Disse Vangaurd-midler kan opnå over gennemsnittet afkast for under gennemsnittet risiko
Hvorfor Vanguards konservative tildelingsfond er passende
Konservative fordelingsfonde indebærer typisk omkring to tredjedele obligationer og en tredjedel aktier.
Denne balance giver mulighed for lav relativ risikoinvestering med tilstrækkelig eksponering til risiko for langsigtet kapitalforhøjelse.
Her er nogle af de primære årsager investorer køber konservative fonde:
- Brug konservative midler som en kerneholding : Ved opbygning af en portefølje er en kerne- og satellitstruktur smart. Ligesom det lyder, vælger en investor en kerneholding, som vil modtage den højeste allokering og flere satellitbesiddelser, som vil modtage mindre tildelingsprocenter. Mange investorer bruger indeksfonde, som f.eks. En S & P 500 Indeksfond , men de bruger også konservative midler som kerneejendomme.
- Brug konservative midler til lavrisikoinvestering : Den meget konservative investering gør det meget lavt at holde markedsrisikoen og holde volatiliteten på et minimum, samtidig med at der opnås gennemsnitlige afkast, der holder op med inflationen (eller slå den med en lille margen) over tid.
- Brug konservative midler til pensionsindkomst : Konservative midler har ofte en lavrisiko, diversificeret blanding af høj kvalitet, udbyttebetalende aktier og højkvalitetsobligationer. Dette giver en solid kombination af indkomstproducerende bedrifter, som pensionister har brug for uden for stor risiko for at miste hovedstol i deres gyldne år.
- Brug konservative midler til begyndende investorer : Førstegangsinvestorer kan måske få en introduktion til at investere i en konservativ tildeling af aktier, obligationer og kontanter i en enkelt fond. På den måde kan de ikke se store fald i bjørnemarkederne, og de kan få en diversificeret tildeling i en enkelt fond uden en stor sum penge.
3 bedste Vanguard-midler til konservative investorer
Hvis du er en investor, der søger nogle af de bedste konservative midler , vil du overveje en af disse Vanguard-midler:
- Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX) : Aktiveringen for denne fond er ca. 40% aktier og 60% obligationer. Dette giver mulighed for langsom men stabil vækst på lang sigt, hvilket giver en god konservativ fond. VSCGX har været i stand til gennemsnitligt over 4% årlig afkast på lang sigt. Udgiftsforholdet er billigt på 0,15%, og den minimale indledende investering er $ 3.000.
- Vanguard Wellesley Indkomst (VWINX) : Porteføljen er solidt konservativ med en tildeling på mellem 35% og 40% aktier, ca. 60% obligationer og resten i omkring 5% kontant. Med hensyn til ydeevne slår Wellesley mindst 90% af andre konservative tildelingsmidler til 3-, 5- og 10-årige afkast. For en af de bedste konservative fonde, du kan købe, er det svært at slå den billige udgiftskvote på 0,25%. Den minimale indledende investering er $ 3.000.
- Vanguard Wellington (VWELX) : Aktiveringen for VWELX er ikke helt så konservativ som VSCGX og VWINX, men den moderate tildeling af ca. 65% aktier og 35% obligationer kan være egnet til konservative investorer, der er villige til at tage en smule mere risiko i bytte for højere langsigtet afkast. Selv om Wellington er en mellemrisiko-fordelt fond, slår den stadig de fleste 100% lagerbevillinger i den udfordrende markedsperiode mellem årene 2000 og 2015, da fonden havde et gennemsnitligt afkast på 7,5% sammenlignet med 4,5% for S & P 500-indekset . Ligesom andre Vanguard-midler får du et lavt udgiftsforhold (0,26%) for Wellington. Den minimale indledende investering er $ 3.000.
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.