3 Typer af porteføljer til 3 typer investorer
Har du brug for nogle eksempler på porteføljeportefølje? Her er et par grundlæggende og enkle porteføljer til 3 typer investorer - aggressiv, moderat eller konservativ.
Aggressive Portfolio Eksempel
En aggressiv portefølje er hensigtsmæssig for en investor med højrisiko tolerance og en tidshorisont længere end 10 år. Aggressive investorer er villige til at acceptere perioder med ekstrem markedsvolatilitet (op- og nedture i kontoværdi) i bytte for muligheden for at modtage højt relative afkast, der overstiger inflationen med en bred margin.
Aggressiv porteføljeaktiefordeling: 85% Aktier, 15% Obligationer
30% storkapital aktie (indeks)
15% Mid-cap lager
15% Small Cap lager
25% Udenlandsk eller Emerging Stock
15% mellemliggende løbetid
Moderat porteføljeeksempel
En moderat portefølje er hensigtsmæssig for en investor med en moderat høj risikotolerance og en tidshorisont på over 5 år. Moderate investorer er villige til at acceptere perioder med moderat markedsvolatilitet i bytte for muligheden for at modtage afkast, der overstiger inflationen med en betydelig margen.
Moderat porteføljeaktiefordeling: 65% Aktier, 30% Obligationer, 5% Kontant / MMKT
40% storkapital aktie (indeks)
10% små-cap lager
15% udenlandsk lager
30% mellemliggende løbetid
05% Cash / Money Market
Konservativt Portfolio Eksempel
En konservativ portefølje er hensigtsmæssig for en investor med lav risiko tolerance og en tidshorisont fra øjeblikkelig til længere end 3 år. Konservative investorer er ikke villige til at acceptere perioder med ekstrem markedsvolatilitet og søger afkast, der svarer til eller lidt over inflationen.
Konservativ porteføljeaktietildeling: 25% Aktier, 45% Obligationer, 30% Kontant / MMKT
15% storkapital aktie (indeks)
05% Lille cap lager
05% udenlandsk lager
45% mellemliggende løbetid
30% Cash / Money Market
Se også: Fondskategorier
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning.
Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.