Uanset om du er ny til personalfinansieringssoftware, og du skal vide, hvilke pengestyringsfordele du kan forvente, eller du ønsker at skifte til en anden software af samme type, vil denne liste over funktioner og fordele hjælpe dig med at forstå, hvilke funktioner du har skal have i din software.
01 Kontosaldoer og transaktioner
På et enkelt tidspunkt viser personalfinansieringssoftwaren balancerne for alle konti, som du vælger at spore. Da køb og betalinger er indgået i softwaren eller hentet fra banker og andre finansielle institutioner, gør softwaren matematikken til at afspejle nøjagtige kontosaldi. Hvis du bruger en online personlig finansiel app , opdateres saldoen mindst en gang om dagen. Hvis du vil bruge Windows eller Mac desktop software, skal du finde ud af, om softwaren automatisk opdaterer konti hver gang du starter den, hvilket er foretrukket for nøjagtighed og bekvemmelighed.
Mens automatisk download af transaktioner er en meget sikker procedure, er det ikke for alle. Hvis du er ubehagelig med dette, skal du vælge finansiel software, der lader dig importere transaktioner, efter at de er hentet til din computer eller manuelt indtastet transaktioner. 02 Ingen flere senlige betalinger
De fleste finansielle software giver dig mulighed for at planlægge påmindelser for regninger, lønsedler, indskud og pengeoverførsler, en funktion, der hjælper meget med at undgå renter og gebyrer, der opkræves for forsinkede betalinger. Mange software valg kan sende påmindelser til din mobiltelefon eller smartphone eller din email. Som minimum skal en advarsel vises lige i softwaren, når regninger forfalder.
For enhver advarsel til at arbejde med personalfinansiering software, skal du oprette planlagte transaktioner for alle regninger, du forventer regelmæssigt. Indskud kan også oprettes i planlagte transaktioner. 03 Hurtig og nem kontoafstemning
Afstemning af personlige finansielle konti er lettere og fejlfrit, når der anvendes økonomisk software med en afstemningsfunktion. Denne funktion findes normalt i Windows og Mac finansiel software , men ikke så ofte med online apps. Når en konto afstemmes ved brug af personalfinansieringssoftware, kontrolleres transaktionerne i softwaren med et klik med musen, når de matcher finansieringsoversigten. Alt matematik er gjort for dig og bestemmer, om din kontosaldo passer til banken, kreditkortselskabet eller anden finansiel institution er meget hurtigere. 04 budgetplanlægning
De fleste finansielle software vil gå dig igennem at oprette et personligt budget på en måde, der er nemmere end at oprette et budgetark. Når et budget er oprettet, skal du tildele budgetkategorier til indtægter og udgifter i dine konti. Softwaren skal have en gemt transaktionsfunktion, så du kun behøver at tildele kategorier til de fleste transaktioner en gang. Mens næsten alle personalfinansieringssoftware indeholder et budgetteringsværktøj, skal du overveje dedikeret budgeteringssoftware , hvis du primært bruger softwaren til budgettering. Her er nogle budget regnearkskabeloner . 05 Gør Skat tid lettere
Transaktionskategorier for skatter er inkluderet i nogle finansielle software, og du kan altid oprette dine egne skatkategorier, som derefter bruges, når du udarbejder dit afkast for at generere en rapport om skattefradrag, skønnede skatter og andre poster. Hvis du kategoriserer indkomstskatrelaterede transaktioner fra lønsedler, velgørende donationer og andre fradragsberettigede udgifter, bliver årlige indkomstskatforberedelser meget lettere. Kør en skat rapport for året for at få data til din selvangivelse, eller endnu nemmere, overføre data til skatteprogrammel.
Hvis du ikke er omhyggelig med at bruge skattekategorier konsekvent, bør du ikke bruge dem overhovedet for at undgå indkomstskatfejl. 06 Betal regninger online
Nogle finansielle software giver dig mulighed for at betale regninger online direkte via softwaren, mens du automatisk indtaster transaktioner i konti på det tidspunkt, hvor betalingen er foretaget. Mange banker og mæglere tilbyder gratis onlinebetalingstjenester , men nogle opkræver et gebyr for denne service. En anden mulighed er at bruge en onlinebetalingstjeneste, der ikke er tilknyttet et pengeinstitut. Disse tjenester minder dig om at betale regninger, og nogle kan indstilles til automatisk at foretage betalinger fra din check- eller opsparingskonto på en planlagt dag hver måned. 07 Spor og analyser investeringer
Nogle finansielle software giver dig mulighed for at indtaste eller downloade investeringstransaktioner og holde kontoværdier opdateret næsten up-to-the-minute med automatiske opdateringer via internettet. Kig efter funktioner som trykte og på skærmen rapporter og grafer hjælper dig med at spore dine investeringer og kapitalgevinster rapportering.
Hvis du leder efter software, der hjælper med at gøre aktiehandel og investeringsbeslutninger dagligt eller ugentligt, bør du overveje aktieanalysesoftware. 08 Bestem din netværdi
Ikke alle finansielle software sporer nettoværdi , men fuldt udstyret software sporer normalt aktiver og passiver for at give et nøjagtigt øjebliksbillede af din nettoværdi til enhver tid. Software med detaljeret nettoindberetning vil sandsynligvis koste $ 15- $ 20 mere end grundlæggende finansiel software, men hvis du holder øje med din nettoværdi er det vigtigt at have grafisk rapport og diagrammer, der nedbryder tallene, er værd at koste. 09 Undervis børn om penge
Jo tidligere dine børn lærer at administrere penge, jo bedre forberedt vil de være for budgetter og regninger som voksne. Gratis eller billig software, der lærer børn om penge på en meget engagerende måde, er tilgængelig for at hjælpe forældre og lærere med at uddanne børn gennem praktiske og sjove aktiviteter. 10 Hvilken finansiel software kan ikke gøre
Nøglen til at bruge økonomisk software til at styre og spare penge er at bruge softwaren ofte og med jævne mellemrum. Den nødvendige tid afhænger af, hvor vanskeligt du opretter budgetter og andre finansielle sporingsværktøjer.
Hvis du vil gøre omfattende budgettering, planlægger at bruge 10-20 minutter hver uge, så du kontrollerer din budgetrapport, undersøger transaktioner og justerer budgettet. Hvis du bruger din software til at betale regninger og spore kontosaldancer eller investeringer, vil nogle uger kræve et 5 minutters blik på relaterede værktøjer, mens du skal sætte til side ca. 20 minutter andre uger til mere dybdegående brug, som at forene konti. 11 Mere om valg af finansiel software
Nu hvor du har opdaget funktioner og fordele ved finansiel software til personlig pengehåndtering, lær mere om software muligheder for at finde de bedste værktøjer til din økonomiske situation.