Kortsigtede kapitalgevinster vs. Kortsigtede kapitalgevinster
Hvorfor er disse kortsigtede kapitalgevinster fordelt så meget værre end kortsigtede kapitalgevinster?
Kortsigtede kapitalgevinster udlodninger betragtes som ordinær indkomst og kan i modsætning til kortsigtede kapitalgevinster ikke kompenseres for tab på kapital. Lad os kigge nærmere.
Hvad er kapitalgevinster fordelinger?
Hvert år møder aktionærerne for aktionærerne udsigten til at modtage kapitalgevinster fordelinger fra deres fonde. Disse gevinster fordelinger er resultatet af den fondsbase, der sælger værdipapirer i fonden. For eksempel, hvis en investeringsforening sælger sine General Electric-beholdninger, er den nødt til at fordele 95% af gevinsten på dette salg for at finansiere aktionærerne.
Medmindre din investeringsforening opbevares i en skatteudskudt konto (f.eks. 401k, 403b, IRA), skal fondens aktionærer betale skat på disse udlodninger.
Lang vs Kortsigtet kapitalgevinstfordelinger
Hvis en investeringsforening sælger de aktier, den ejer i 12 måneder eller færre, betragtes gevinster som følge af dette salg som "kortsigtede kapitalgevinster" og fordeles til aktionærerne som kortsigtede kapitalgevinster.
Hvis en fond sælger aktier, som den har ejet i mere end 12 måneder, klassificeres eventuelle gevinster som følge af salget som "langsigtede kapitalgevinster" og fordeles som langsigtede kapitalgevinster.
Dette giver perfekt mening, men hvad du måske ikke er klar over, er, at aktionærer kan møde både langsigtede og kortsigtede kapitalgevinster fordelinger som følge af at eje aktier i en bestemt fonds, uanset hvor længe du har ejet aktier i fonden .
Husk, at den gældende tidsramme er baseret på fondens holdingsperiode for værdipapirerne i fondet, ikke hvor længe fondens aktionær har holdt selve fondet.
Hvorfor Hele ulejlighed om kortfristet kapital opnår fordelinger?
Forskellen mellem kortsigtede kapitalgevinster og kortsigtede kapitalgevinster fordelinger er, hvad der forårsager al travlhed og forvirring. For eksempel, hvis du ejer en fond for et par måneder og derefter sælger ud for en gevinst, har du haft en kortfristet kapitalgevinster. Hvis du ikke har nok tab for at kompensere for denne gevinst, er nettoresultatet en kortfristet gevinst, og du skal betale almindelige indkomstskatter på det beløb du har lavet som følge af salget. I dette scenario, hvor du har opnået køb og salg af aktier i investeringsforeningen, kan du bruge eventuelle kortfristede gevinster, du kan indse i forhold til andre kapitalstab for at reducere din skatteforpligtelse.
Det er vigtigt at vide, fordi det ikke er helt tilfældet, når det kommer til kortsigtede kapitalgevinster fordelinger fra en fond. I stedet for, hvis du ejer en fond, der gør dig opmærksom på kortsigtede kapitalgevinster, skal du rapportere dem på din selvangivelse som almindelig indkomst.
I modsætning til kortsigtede kapitalgevinster opvejer kapitalforløb ikke kortsigtede kapitalgevinster og reducerer din skatteforpligtelse.
Bundlinje på kortfristede kapitalgevinster
Stadig ikke overbevist om, at denne forvirring om kortsigtede kapitalgevinster i forhold til kortsigtede kapitalgevinster fordeler sig meget? Tænk på det på denne måde - det kan hurtigt blive et problem, i det omfang du havde planlagt at reducere din skatteregning ved hjælp af skatteoptagelsesstrategier eller investere i skatteeffektive midler .
Hvis du eller din finansielle rådgiver mener, at kortsigtede kapitalgevinster fordelinger er ligesom kortsigtede kapitalgevinster, så kan du blive overrasket overrasket over skat tid, når du skylder mere i skat end du planlagde.