En stikprøveportefølje af amerikanske fonde
Mainstream-mæglere, som Edward Jones , elsker at sælge amerikanske fonde, fordi de typisk har solide langsigtede track records, og de kan tjene deres gebyrer ved at sælge gensidige aktieklasser, der opkræver belastninger, såsom A Share Class (frontload) og B Share Klasse (tilbagebelastning).
For at imødekomme efterspørgslen efter ikke-belastede midler , især i 401 (k) -planer, oprettede amerikanske fonde R-aktieklassen , som gør det muligt for mæglere at blive betalt på andre måder, såsom 12b-1 Gebyrer. For eksempel kan du have set amerikansk fonds vækstfond i amerika eller amerikanske fonde grundlæggende investorer eller amerikanske fonde små cap verden i enten R1, R2, R3 eller R4 deling klasser.
Men hvilke er de bedste amerikanske fonde, og hvordan kan en investor bygge en portefølje med dem? Du kom til det rigtige sted for svaret!
Start med den bedste porteføljestruktur
Før vi vælger de bedste amerikanske midler, der skal bruges til vores portefølje, gennemgår vi en simpel men effektiv porteføljestruktur, kaldet kerne og satellit , som det lyder: Porteføljen er bygget op omkring en "core holding", som f.eks. storkapital aktieindeks fond, der repræsenterer den største del af porteføljen og andre typer af midler-de "satellit beholdninger" -each bestående af mindre portioner af porteføljen for at afslutte det hele.
Satellitterne består typisk af midler fra forskellige kategorier, såsom udenlandsk aktie, småkapitalbeholdning, obligationsfonde og undertiden sektorfonde .
Det primære mål med dette porteføljedesign er at reducere risikoen ved at diversificere (sætte dine æg i forskellige kurve), mens den overgår (opnår højere afkast end) et standard benchmark for ydeevne, såsom S & P 500 Index .
American Funds tilbyder ikke indeksfonde eller sektorfonde, men der er masser af fremragende valg i deres fond lineup for at hjælpe dig med at opbygge en diversificeret portefølje. Også mange af deres fonde har eksponering for udenlandske aktier , selvom de ikke kategoriseres formelt som udenlandske aktier.
For at forhindre for meget fond overlappende, og fordi du får passende eksponering for udenlandske aktier fra andre fonde i porteføljen, vil denne stikprøveportefølje af amerikanske fonde ikke have en dedikeret udenlandsk fond.
Prøveportefølje af de bedste amerikanske fonde
Nu hvor vi har et smart design til vores portefølje af amerikanske fonde, kan vi se på et eksempel der kan tjene som model til at bygge din egen portefølje:
- 40% amerikanske fonds vækstfond i Amerika (AGTHX): Large Cap aktier
- 20% amerikanske fonde Smallcap World (SMCWX): amerikanske og udenlandske småkapitalbeholdninger
- 40% American Funds Bond Fund of American (ABNDX): obligationer
Denne særlige blanding af amerikanske fonde er et eksempel på en moderat portefølje , som er hensigtsmæssig for en investor med en moderat høj risikotolerance og en tidshorisont på mindst 5 år. Moderate investorer er villige til at acceptere perioder med moderat markedsvolatilitet (op- og nedture i kontoværdi) i bytte for muligheden for at modtage afkast, der overstiger inflationen med en betydelig margen.
Fordelingen af fordelingen af aktiver er 60% aktier og 40% obligationer.
Husk også på, at alle midler i denne portefølje af amerikanske fonde er deres A-fonde. Hvis du investerer i en 401 (k) plan, er det sandsynligt, at R-aktier bliver brugt, og derfor vil tickersymbolet være anderledes.
Du kan også bemærke, at denne portefølje kun har tre midler i den. Disse tre fonde er så bredt diversificerede, at der ikke er behov for flere midler i porteføljen.
Ligegyldigt hvilke amerikanske fonde du vælger, skal du bare være sikker på at du bruger en mangfoldig blanding af gensidige fondskategorier og følg disse retningslinjer for analyse af fonde .
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.