Der er nogle investorer, som typisk taber, når de handler aktier. Måske sker det endda med dig, hvor det ser ud til, at enhver investering, du foretager øjeblikkeligt, begynder at bevæge sig i den forkerte retning.
Størstedelen af investorer gør gennemsnitligt i forhold til den samlede præstation. Hvis markedet går op 10 procent, kan de lave 8 procent eller 12 procent, men de er stort set på linje med den større tendens.
Alligevel er der også de investorer, der synes at konsekvent og rutinemæssigt lave overskudshandel aktier. Hvad handler det om deres tilgang, der synes at løbe løbende af? Hvad laver de anderledes end de fleste mennesker, vi nævnte tidligere?
Nå, deres konsekvent succesfulde tilgang til køb og salg af aktier lader sandsynligvis noget lidt sådan:
- Har en plan
- Udvikling af Rock Solid Rules
- Løbende lærer
- Stop tab grænser
- Korrekt positionering
- Se økonomiske trends i økonomien og industrien
- Styring af følelser og undgå impulsivitet
- Justering af planen og reglerne
- Opholder kurset
Har en plan
Hvis du ikke ved, hvor du skal hen, vil enhver vej tage dig derhen. At have en plan er vigtig, fordi den vil holde dig på rette spor og give dig mulighed for at måle dine fremskridt.
Kun med en handelsplan vil du være i stand til at identificere og illustrere hvilke aspekter af din handelsmetode der betaler sig.
Hvilke dele hjælper dig med at bevæge sig mod den destination, du ønsker?
Din plan skal indeholde realistiske kriterier, såsom:
- typer af investeringer (priser, industrier, virksomhedens størrelse osv.)
- tidsramme du har til hensigt at holde beholdningen
- volatilitet (Beta) af aktierne
- risikoprofil (hvor risikabelt eller spekulativt er det for en investering?)
- Hvilken grad af potentielle gevinster / overskud forventer du fra hvert lager?
- Hvilke informationskilder vil du bruge / stole på?
Med din plan skal du holde meget tæt på de investeringer, du har foretaget, og årsagerne til hver enkelt og resultaterne i form af overskud eller tab. Dette vil hjælpe dig med at se, hvilke typer af handler der har været mest rentable for dig, hvilket igen hjælper dig med at tilpasse din plan yderligere efter behov.
Udvikling af Rock Solid Rules
Du skal absolut have handelsregler. Det vil være vanskeligt fuldt ud at udtrykke betydningen af dette aspekt af "den nye investering du", så lad os bare sige det igen: Du skal absolut have handelsregler.
Du vælger f.eks. Aldrig at investere i udenlandske markedsselskaber eller dem, der har en aktiekurs på under 2 $ eller er i visse brancher eller har visse gældsbelastninger eller indtægtsbeløb. Det kunne være noget rigtigt og skal udvikles og tilpasses over tid. Husk altid at tænke på det - for at beskytte dig selv mod de knogler, som vi alle gør fra tid til anden.
Når du har lavet en regel, skal du absolut holde fast ved det 100 procent. Du kan justere reglerne, som du går baseret hovedsagelig på de typer resultater, du opnår med hver type handel.
Ved at tilpasse dem, når du lærer og udfører, vil du løbende styrke din strategi og beskytte dig selv, mens du søger efter overskud.
Altid lærer
Selvom du har handlet penny stocks siden du var 14 år gammel og har ført branchen til lave priser, spekulative aktier i næsten alle aspekter, vil du lære nye ting hver dag (eller du burde være).
Med andre ord, din rejse til at blive en stor investor indebærer kontinuerlig og endeløs læring. Jo flere nye tilgange du optager, og jo flere strategier, protokoller og informationer du fordøjer, desto oftere vil din investeringsmetode betale sig.
Stop tab grænser
En af de vigtigste og effektive handel taktikker er at bruge stop loss ordrer til at begrænse eventuelle ulemper risici. Du skal blot sige, at hvis du køber aktier til en bestemt pris, vælger du en stop-loss-grænse, som er omkring 3 procent eller 5 procent, eller måske 8 procent, under det niveau, hvor du købte aktierne.
(Hvis du for eksempel købte aktier på $ 102, kan du muligvis indstille dit stop-tab "trigger pris" på $ 99).
Så hvis aktierne falder til denne udløsningspris af en eller anden grund, sælger du straks. På den måde begrænser du din maksimale ulempe til et lille beløb, måske omkring 3 procent eller 5 procent eller 7 procent.
Du kan tage mange små tab på dårlige handler, før det går meget meget ud. I mellemtiden undgår du de mere calamitøse fald, som undertiden ser aktier falder 50 procent eller 75 procent ... eller endda 100 procent!
Så godt som ved brug af stop loss ordrer og tab grænser som beskrevet, holder du investeret så længe aktierne ikke falder til din udløsers pris. På den måde forbliver du "låst i" for investeringen, så du nyder overskuddet, hvis aktierne begynder at flytte højere.
For eksempel køber du aktier på $ 3 (og indstil dit stop tab på $ 2,75). Hvis investeringen falder til $ 1,12, har du allerede solgt til 2,75 dollar (og tabt kun 8 procent). Men hvis det går op mod $ 4 eller $ 5, udover at have beskyttet din maksimale ulemprisiko, har du stadig fået fordel af alle gevinsterne.
Korrekt positionering
Enkelt sagt, positionering er at sikre, at hver investering, du laver, er en sikker og passende størrelse. Passende betyder, at intet aspekt af din portefølje er for stærkt investeret i en enkelt aktie eller et aktiv.
