Sådan ved du, om din fond har en god omkostningsprocent
Sammenligning af omkostningsforhold er som at sammenligne æbler og appelsiner - nogle typer af midler vil naturligvis have højere omkostningsforhold end andre.
Når man analyserer fonde , er det derfor godt at kende den gennemsnitlige udgiftskvotient for den pågældende type fond, du analyserer, så prøv at finde de bedste midler, der også har undergennemsnitlige udgifter.
Gennemsnitlige udgiftskvoter efter fondtype
Der er masser af gode fonde med under-gennemsnitlige udgiftsforhold at vælge imellem i universet. Derfor afregner du ikke for dyre midler, når du kan have billige midler og høj kvalitet!
Her er en sammenfatning og sammenligning af gennemsnitlige udgiftskvoter for basale fondstyper :
Large Cap Stock Funds: 1,25%
Mid Cap Cap Stock Funds: 1,35%
Small Cap Stock Funds: 1,40%
Udenlandske Aktiefonde: 1,50%
S & P 500 Index Funds: 0,15%
Obligationsfonde: 0,90%
Køb aldrig en fond med udgiftskvoter højere end disse! Bemærk, at de gennemsnitlige udgifter ændres efter fondskategori. Den grundlæggende årsag hertil er, at forskningsomkostningerne til porteføljestyring er højere for visse typer af fonde eller ETF'er.
For visse nichegrupper, såsom småkapitalbeholdninger og udenlandske aktier, er information ikke så let tilgængelig i forhold til store indenlandske selskaber. Derfor vil den supplerende forskning, som kræves af analytikere og ledere i investeringsforeningen, naturligvis øge driftens omkostninger for investeringsforeningen højere.
Bemærk: Disse gennemsnit er hvad en investeringsrådgiver kan kalde "nære tilnærmelser" og blev taget direkte fra Morningstar .
Du kan også finde lignende numre på de fleste fondsbaserede forskningswebsteder . Når du undersøger fonde eller ETF'er, skal du derfor sammenligne omkostningsforholdene med andre fonde og de respektive gennemsnitskategorier.
Indeksfonde har lave omkostningsforhold
Indeksfonde og ETF'er har generelt lavere omkostninger i forhold til aktivt forvaltede fonde. De fleste indeksfonde vil have omkostningsforhold på omkring 0,20% eller lavere. Nogle ETF'er har omkostningsforhold, der er endnu lavere end indeksfondene.
Da de administreres passivt , betyder det, at fondschefen kun sporer aktier eller obligationer med fondens benchmarkindeks, kan fondens driftsomkostninger holdes ekstremt lave. For eksempel har en S & P 500 Index fond simpelthen de samme aktier i indekset, og derfor er der ikke behov for forskning eller analyse for at finde de aktier eller obligationer, der skal købes til fonden, som det er tilfældet med aktivt forvaltede fonde.
Med det sagt er midlerne med de laveste udgiftsforhold ikke altid de bedste. Derfor, når du analyserer en investeringsfond, er udgiftsforholdet kun en af flere ting at overveje, før du køber fonden.
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.