At holde omkostningerne lave
Dette er aspektet af indeksfondsinvesteringer, som de fleste investorer ved at være afgørende for at producere de bedste indeksfonde.
I det væsentlige giver indeksfonde med de laveste udgiftsforhold det bedste afkast over tid. Dette er også en fordel ved at bruge indeksfonde i modsætning til aktivt forvaltede fonde .
For eksempel, hvis en indeksfond har et omkostningsforhold på 0,12, men en sammenlignelig aktiv forvaltet fond har et omkostningsforhold på 1,12, har indeksfondet en umiddelbar 1,00% fordel over den aktivt forvaltede fond. Fordi indeksfondene administreres passivt (de matcher blot indeholdene af et givet indeks), reduceres omkostningerne ved at forvalte fonden dramatisk. Med ingen reel forskning kræves, kan omkostningerne holdes ekstremt lave, hvilket har en positiv indvirkning på afkastet over tid.
Stram indekssporing
Nu kommer vi ind i videnskaben om indeksering. Investeringsanalytikere sammensætter indekser (forskellige lister over aktier eller obligationer) for at skabe benchmarks til måling af brede markedsværdier. De mest kendte indeks er Dow Jones Industrial Average, The S & P 500 og NASDAQ .
Indeksfonde søger at afspejle udførelsen af et bestemt benchmarkindeks. For eksempel forsøger de fleste storkapitalbeviser at slå det bedst egnede indeks for store cap aktier, S & P 500.
Formålet med en S & P 500 Index-fond er imidlertid ikke at "slå indekset", men for at matche det, hvilket betyder, at fonden vil forsøge at replikere indeksets resultater.
For at gøre dette skal du simpelthen holde fonden indeholdende de samme aktier, som findes i S & P 500. Derfor vil de bedste aktieindeksfonde gøre et godt stykke arbejde med at matche listen over aktier (beholdninger), der er repræsenteret i benchmarkindekset. Aktieanalytikere kan kalde denne "lav sporingsfejl."
Brug af korrekt vægtning metoder
Der er mere at bygge en indeksfond end blot at købe de værdipapirer, der er repræsenteret i indekset. For at oprette en indeksfond og sikre en god præstationssporing vil ledelsesteamet og supportpersonalet bestemme, hvor meget (antallet af aktier) på hver bedrift på listen, der skal købes.
Ideen er at matche procentdelen "vægtning" af indekset selv. Indekser, der placerer beholdningerne, så de større komponenter får større procentdele, kaldes kapitaliseringsvejede indekser (aka cap-weighted eller market cap vægtede indekser).
S & P 500 er et eksempel på et cap-vægtet indeks. De fleste indeksfonde afspejler det cap-weighted indeks ved at købe aktier af beholdninger for at gøre de bestande med den største kapitalisering den største andel i indeksfond. For eksempel, hvis XYZ Corporation-aktier har den største markedsværdi, vil XYZ Corporation-aktier udgøre den største procentdel af indeksfonden.
Sizing ting op
I indekseringsverdenen kan størrelsen betyde. Store investeringsforetagender som Vanguard, Fidelity og Charles Schwab har et stort antal investorer, og de har derfor aktiverne til effektivt at forvalte fonden (dvs. købe aktier i beholdninger, give likviditet til at imødekomme efterspørgslen efter tilbagekøb af investorer). Til sammenligning kan en indeksfond med et lavt antal aktiver have svært ved at holde porteføljen korrekt vejet til indekset.
Top 3 Bedste S & P 500 Index Funds
Nu hvor du ved hvad der kræves for at få de bedste indeksfonde, kan du nu gå videre til at vælge de bedste S & P 500 Index Funds. Jeg er sikker på at du er enig i vores top tre S & P 500 Index Fund valg:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard blev bygget på indeksering og er originalen i indeksfondens verden. For over 35 år siden observerede John Bogle, grundlæggeren af Vanguard, at hovedparten af aktionærerne ikke kunne overleve S & P 500 Index konsekvent over lange perioder. Hans idé var at bare matche indeksets beholdninger og holde omkostningerne lave. Enkelhed og frugalitet er to af de største principper for succesfuld investering, og Vanguard har disse dyder mestret. Vanguard er også ejet af sine investorer, som prioriterer at levere højkvalitets, billige investeringsforeninger og ETF'er, i modsætning til en kultur med høj overskud, der er typisk for nogle offentligt ejede finansielle institutioner.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Fidelitys størrelse, erfaring med indeksering og ønske om at konkurrere med Vanguard kombinerer for at gøre deres indeksfond tilbud kun til Vanguards. Ofte er indeksfondene mellem de to gigantiske rivaler ubestridelige hvad angår omkostninger og præstationer. I sidste ende skaber konkurrencen højere kvalitetskilder til investoren.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab har gjort en bevidst indsats for at yde mere end blot rabatmæglervirksomhed til investorer: De har dybt dybt ind på indeksfondsmarkederne Vanguard og Fidelity. Deres indeksfonde er normalt lidt højere i omkostningsforhold end deres større konkurrenter, men hvis du allerede er en Schwab-investor, kan du lige så godt spare transaktionsgebyret for at bruge midler uden for netværket og bruge Schwab indeksfonde.
Tips til S & P 500 Index Fund Research
Hvis du er heldig nok til at have store saldi på dine investeringskonti, kan du kvalificere dig til andre aktieklasser, der har endnu lavere udgiftsforhold end de heri nævnte midler. For eksempel har Vanguard en anden aktieklasse, kaldet admiralaktier, der giver lavere omkostninger.
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.