Udbytteindkomstfonde er et godt alternativ til aktieplukning
Inden du køber en udbyttefond, kan du bestemme, hvilken indkomst du vil modtage ved at se på fondens distributionssats.
Dette ligner at se på et udbyttebetalende lager, hvor du kan bestemme, hvilken indkomst du vil modtage ved at se på aktieudbyttet . Selv om det er ens, er distributionsrenter og udbytteudbytter ikke det samme, og det er vigtigt at forstå forskellene.
Distributionsrenter på udbytteindkomstfonde
Inden du køber en udbyttefond skal du lære om fondens distributionsprocent. Nogle midler udbetaler kun de indsamlede udbytter. Dette ville gøre fondens distributionssats en tilsvarende beregning til udbytteudbyttet på en aktie.
Andre fonde har en politik, der angiver, at de vil betale et bestemt indkomstbeløb, hvilket betyder, at der kan være tidspunkter, hvor de vil returnere hovedstol som en del af fordelingen. Den hovedstol, der returneres, kunne få gevinst ved salg af en værdsat aktie i porteføljen, eller det kunne være, at fonden var tvunget til at afvikle et lager med et tab for at opfylde sine krav i henhold til sin distributionsprocent.
Der er ikke noget galt med denne form for distributionspolitik, men som enhver investering vil du forstå, hvordan det virker, før du køber det.
Afslutte udbytteindkomstfonde
Mange udbytteindkomstfonde er lukkede midler . Inden du vælger en lukket udbyttefond, skal du sørge for at forstå de unikke risici og fordele ved lukkede midler.
De driver ikke den måde, som en typisk open-end investeringsfond opererer.
Nogle lukkede midler følger en udbytteoptagelsesstrategi, hvilket betyder, at fonden køber aktier lige før deres tidligere udbyttedato og sælger dem, efter at de har udbetalt udbyttet. Da de fleste udbyttebetalende lagre betaler udbytte kvartalsvis, hvis fonden ejede en statisk portefølje, ville den opfange fire udbyttebetalinger om året. I stedet kan fonden, ved at rulle porteføljen på basis af ex-dividenddatoen for forskellige aktier, fange fem udbyttebetalinger om året i stedet for fire. Denne strategi kan resultere i en højere fordelingsrate. Det kan også medføre tab af kapital eller gevinster, da denne type udbyttefond aktivt bevæger sig ind og ud af aktierne.
Udbytteindkomstindeksfonde
Indeksfonde er en af de mest omkostningseffektive måder at investere på. Nogle indeksfonde er specialiseret i at eje udbyttebetalende aktier. Udbytteindeksfonde er en af de nemmeste måder at få eksponering over for udbyttebetalende aktier. De er en god mulighed for nye investorer eller dem, der ikke har tid eller ekspertise til at undersøge lagre alene.
Andre alternativer
Hvis du leder efter en udbytteindkomstfond, fordi du ønsker månedlig pensionsindtægt, skal du overveje at bruge noget, der hedder en pensionskasse .
Disse fonde er ligesom en udbytteindkomstfond designet til at producere og udbetale regelmæssig indkomst. I stedet for at eje udbyttebetalende aktier har disse fonde en diversificeret portefølje af aktier og obligationer, som formår at opnå et langsigtet afkast, der giver fonden mulighed for at udbetale et bestemt indkomstbeløb hver måned.