Definition, eksempler og strategier for vækst- og indkomstfonde
Vi dækker definitionen af vækst- og indkomstfonde, hvornår og hvorfor investorer kan drage fordel af dem.
Definition af vækst og indkomst
Som navnet antyder, er vækst- og indkomstmål for investeringsforeninger en kombination af to dele - en delvækst og en delindkomst.
Vækstfondene indeholder aktier, der ventes at vokse hurtigere i forhold til det samlede aktiemarked. Indkomstfonde søger at give investor en indtægtskilde gennem udbytte. Indkomstfondsmidler er ens og ofte udskiftelige i betydningen med Value Funds , som primært investerer i aktier, som en investor mener, sælger til en pris, der er lav i forhold til indtjening eller andre grundlæggende værdiforanstaltninger.
Eksempler på vækst- og indkomstfonde
Det er vigtigt at bemærke, at indkomstdelen af vækst- og indkomstmålet ikke strengt begrænser fondens beholdninger til indtægtsgenererende (værdi) aktier. Indkomstmålet for vækst- og indkomstfonden kan også opnås gennem rentebærende instrumenter, såsom obligationer.
For at gøre forskningen og adgangen lettere for investorer har mange fonde med vækst- og indkomstmål udtrykket "vækst og indkomst" i fondets formelle navn.
Fremtrædende og forskellige eksempler på vækst- og indkomstfonde omfatter Calamos Growth & Income (CGIIX), som investerer i konvertible obligationer, og Vanguard Growth & Income (VQNPX), som investerer i vækstaktier og værdipapirer uden eksponering for obligationer.
Forsigtig og strategi: Vækst- og indkomstfonde er ikke altid det rigtige valg
Udtrykket vækst og indkomst kastes ofte rundt i finansielle medier, men betydningen har tendens til at gå tabt midt i støj.
For eksempel, når du hører personlig økonomi guru og radio personlighed, Dave Ramsey, nævne "vækst og indkomst" som en foreslået investeringsfond portefølje bedrift, han ikke nødvendigvis anbefale en bestemt fond, men snarere og det overordnede mål, som er ret bred, mildest talt.
Jeg kan godt lide Dave Ramsey, men måske en større investeringstilgang til vækst og indkomst for mange investorer, både begyndere og avancerede, er at få adgang til eksponering for vækst og indkomst ved blot at investere i en af de bedste S & P 500 indeksfonde , hvilket vil give eksponering for vækst- og værdipapirer og en god obligationsfond , som vil afslutte og øge indkomstsiden af vækst- og indkomstmålet, samtidig med at det reducerer den samlede markedsrisiko i porteføljen.
Også mange investorer har allerede midler med et vækstmål og et indkomst (værdi) mål. Tilføjelse af en vækst- og indkomstfond kan forårsage for meget fondoverlapning , hvilket reducerer porteføljens diversificering og øger markedsrisikoen.
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.