Hvilke af disse Top Investing Stategies, Styles Theories er bedst for dig?
Du vil heller ikke implementere en investeringsstrategi og finde ud af, at du vil opgive det for en varm ny trend, du opdagede i en magasinartikel. Forbliv ikke forvirret af alle de for-god-til-vær-sande smag af måneden.
Hold dig til det tidsprøvede grundlæggende.
For at bruge en anden velkendt metafor er investeringer stilarter og taktik ligesom de tøj, der passer dig bedst. Du behøver ikke noget dyrt eller skræddersyet; du har brug for noget behageligt, der vil vare lang tid, især hvis dit investeringsmål er langsigtet (10 år eller mere).
Så før du gør en forpligtelse til noget, hvad enten det er kostvaner, tøj eller investeringsstrategier, se hvad der passer bedst til din personlighed og stil. Du kan starte med at overveje de 10 bedste investeringsstrategier, hvoraf nogle er teorier, stilarter eller taktik, som kan hjælpe dig med at opbygge en portefølje af fonde eller ETF'er.
Bedste investeringsstrategier: Fundamentalanalyse
Vi begynder med grundlæggende analyser, fordi det er en af de ældste og mest grundlæggende former for investeringsstil. Grundlæggende analyser er primært brugt til at undersøge og analysere aktier (individuelle aktier i stedet for valg af fonde). En fundamental analyse er en form for en aktiv investeringsstrategi, der indebærer analyse af årsregnskaber med henblik på at udvælge kvalitetslagre.
Data fra årsregnskabet bruges til at sammenligne med tidligere og nuværende data for den pågældende virksomhed eller med andre virksomheder inden for branchen. Ved at analysere dataene kan investoren ankomme til en rimelig værdiansættelse (pris) af det pågældende selskabs lagerbeholdning og afgøre, om bestanden er et godt køb eller ikke.
Bedste investeringsstrategier: Value Investing
Mutual Fund og ETF investorer kan anvende den grundlæggende investeringsstrategi eller stil ved at bruge værdipapirfond . Enkelt sagt er værdien investor på udkig efter aktier, der sælger til en "rabat" de ønsker at finde et godt køb. I stedet for at bruge tid til at søge efter værdipapirer og analysere virksomhedsregnskaber, kan en investeringsforening investere indeksfonde, Exchange Traded Funds (ETF'er) eller aktivt forvaltede fonde, der har værdipapirer.
Bedste Investeringsstrategier: Vækst Investering
Som navnet antyder, vokser vækstlagre typisk bedst i de modne faser af en markedscyklus, når økonomien vokser med en sund sats. Vækststrategien afspejler, hvad virksomheder, forbrugere og investorer alle gør samtidigt i sunde økonomier - får stadig større forventninger til fremtidig vækst og bruger flere penge til at gøre det. Igen er teknologibedrifter gode eksempler her. De er typisk værdsatte højt, men kan fortsætte med at vokse ud over disse værdiansættelser, når miljøet har ret.
En nuanceret version af vækstinvesteringer kan findes i momentuminvesteringsstrategien , som er en strategi for kapitalisering af de nuværende prisudviklinger med forventning om, at fremdrift vil fortsætte med at bygge i samme retning.
Mest almindeligt, og især med fonde, der er designet til at fange momentuminvesteringsstrategien, er ideen at "købe højt og sælge højere." For eksempel kan en fondforvalter søge vækstaktier, der har vist tendenser for ensartet prisstigning med forventning om, at de stigende prisudviklinger vil fortsætte.
Bedste investeringsstrategier: Teknisk analyse
Teknisk analyse kan betragtes som det modsatte af grundlæggende analyse. Investorer, der anvender teknisk analyse (tekniske forhandlere), bruger ofte diagrammer til at genkende de seneste prismønstre og aktuelle markedstendenser med det formål at forudsige fremtidige mønstre og tendenser. I forskellige ord er der særlige mønstre og tendenser, der kan give den tekniske erhvervsdrivende visse tegn eller signaler, kaldet indikatorer, om fremtidige markedsbevægelser.
F.eks. Gives nogle mønstre beskrivende navne som "hoved og skuldre" eller " kop og håndtag ". Når disse mønstre begynder at tage form og er anerkendt, kan den tekniske erhvervsdrivende træffe investeringsbeslutninger baseret på det forventede resultat af mønsteret eller trend. Grundlæggende data, såsom P / E-forhold, tages ikke i betragtning i teknisk analyse, hvor tendenser og mønstre er prioriterede overvurderingsforanstaltninger.
