Hvor skal man investere, når renten går op
Når renten er på eller i nærheden af historiske nedture, er et klogt investeringsbevægelse at forberede stigende renter efterfulgt af et endeligt skridt opad for aktier, før et fald ( bæremarked ) følger.
Selvom økonomien kan være moderat sund, når satser begynder at stige, stiger stigende priser i begyndelsen af slutningen af en økonomisk cyklus. Derfor er en taktisk og afbalanceret tilgang at forblive investeret for at udnytte det positive momentum i sen fase, men også forberede sig på sværere tider, der lurer rundt om hjørnet.
Bedste Aktiefonde til Stigende Rentesatser
Da dette er et websted for investorer i investeringsforeninger, vil jeg ikke give tips til bestemte aktier for at købe i stigende rentemiljøer, men jeg vil fortælle dig, hvilke fondekategorier der kan fungere for dig. En sådan kategori er vækstfondsmidler . Den bedste tid til at investere i vækstbeholdninger er typisk, når tiderne er gode i løbet af sidstnævnte (modne) stadier af en økonomisk cyklus. Se ikke mere end 2007 som et eksempel: Økonomien voksede hurtigt, og de fleste markedsindekser var nået heltid. Det er også vigtigt at bemærke, at det var året før 'The Great Recession' i 2008.
I 2007 dominerede vækstaktierne på tværs af alle kapitaliserings-store cap aktier, mid-cap aktier og små cap aktier (Se min oversigt i Value vs Growth vs Index artikel). Tider med hurtig vækst falder ofte sammen med stigende renter, og momentuminvesteringsstrategien fanger denne ide.
For eksempel, i 2017, da Fed var at hæve renten, slog vækstfondsstipendierne S & P 500.
Men husk på, at vækstaktier og vækstfondsforeninger ofte ser større fald end det bredere marked, når først en bjørnemarkedsjustering begynder.
Bedste lager sektorer for stigende rentesatser
Igen, når renten stiger, er økonomien typisk nærmer sig en højdepunkt (Federal Reserve hæver satser, når økonomien ser ud til at vokse for hurtigt, og dermed er inflationen en bekymring). Dem, der har til formål at tømme markedet med sektorer , har til formål at opfange positive afkast opad, mens de forbereder sig på at beskytte mod hårdere fald, når markedet falder ned (igen, tænk 2007-2008).
Derfor kan forhandlere og investorer overveje sektorer, der har tendens til at udføre bedst (fald i prisen mindst), når markedet og økonomien går nedad. Disse kan betragtes som defensive investeringstyper:
- Forbrugsstifter (ikke-konjunkturer) : Selvom forbrugernes diskretionære (cykliske) aktier typisk vil fungere bedst i de tidlige stadier af stigende rentesatser, kan de ikke-cykliske aktier være en god ide inden recessionstrækker, hvilket er vanskeligt at forudsige. Folk skal stadig købe deres dagligvarer og købe produkter til dagligdagen, når recessionen ankommer.
- Sundhedspleje : På samme måde som hæftemidler, skal forbrugerne stadig købe deres medicin og gå til lægen i både gode tider og dårlige.
- Guld : Når erhvervsdrivende og investorer forudser en økonomisk afmatning, har de tendens til at flytte ind i fonde, såsom guldfonde og ETF'er, der investerer i pålidelige aktivtyper. Guld er ikke en sektor, men det er et aktiv, der kan klare sig i usikre tider og faldende markeder.
Som altid giver jeg min advarsel om, at markedstimering ikke er en god ide for det store flertal af investorer. Du kan dog stadig inkorporere nogle af disse ideer i din porteføljekonstruktion med henblik på diversificering.
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.