Sådan laver du en ejendomsplan, der vil undgå en vilkonkurrence
Et af de underliggende mål om at oprette en bodeplan bør være at starte kampene mellem dine modtagere og i stedet fremme accepten om, at dine sande ønsker er blevet stavet ud og i sidste ende vil blive opfyldt. For at nå dette mål skal du overveje følgende fem tips:
01 Stil ikke ud med at planlægge din ejendom
Tiden til at starte på din ejendom plan er, mens du har din wits om dig, ikke når der kan være spørgsmål om, hvorvidt du virkelig vidste hvad du tænkte og gjorde. Undgå en testkonkurrence starter, når du opretter eller opdaterer din bo plan på et tidspunkt, hvor det er klart, at du er i stand til at træffe informerede beslutninger og forstå alle konsekvenserne af disse beslutninger. Hvis du ikke er helt sikker på hvad du vil gøre, skal du ikke bruge dette en undskyldning. At lave en ejendom plan, der opfylder 90% af dine mål er bedre end slet ingen plan. Undgå en testkonkurrence handler om at genkende problemet og adressere det snarere end senere.
02 Medtag et nej konkurrencebestemmelse i din ejendomsplan
En ingen konkurrenceklausul, der også kaldes en terror-klausul, er en bestemmelse, som du kan medtage i din vilje eller genkaldelig levende tillid, som siger, at hvis nogen indgiver en retssag til at udfordre, hvem du har fastsat i din bo plan, så udfordrer personen viljen eller tilliden vil ikke modtage noget fra din ejendom. Dette kan være en stærk afskrækkende virkning for nogen, der modtager, hvad de opfatter for at være mindre end deres retfærdige andel af deres ejendom. OK, gå videre og send en testkonkurrence, men hvis du taber, får du absolut ingenting. Men vær forsigtig med at stole på denne type klausul, fordi i nogle stater, herunder Florida, hvor de ikke kan håndhæves. I andre stater er der undtagelser, der kan gøre klausulen ubrugelig.
03 Flaunt ikke din ejendomsplan, men hold det ikke hemmeligt
Hvis du vil provokere en testkonkurrence, så fortsæt med at skryte rundt om byen om din ejendomssplan, der helt skærer din døde søn eller låser op hans arv inde i en kuglebestemt tillid eller tvinger ham til at gå ind i rehab, før han får en krone . Dette er virkelig ikke det bedste handlingsforløb. I stedet overvej at lade dine kære vide, hvad du har gjort og dine grunde hvorfor. Mens fuldstændig hemmeligholdelse vil opdrætte foragt, vil holde dine kære informeret eliminere eventuelle store overraskelser. Hvad du vælger at gøre, skal være baseret på, hvad du tror vil forhindre en testkonkurrence i din særlige situation efter at have konsulteret med din bodeplanlægning advokat .
04 Tillid til tillid
En genoprettelig levende tillid er et glimrende køretøj til at afvikle en testkonkurrence, da denne form for tillid betragtes som et personligt dokument, der bør holdes privat, mens en vilje er et offentligt dokument, som alle kan læse, når det er indgivet til sagen. Bortset fra dette er tilbagekaldte levende tillid "levende" dokumenter, der dækker alle faser i dit liv - mens du lever og godt eller ikke så godt og så efter du dør - mens testamente er "døde" dokumenter, der først træder i kraft efter du dør. Også overveje at etablere diskretionære levetid tillid til problemmodtagere, som du frygter, vil bare smide deres arv. Lifetime trusts kan gøres fleksible og bruges til at opmuntre en modtager til at opnå alle mulige personlige og finansielle mål.
05 Kast ikke din ejendomsplan i en skuffe
Når du har lavet en ejendomsplan, som du kan lide, skal du ikke glemme det. Træk den ud af skuffen mindst en gang om året, børst den af og gennemgå den for eventuelle tweaks eller væsentlige ændringer. Et konsekvent mønster med at sætte sig ned med din bodeplanlægning advokat en gang om året for at gennemgå din ejendom planen sender en stærk besked til dine kære og vil bidrage til at afværge eventuelle tanker om en testkonkurrence, især hvis du ikke foretager nogen væsentlige ændringer (ja, hun ville virkelig afskrække fattige Johnny, ikke hun?) eller systematisk foretage ændringer, som afspejler dine stadigt skiftende familie- og økonomiske situationer.