Sådan opretter du et budget med Quicken 2013 og senere

01 Før du starter et budget i Quicken

Quicken 2013 tilføjede et forbedret modul til budgettering med ændringer fra tidligere år. Dette trin for trin vejledning tager dig igennem opsætning af et budget med Quicken 2013 og senere versioner, indtil der er en anden større ændring i denne funktion.

Nogle ting at huske på, når du opretter dit budget er:

• Det er nemmest at starte et budget, når du har tre måneders transaktioner i Quicken. Det skyldes, at softwaren automatisk trækker i alle tilbagevendende udgiftskategorier, når et nyt budget oprettes.
• Hvis du tidligere brugte Quicken og opgraderet til den nyeste version, blev din datafil omdannet til den nyeste version. De sidste 12 måneders transaktioner vil automatisk blive brugt til at oprette budgettet.
• Nye budgetter viser de gennemsnitlige månedlige udgifter fremad, baseret på udgifter fra tidligere måneder, og beløbene afrundes op til den næste dollar. Hvis du søger at forbedre dine udgiftsvaner, skal du foretage nogle ændringer i budgettet, som Quicken automatisk genererer.
• Det nye budget omfatter kun omkostningskategorier, men hvis du vil tilføje månedlige indtægter og overførsler mellem konti , viser jeg dig hvordan du gør det i trin tre i denne vejledning.

02 Opret et nyt budget

Følg disse trin for at begynde at oprette et budget i Quicken:

1. Klik på fanen Planlægning øverst, og klik derefter på knappen Budgets, der findes til venstre lige under navigationsfanerne (Hjem, Udgifter osv.).
2. Klik på knappen Budget Actions til højre. Denne knap har en drop-down-pil ved siden af ​​titlen, hvilket angiver, at der er flere muligheder at vælge imellem, f.eks. Oprette, duplikere eller redigere et budget, eller vælg en budgetrapport. Du skal klikke på Opret nyt budget.
3. Vinduet Opret et nyt budget i Quicken, vist ovenfor, åbnes. Indtast et navn for dit budget og klik på OK, medmindre du vil ændre måneden, som budgettet starter (standard er januar-december, og de fleste ændrer ikke dette). Hvis du vil ændre den måned, som budgettet starter, skal du klikke på Avancerede budgetindstillinger og derefter vælge Brug en anden kalender og bruge rullemenuen til at vælge måneden.
4. Klik på OK for at gemme dit budget.

Quicken vil indlæse det budget, du lige har oprettet. Hvis du ser øverst i vinduet til venstre, vil du se navnet på dit nye budget i parentes.

03 Tilføj eller fjern budgetkategorier

Når et nyt budget er oprettet i Quicken, skal du se over de kategorier, der er inkluderet. Du kan tilføje og fjerne kategorier, herunder overførsler og indtægter, der ikke er inkluderet i, når du opretter et nyt budget, ved at bruge disse trin:

1. Hvis du ikke allerede er i budgetfunktionen, skal du klikke på fanen Planlægning og derefter knappen Budget øverst.
2. Klik på Budgethandlinger, og klik derefter på Vælg kategorier til Budget, som er den første mulighed.
3. Vælg kategorier, du vil medtage i dit budget ved at klikke på boksen ud for dem. Hurtig standardindstillinger for at vise alle kategorier. Hvis du kun vil se indkomst eller overførsler, klik på titlerne til venstre.
4. Fjern kategorier ved at klikke på den markerede boks ved siden af ​​kategorinavnet. Når du fjerner en kategori, er den kun væk fra budgetplanlægningen. Du kan stadig tildele transaktioner til kategorien i kontoregistre, hvis du ønsker det, vil beløbene ikke vises i budgettet.
5. Nederst til venstre ses en mulighed for at vise skjulte kategorier (se forklaring nedenfor). Hvis du vil se skjulte kategorier, skal du klikke på boksen for at vise dem. Hvis du beslutter dig for at bruge nogen skjulte kategorier, skal du huske dem (se nedenfor) i kategorilisten, så de vises i dine budgetrapporter.
6. Klik på OK for at gemme dine valg.

Skjulte kategorier forklaret

Skjulte kategorier er oprettet for at fjerne dem fra rullelisten, der bruges til at kategorisere indtægter og udgifter i registret. Brug af denne indstilling holder denne liste kortere og lettere at håndtere, når du arbejder med transaktioner . Nye brugere vil ikke have nogen skjulte kategorier.

Fjern kategorierne ved at klikke på Værktøjer øverst i Quicken, Kategori List, og klik derefter på Skjul kolonne.

Tip: Når dit budget er færdigt, og du begynder at bruge det, kan du fjerne kategorier, mens du arbejder på dit budget, ved at højreklikke på navnet på den kategori, du vil fjerne.

04 Indtast budgetbeløb

Du kan indtaste budgetbeløb på to måder. Brug enten Quickens Graph View eller skift til Annual View. Årsoversigten giver dig mulighed for at indtaste varierende beløb hver måned, mens du kun kan indtaste månedlige beløb i grafevisningen.

Skift mellem graf og årlige synspunkter ved at vælge enten fra rullelisten over budgetfremstillingsvinduet eller ved at klikke på knappen Budget Actions til højre, og derefter Skift til Årlig eller Grafisk visning.

Indtast beløb i grafevisning

1. Find den sidste kolonne med titlen Budget, mens du er i grafevisning.
2. Klik på et nummer i den kolonne over for den kategori, du budgetterer for, og indtast det månedlige beløb.
3. Når du klikker væk fra hvor du indtastede nummeret, bliver det gemt.
4. Fortsæt til andre sæt af andre budgetterede beløb.

Indtast beløb i årlig visning

1. Årlig visning har kolonner for hver måned. Klik på rækken for den kategori, du vil indtaste et budgetbeløb for, og klik derefter på den tilsvarende boks for den måned, du indtaster et nummer til.
2. Indtast mængden for måneden for den valgte kategori. Når du klikker ud af boksen, gemmes mængden.

Tip: Brug den metode, der er nemmest. Hvis du har de fleste udgifter, der ikke varierer fra måned til måned, skal du indtaste dem i Graph View og derefter skifte til Annual View for at indtaste variable omkostninger.

05 Adgang til budgetrapporter

Du har nu gennemført det sidste trin til opsætning af dit budget i Quicken 2013 eller senere versioner.

Når du indtaster transaktioner, kan du til enhver tid kontrollere grafevisningen for at se, hvordan dine udgifter sammenligner med din plan. For at få oplysninger om udgifter, klik på grafen for en kategori, vist ovenfor.

Du kan få mere detaljerede budgetrapporter ved at klikke på Rapporter øverst til højre og derefter vælge Nuværende budget eller Historisk budget.