Nødvendige dokumenter til planlægning af din ejendom

Dokumenter, der skal være en del af hver ejendom plan

Estate planlægning er den systematiske tilgang til at organisere dine personlige og finansielle anliggender for at håndtere muligheden for psykisk uarbejdsdygtighed og bestemt død. Afhængigt af din nuværende familie og økonomiske situation vil din grundplan omfatte fire eller fem væsentlige juridiske planlægningsdokumenter. Bortset fra disse væsentlige dokumenter kan lovgivningen i din stat diktere oprettelsen af ​​andre ejendomsplanlægningsdokumenter.

Din ejendom planlægning advokat vil være i stand til at hjælpe dig med at forberede alle de ejendom planlægning dokumenter, du har brug for din situation.

Will-Based Estate Planning

Hvis dine nuværende familie- og økonomiske situationer ikke berettiger behovet for en tilbagekaldelig tillid, så vil din grundplan omfatte følgende fire vigtige juridiske dokumenter:

1. Sidste Vilje og Testamente
2. Advance Medical Directive
3. Living Will
4. Finansiel fuldmagt

Trust-Based Estate Planning

Hvis din nuværende familie og / eller økonomiske situation berettiger behovet for en mere sofistikeret ejendomsplan , så vil din grundlæggende ejendomsplan omfatte følgende fem vigtige juridiske dokumenter:

1. Hæld over vilje
2. Revocable Living Trust
3. Advance Medical Directive
4. Living Will
5. Finansiel fuldmagt

Her er et resumé af formålet med hvert væsentligt ejendomsplanlægningsdokument som nævnt ovenfor:

Sidste Vilje og Testamente eller Hæld Over Vilje

Hvis du har en viljebaseret bedriftsplan, vil din sidste vilje og testamente indeholde en detaljeret liste over instruktioner om, hvordan din ejendom skal fordeles, efter at du dør.

Hvis du har mindre børn , indeholder den også bestemmelser om udpegning af en værge for dine børn.

Hvis du har en tillidsbaseret ejendomsplan, vil din sidste vilje og testamente kun blive brugt som et sikkerhedsnet for at fange aktiver, som du ikke overførte til din tillid før din død, og sætte dem derinde efter din død.

Denne form for vilje betegnes som en hælde over vilje og indeholder minimale instruktioner, da din genoprettelige tillid er det vigtigste dokument, der styrer din bo plan.

Revocable Living Trust

En Revocable Living Trust indeholder et detaljeret sæt instruktioner, der dækker tre vigtige perioder i dit liv:

1. Hvad sker der, mens du lever og godt.
2. Hvad sker der, hvis du bliver psykisk uarbejdsdygtig.
3. Hvad sker der efter din død.

Derudover vil aktiver, der afholdes i navnet på din genoprettelige levende tillid på tidspunktet for din død, undgå probat.

Advance Medical Directive

Et Advance Medical Directive , også kaldet en "Medical Attorney " eller "Designation of Health Care Surrogate", giver dig mulighed for at udpege et sundhedsvæsen agent til at træffe medicinske beslutninger for dig, hvis du af en eller anden grund ikke kan gøre dem til dig selv. Det kan også bruges til at udpege en person til at tjene som din værge eller konservator, hvis en domstol fastslår, at du er blevet psykisk uarbejdsdygtig.

Living Will

En levende vilje indeholder et skriftligt sæt instruktioner til din læge om, hvorvidt du vil modtage livsholdende procedurer, hvis du er blevet diagnosticeret med en terminal tilstand, endelige tilstand eller har en vedvarende vegetativ tilstand.

Det giver også retningslinjer for dine familiemedlemmer at følge, hvis du bliver terminalt syg.

Finansiel fuldmagt

En finansiel fuldmagt giver dig mulighed for at overdrage til den person, du selv har valgt, mulighed for at administrere aktiver, der er navngivet i dit individuelle navn, herunder pensionsordninger, og aktiver med fælles navne som lejere til fælles. Det kan også bruges til at overføre aktiver til din genoprettelige levende tillid, hvis du bliver psykisk uarbejdsdygtig, før tilliden er fuldt finansieret.

Finansielle beføjelser kommer i to former:

1. En varig fuldmagt, som træder i kraft, så snart du underskriver den og
2. En springende fuldmagt, som kun træder i kraft, efter at du er blevet erklæret psykisk uarbejdsdygtig.