Bedste investeringsstrategier: Køb og hold
Køb og hold investorer tror "tid på markedet" er en mere forsigtig investeringsstil end "timing på markedet." Strategien anvendes ved at købe investeringspapirer og holde dem i lange perioder, fordi investor mener, at langsigtet afkast kan være rimeligt på trods af volatiliteten karakteristisk for kortsigtede perioder. Denne strategi er i modsætning til den absolutte markedstiming, som typisk har en investor, der køber og sælger i kortere perioder med det formål at købe til lave priser og sælge til høje priser.
Køb-og-hold investor vil hævde, at holdingen i længere perioder kræver mindre hyppige handel end andre strategier. Derfor minimeres handelsomkostningerne, hvilket vil øge investeringsporteføljens samlede nettoafkast.
Porteføljer, der anvender købs- og holdstrategien, er blevet kaldt dovne porteføljer på grund af deres lave vedligeholdelsesmæssige, passive karakter.
Kerne og satellit : Kerne og satellit er et fælles og tidsprøvet investeringsporteføljedesign, der består af en "kerne", som en storkapitalfond, der repræsenterer den største del af porteføljen og andre typer af midler - "Satellit" -midlerne - hver bestående af mindre portioner af porteføljen for at skabe hele. Det primære mål med dette porteføljedesign er at reducere risikoen ved at diversificere (sætte dine æg i forskellige kurve), mens den overgår (opnår højere afkast end) et standard benchmark for ydeevne, såsom S & P 500 Index . Sammenfattende vil en Core and Satellite portefølje forhåbentlig opnå over gennemsnittet afkast med under gennemsnittet risiko for investor.
Dave Ramsey Porteføljen : Populær taleshow vært og generelt respekteret personlig finans guru Dave Ramsey har længe støttet sin fire portefølje strategi for sine lyttere og fans. Daves visdom er i sin enkelhed; hans leverings- og økonomiske metoder er lette at forstå. Visdom stopper dog der. Disse fire fondstyper finder ofte fund overlappende , hvilket betyder, at der er ringe mangfoldighed. Desuden er lavrisikoaktiver, såsom obligationer og kontanter, helt fraværende fra porteføljen.
Moderne portefølje teori : Moderne portefølje teori (MPT) er en investeringsmetode, hvor investoren forsøger at tage et minimalt markedsrisiko for at opnå maksimal afkast for en given portefølje af investeringer. En investor, der følger principperne for MPT, kan anvende en kerne- og satellit-tilgang som beskrevet i nummer 6 ovenfor. Kernen i investeringsfilosofien vil enhver investor gerne opnå det højest mulige afkast mulig uden at tage ekstreme risikoniveauer. Men hvordan kan det gøres? Det korte svar er diversificering . Ifølge MPT kan en investor beholde en bestemt aktivtype, investeringsfond eller risiko, der er højrisiko individuelt, men i kombination med flere andre aktivtyper eller investeringer kan hele porteføljen afbalanceres på en sådan måde, at risikoen er lavere end nogle af de underliggende aktiver eller investeringer.
Postmoderne porteføljeteori (PMPT) : Forskellen mellem PMPT og MPT er den måde, hvorpå de definerer risiko og bygger porteføljer baseret på denne risiko. MPT ser risiko som symmetrisk; porteføljekonstruktionen består af flere forskellige investeringer med forskellige risikoniveauer, der kombinerer for at opnå et rimeligt afkast. Det er mere et stort billede af risiko og afkast. En PMPT investor ser risiko som asymmetrisk; Den måde investorerne føler på tab er ikke det nøjagtige modsatte spejlbillede af, hvordan de føler sig om gevinster, og hvert økonomisk og markedsmæssigt miljø er unikt og udviklet. PMPT ser, at investorer ikke altid handler rationelt. PMPT redegør derfor for de adfærdsmæssige aspekter af investorbesætningen, ikke kun den matematiske model, som MPT følger.
Taktisk Asset Allocation : Tactical Asset Allocation er en kombination af mange af de tidligere stilarter, der er nævnt her. Det er en investeringsstil, hvor de tre primære aktivklasser (aktier, obligationer og kontanter) er aktivt afbalanceret og justeret af investoren med det formål at maksimere porteføljens afkast og minimere risikoen i forhold til en benchmark, såsom et indeks. Denne investeringsstil adskiller sig fra den tekniske analyse og den grundlæggende analyse, idet den primært fokuserer på aktivfordeling og sekundært på investeringsvalg. Dette stort billede er af god grund, i det mindste fra investorens perspektiv, der vælger taktisk aktivallokering.
At gentage det første punkt i denne artikel. At vælge en investeringsstrategi eller -stil er ikke anderledes end at vælge investeringer: Hver investor er unik, og den bedste strategi er den, der fungerer bedst for deres unikke investeringsmål og tolerance for risiko.
Oplysningerne på dette websted er kun til diskussion, og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.