Aktiver venstre ud af din tillid kan kræve probat
Aktiverne må prøves
Hvis du personligt ejer ejendomme, når du dør - det er endnu ikke navngivet i din tillids navn - vil sandsynligvis sandsynligvis kræves, at proben overfører den til navnet på en levende modtager.
Aktiver, der flytter direkte til en navngivet støttemodtager, såsom livsforsikringsprovenu eller visse typer ejendomsret, er en undtagelse fra denne regel.
Din ejendom kan kræve et hjælpeprobat
Dine arvinger og modtagere måtte muligvis beskæftige sig med to eller flere separate probate-processer, hvis du forsømmer at finansiere aktiver i din tillid. Hvis du ejer fast ejendom i en separat stat fra det, hvor du ejer andre aktiver, skal dine kære åbne probat både i din hjemstat og i hver ekstra stat, hvor du også ejer ejendom. Ejendom beliggende i hver jurisdiktion skal prøves i henhold til statens love og regler, hvilket kan forårsage stor forvirring.
Din ejendom kan betale mere i ejendomsskatter
Hvis alle dine konti og ejendom ejes som fælles lejere med overlevelsesret eller som lejere i deres helhed med din ægtefælle, kan AB-tillid, som du måske har etableret under din tillid, ikke finansieres.
Dette kan resultere i ejendomsskatter, der ellers ikke ville have været forfaldne.
Dine modtagere vil ikke være i stand til at udnytte vigtige ejendoms- og skattebeskatningsstrategier eller aktivbeskyttelse, hvis du ikke opdaterer de modtagende betegnelser for dine livsforsikrings- og pensionskonti for at falde sammen med betingelserne i din tillid, inden du dør.
Du kan utilsigtet afværge elskede
Hvis du ejer nogen formue som fælles lejere med overlevelsesret med en af dine børn, vil den overgå helt og direkte til det pågældende barn, hvis du ikke placerer din andel i din tillid. Dine andre børn ville ikke have nogen juridisk ret til det.
Et konservatorium skal etableres for mindre begunstigede
Mindreårige kan ikke lovligt eje deres arvede ejendom. Efterfølgeren til din tillid kan klare det for dem, indtil de bliver gamle - men kun hvis du placerer disse arv i navnet på din tillid. Ellers skal en voksen gå til domstol og bede om at blive udpeget som dit barns konservator, så han kan overvåge denne ejendom på hans vegne.
En konservatori kunne blive nødvendig for dig
Din efterfølger trustee kan også træde ind for at styre din tillid og dine økonomiske anliggender for dig, hvis du bliver psykisk uarbejdsdygtig, men han kan ikke klare aktiver, der ejes i dit eget navn eller som en lejer til fælles uden for din tillid. Dine kære vil blive konfronteret med at etablere en domstolskontrolleret konservatorium, så de kan klare dine aktiver, hvis der kommer en tid, når du ikke selv kan gøre det.
Den nederste linie er, at hvis du overser betydningen af at finansiere din genoprettelige levende tillid, vil din bo plan ikke fungere som du og din familie forventede.
Din tillid vil kun være værd at papiret den er skrevet på.
BEMÆRK: Statlige og lokale love ændres ofte, og ovenstående oplysninger kan ikke afspejle de seneste ændringer. Kontakt venligst en advokat eller skatterådgiver for den mest up-to-date rådgivning. Oplysningerne i denne artikel er ikke juridiske eller skatterådgivning, og det er ikke en erstatning for juridisk eller skattemæssig rådgivning.