Regler for påstand om Colorado-afsnittet 529 Skatfradrag
Nogle 35 stater frafalder også statsskatter på tilbagekøb, sammen med at tilbyde andre incitamenter.
Gennem disse fradragsberettigede planer kan familiemedlemmer og venner bidrage til et børns universitetsfond og få en skattefordel for at gøre det. I løbet af årene, med regelmæssige bidrag og sammensatte renter, kan planen vokse betydeligt for at sikre barnets uddannelsesudgifter. Colorado har fire muligheder til rådighed gennem CollegeInvest 529 College Savings Plan:
- CollegeInvest Direct Portfolio College Savings Plan : Teamet af Ascensus Broker Dealer Services, Inc. og The Vanguard Group administrerer den direkte solgte Colorado Direct Portfolio College Savings Plan. Den indeholder aldersbaserede og statiske porteføljeindstillinger, der udnytter Vanguard-fonde.
- Scholars Choice College Savings Program : Hvis du foretrækker at arbejde sammen med en finansiel rådgiver, tilbyder Scholars Choice College Savings Plan både rådgivere og investorer en række gode fordele. Den indeholder en række forskellige aldersbaserede statiske multifond og individuelle fondporteføljeopsætninger, der udnytter midler, der forvaltes af tilknyttede firmaer i Legg Mason samt ikke-proprietære Thornburg Investment Management og Franklin Templeton Investments.
- CollegeInvest Smart Choice College Savings Plan : Denne direkte solgte college besparelsesplan tilbyder to FDIC-forsikrede optioner gennem FirstBank: en etårig tidsbesparelseskonto og en pengemarkedsopsparingskonto.
- CollegeInvest Stable Value Plus College Savings Plan : Denne direkte solgte plan tilbyder en enkelt mulighed: en stabil værdi investering under en finansieringsaftale med MetLife, der erklærer en ny rente hvert år.
Colorado tilbyder også et matchende tilskudsprogram, der giver en dollar-til-dollar-kamp på op til $ 400 i bidrag til lavere indbyggere i Colorado-borgere til konti hos en berettiget støttemodtager. Ansøgninger accepteres hvert år mellem 1. september og 31. december. Kampen kan strække sig i højst fem år, men matchende tilskud til fremtidige år er underlagt fortsat finansiering fra sponsoren.
CollegeInvest 529 Scholarship giver $ 2000 stipendium til enhver fuldtidsstuderende, der er hjemmehørende i Colorado, har opretholdt eller har haft en forælder / værge opretholde en CollegeInvest-konto i mindst to år og kan underbygge et forventet familiebidrag (EFC) mellem $ 5.000 og $ 25.000. Dette stipendium er designet til at belønne Colorado beboere i mellemindkomst familier, der har planlagt en videregående uddannelse ved at spare med en CollegeInvest 529 College Savings Plan. Den kan fornyes hvert år op til i alt fire år eller $ 8.000. Ansøgninger accepteres 1. januar til 15. maj.
Staten Colorado er en af kun fem stater, der tillader et "ubegrænset" fradrag for bidrag til dets sektion 529 konti. Dette er i modsætning til andre stater, der sætter en begrænsning, som maksimalt 2.500 dollars, på størrelsen af de bidrag, der kan fratrækkes indbyggernes statslige indkomstopgørelser.
Uddelinger fra Colorado 529-planen, der anvendes til kvalificerede uddannelsesudgifter, er ikke skattepligtige.
Colorado beboere, der forsøger at vælge mellem en sektion 529 plan og andre besparelser køretøjer skal tage højde for de potentielle skattebesparelser ved at bruge statens plan. I betragtning af at topskattebeslaget for Colorado-beboere er 4,63%, kunne hver $ 1.000 bidraget til en plan for Colorado 529-afdelingen spare op til 46 dollar på skat tid. Med andre ord kan modtagelse af fradrag svare til en 4,63% bonus på det bidrag, der er bidraget. Fra og med 2015 trækkes bidrag fra residenter til en 529-plan i Colorado fratrukket linje 10 i Colorado Individual Income Tax Return (Formular 104). Husk, Colorado beboere modtager kun et fradrag for at bidrage til Colorado's CollegeInvest eller Prepaid Undervisningsprogrammer, ikke andre stats planer.
Det er aldrig for sent at begynde at spare på en universitetsuddannelse. At spare på enhver alder giver dig skridtene mod dig og dit barns mål.