Hvad er en portefølje?

Definitionen og bedste praksis for investeringsporteføljer

I finansielle medier og investeringslitteratur har du sikkert set termen "portefølje", men du ved måske ikke præcis, hvad der menes med udtrykket. Eller hvis du er ligesom mange andre investorer med ellers gode hensigter, kan du have en portefølje af fonde, men det er ikke korrekt opbygget.

Investeringsportefølje Definition

Ved investering er en portefølje en kollektiv helhed, der består af mere end én investeringsbeholdning .

I en konventionel investeringsportefølje er aktierne ofte værdipapirer, eller hvad der almindeligvis betegnes som aktier (dvs. "en portefølje af aktier").

Med fonde samler alle de underliggende beholdninger sammen til en enkelt portefølje. Forestil dig en spand fyldt med klipper. Spanden er den fælles fond, og hver sten er en enkelt aktie- eller obligationsbeholdning. Summen af ​​alle sten (aktier eller obligationer) svarer til det samlede antal bedrifter eller fondsbørsmeddelelsen.

Opbygning af en portefølje af gensidige fonde

Selvom en fælles fond selv kan betragtes som en portefølje, er det klogt at opbygge en portefølje af fonde , eller hvad man kan betragte som en portefølje af porteføljer. Årsagen til, at det er smart at eje mere end en portefølje, er for såkaldt diversificering. Når du diversificerer korrekt, kan du minimere volatiliteten (op- og nedture) og skabe en blanding af investeringer, der passer bedst til dine økonomiske mål og risikotolerance .

Diversificering belyser ordspillet: "Sæt ikke alle dine æg i en kurv." Før du opbygger en portefølje af fonde, er det vigtigt at forstå og måle din risikotolerance ved at udfylde et risikoprofil eller risikotolerance spørgeskema . Dette er et vigtigt skridt i porteføljekonstruktion, fordi du ikke vil begå fejlen ved at investere i fonde, der er for aggressive for din investerende personlighed.

For eksempel, hvis du tror, ​​du vil miste søvn om natten, hvis værdien af ​​din portefølje falder ned, bør du undgå at investere aggressivt.

Fondsbørs Portefølje Eksempel

Når du først har besluttet, om din portefølje af fonde skal være konservativ (lav risiko), moderat (middelrisiko) eller aggressiv (høj risiko), kan du derefter bestemme, hvilke typer af fonde, der skal købes eller tilføjes til din portefølje.

Her er nogle eksempler på hver grundlæggende type portefølje med foreslåede fondstyper:

Konservativ porteføljeeksempel :

15% storkapital aktie (indeks)
05% Lille cap lager
05% udenlandsk lager
45% mellemliggende løbetid
30% Cash / Money Market

Moderat porteføljeeksempel :

40% storkapital aktie (indeks)
10% små-cap lager
15% udenlandsk lager
30% mellemliggende løbetid
05% Cash / Money Market

Aggressiv porteføljeeksempel :

30% storkapital aktie (indeks)
15% Mid-cap lager
15% Small Cap lager
25% Udenlandsk eller Emerging Stock
15% mellemliggende løbetid

Husk at ovenstående eksempler kun er uddannelsesmæssige vejledninger til at hjælpe dig med at komme i gang. Husk også på, at du måske ikke kan købe alle disse fonde på én gang, fordi mange fonde har mindst indledende køb, der er højere end $ 2.000.

Hvis du ikke er i stand til at købe mere end en fælles fond, skal du kigge på denne artikel om, hvordan du investerer med kun en fond eller denne artikel om bedste midler for at komme i gang med at investere med kun 100 dollar .

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.