Hvis du har en portefølje på $ 10.000, og du sætter $ 8.000 i en enkelt investering, er det meget dårlig positionering. Mere sandsynligt, en portefølje på $ 10.000 giver mening at have 10 forskellige investeringer. Dette begrænser hver af disse indkøb til kun 10 procent af porteføljen, mens der diversificeres på tværs af forskellige aktiver.
Hvis du havde en portefølje på kun $ 2000, ville det være dårlig positionering at have 25 forskellige investeringer. Provisionsprocenterne for handel med aktierne ville være alt for store på en procentdel - 25 køber med $ 10 handelsprovision på hver måde $ 250 (eller 12,5 procent) af din samlede portefølje gået i JUST provision gebyrer. Så er der også 25 mere provision gebyrer, der kommer, når du til sidst sælger hver bestand.
For at placere størrelsen hensigtsmæssigt skal du begrænse eksponeringen på tværs af forskellige aktiver, så du ikke har "for meget" eksponering for et enkelt aktiv. Tage hensyn til risici, diversificering, provisionsomkostningerne i procent og den samlede porteføljestørrelse.
Se økonomiske trends i økonomien og industrien
Dette ligner den tidligere "løbende læring". Hvis du investerer stærkt i et digitalt trykkeri, skal du forstå den digitale trykkeribranche samt vurdere, hvordan sociale og økonomiske tendenser kan påvirke det pågældende firma.
Ligeledes, hvis du vil være involveret i biotek, bør du holde øje med alle de hændelser der foregår i den pågældende industri eller et bestemt rum. Det samme gælder for olieproduktion, flyrejser, forbrugernes diskretionære virksomheder, minedrift i metal, detailhandel osv.
Læs branchens publikationer, og se bredt baserede finansielle data så tæt som muligt. Hvis Federal Reserve skal hæve renten, eller hvis regeringsadministrationen skal starte en massiv skattelettelse eller krig bryder ud i Saudi-Arabien, så skal du være opmærksom på disse spørgsmål og forstå, hvordan de påvirker dine investeringer. Væsentlige begivenheder vil påvirke de investeringer, du laver, og dit job er at forstå, hvordan disse situationer vil påvirke priserne på de aktier, du ejer, både på kort sigt og på lang sigt.
Styring af følelser og undgå impulsivitet
Dette er lettere sagt end gjort, men det er så vigtigt at styre dine følelser, når du handler. Sæt ikke alle dine forhåbninger og ambitioner ind i en bestemt bestand, og gift dig ikke med det i dit sind.
At investere godt er kedeligt og blottet for følelser. Hvis en investering ikke fungerer som du håbede det ville, skal du kunne dumpe disse aktier straks uden at give en anden tanke.
Du bør heller ikke holde aktier, som får dig til at blive stresset eller dem, der får dig til at tabe søvn! I en sådan hændelse kan de ikke være passende lagre for dig.
Justering af planen og reglerne
Din handelsplan og handelsreglerne er ikke sat i stone. Du bør udvikle dem med en masse tanke og holde fast ved dem selvfølgelig, men tillader dig selv at kunne tilpasse dem ud fra dine handelsresultater, og som du lærer nye oplysninger.
For eksempel tog du måske tab på tre forskellige biotekvirksomheder på en række. Du vil muligvis tilpasse dine handelsregler for at angive, at du aldrig vil handle med biotechaktier. Eller måske har du det bedste med under- $ 3 penny aktier, så du kan anvende mere af dit fokus og ressourcer til den slags investering.
Opholder kurset
Det har været bevist, gang på gang, jo mere aktiv er du som investor, jo værre er dine handelsresultater. Folk har tendens til at hoppe fra en investering eller trend eller fad til den næste uden at give deres nuværende investeringer tilstrækkelig tid til at spille som de til sidst vil.
Udvikle en plan, holde fast i dine handelsregler og have den tålmodighed, der kræves for at give dine investeringer mulighed for at producere deres afkast. Virksomheder, som er, hvad aktiekurserne typisk er baseret på, tager tid at vokse. De opererer i tre måneders vinduer, ikke i timen, og ikke i minuttet.
Selv et firma, der vokser hurtigt og gobler op markedsandel, vil typisk ikke illustrere alle de økonomiske fordele ved det, før de frigiver deres kvartalsresultater. Kvartalet er en tre måneders periode, og selv tallene og detaljerne fra deres aktiviteter bliver ikke offentlig viden til flere uger eller endda måneder efter kvartalsskiftet.
Med andre ord kan du finde ud af, at virksomheden eksploderer i vækst, men ikke før flere måneder efter, at kvartalsperioden slutter. Typisk kan mange aktionærer allerede have solgt i frustration, så pas på, da aktierne pludselig spiser højere bare få uger senere.
Spørge dig selv
Vær ærlig, og spørg dig selv, hvor mange af ovennævnte punkter allerede er en del af din investeringsmetode. Jo flere af dem du medtager i din aktiemarkedsstrategi, typisk jo bedre dine endelige resultater kan blive.
Hvis du vil investere som dem, der (næsten) altid har overskud, når de køber og sælger aktier, og du har til hensigt at gøre det konsekvent, så gentag så mange af de ovennævnte punkter som muligt. Der er en grund til, at nogle investorer løbende kan klare sig, og nu kan du se (efterligne) præcis, hvordan de har den grad af succes.