, hvis du er 65 år eller ældre. Med andre ord kan du tjene flere penge, før du skal rulle dine skjorter og begynde at knuse tal for IRS. De fleste enkelt skattepligtige skal indgive afgiftsopgørelser, når deres indtjening når $ 10.350 pr. 2017 .
Men hvis du er 65 år eller mere, kan du tjene op til $ 11.900, før du skal bekymre dig om at dele noget med Uncle Sam.
Dette gælder for alle arkiveringsstatuser. Hvis du er gift og arkiverer i fællesskab, og både dig og din ægtefælle er under 65 år, kan du kun kollektivt tjene op til $ 20.700, før du skal returnere. Men hvis en af jer er 65 eller ældre, kan du tjene op til $ 21.950, og hvis du er 65 år eller ældre, kan du tjene op til $ 23.200.
Du må ikke betale skatter på din social sikringsindkomst
Så hvad tæller der som din skattepligtige indkomst? Din Social Security indkomst kan eller ikke kan medtages. Sådan fungerer det.
Tilføj dine indtægter fra alle kilder, herunder skattepligtige pensionskasser bortset fra social sikring, og hvad ville normalt være skattefritaget rente. Tilføj nu til den halvdel af det, du har indsamlet i socialsikring i løbet af skatteåret. Social Security Administration vil sende dig Form SSA-1099 omkring det første af det nye år, hvilket viser dig præcis, hvor meget du har modtaget.
Hvis summen af al din anden indkomst og halvdelen af din sociale sikring er under 25.000 dollars, og du er single, husstandshoved eller en kvalificeret enke eller enke, skal du ikke medtage nogen af dine Social Security som skattepligtig indkomst.
Hvis du er gift og sender en fælles retur, går grænsen op til $ 32.000.
Du ønsker måske at indsende et fælles afkast, fordi hvis du indsender et særskilt afkast, skal du betale skat på mindst en del af din skattepligtige indkomst, medmindre du ikke levede sammen med din ægtefælle til enhver tid i skatteåret. I dette tilfælde vender tærsklen tilbage til $ 25.000. Men tjek med en skatteekspert for at sikre, at indgivelse af en fælles gift tilbagevenden er i din overordnede bedste interesse i betragtning af dine personlige forhold.
Hvis du falder uden for disse indkomstområder, kan op til 85 procent af det, du indsamlede i Social Security, være skattepligtige. IRS tilbyder et interaktivt værktøj til at hjælpe dig med at afgøre, om en af dine sociale sikringsordninger er skattepligtige, og i bekræftende fald hvor meget.
Skattelettelsen til ældre og handicappede
Et af de mest betydningsfulde skattelettelser, der er til rådighed for seniorer og pensionister, er skattelettelsen til ældre og handicappede.
Hvis du ender på grund af IRS, kan denne kredit udslette nogle, om ikke alle, din skatteforpligtelse.
Du skal være 65 år eller ældre fra den sidste dag i skatteåret for at kvalificere dig. Den 1. januar-regel gælder også her - du regnes for at være 65 år ved udgangen af skatteåret, hvis du blev født den første dag i det følgende år. Du skal være en amerikansk statsborger eller en fastboende udlænding, eller hvis du er en ikke-hjemmehørende, kan du kvalificere dig, hvis du er gift med en amerikansk statsborger eller en hjemmehørende fremmed. Hvis du er gift, skal du indgive en fælles gift tilbagevenden med din ægtefælle for at kræve krediten, medmindre du ikke levede sammen med din ægtefælle over hele skatteåret. Hvis du kvalificerer dig til hovedindholdet til husstandsindgivelsesstatus, kan du gøre krav på kreditten, hvis din ægtefælle ikke levede sammen med dig efter 30. juni, selv om en række andre regler også gælder for at kræve denne status.
Den sidste kvalifikation vedrører din indkomst. Du vil ikke være berettiget til denne kredit, hvis du tjener for meget:
- $ 17.500 eller mere, hvis din arkiveringsstatus er enkelt, leder af husstand eller kvalificerende enke eller enkemand
- $ 20.000 eller mere, hvis du er gift, men kun en af jer kvalificerer til kredit
- $ 25.000 eller mere, hvis du sender en fælles gift tilbagevenden
- $ 12.500 eller mere, hvis du sender en separat gift tilbagevenden, men du levede adskilt fra din ægtefælle hele året
Disse tal er baseret på din justerede bruttoindkomst , ikke din samlede indkomst. Din AGI er ankommet efter at have taget visse fradrag på første side af din selvangivelse. Du kan finde den på linje 38 i Formular 1040 eller linje 22, hvis du filen Form 1040A.
Grænser gælder også for de ikke-skattepligtige dele af dine sociale sikringsydelser, samt til ikke-skattepligtige dele af eventuelle pensioner, livrenter eller handicapindtægter, du måtte have:
- $ 5.000 eller mere, hvis din arkiveringsstatus er enkelt, leder af husstand eller kvalificerende enke eller enkemand
- $ 5000 eller mere, hvis du er gift, men kun en af jer kvalificerer til kredit
- $ 7.500 eller mere, hvis du sender en fælles gift tilbagevenden
- $ 3.750 eller mere, hvis du sender en separat gift tilbagevenden, men du levede adskilt fra din ægtefælle hele året
Desværre kvalificerer du dig ikke til kreditten, medmindre din indkomst opfylder begge disse tærskler. Hvis du går over i hver kategori, har du ikke lykke. Hvis du kvalificerer, varierer kreditbeløbet fra $ 3.750 til $ 7.500 pr. 2017. Du kan slette dette meget fra din skatteregning, selv om krediten ikke er refunderbar, så IRS'en vil ikke sende dig en check for ubrugt saldo efter Din skatteforpligtelse for året er elimineret.
Der har du det. Aldring kommer med et par skattefordele, så slapp af og nyd nogle af de penge, du ikke behøver at give til IRS.
BEMÆRK: Skattelovgivningen ændres regelmæssigt, så altid rådføre sig med en skattefaglig for den mest up-to-date rådgivning. Disse oplysninger er ikke beregnet som skatterådgivning og er ikke erstatning for skatterådgivning.