Vælg en af disse handelsformer, eller gør begge dele.
I sidste ende opfordres det altid til at investere , da det er en mere passiv form for indkomst og rigdom generation end dag handel. Når det er sagt, hvis du lige er begyndt på markederne og forsøger at bestemme, hvor du vil fokusere din indsats først, vil denne vejledning hjælpe dig med at træffe den beslutning. Lær om, hvordan dag handel og investering er forskellige med hensyn til kapitalkrav, tidsforpligtelser, færdigheder og psykologi krav og potentielle afkast.
Day Trading Versus Investering: Kapitalkrav
Daghandelsbeholdninger i USA kræver en kontosaldo på mindst $ 25.000 . Der er ikke noget lovligt minimum for dag handel valutamarkederne, men starter med $ 1.000 anbefales . Til dags handel futures, starte med mindst $ 5.000 til $ 7.500 .
Investering sker typisk på aktiemarkedet. Futures har en udløbsdato, så de er ikke ideelle til langsigtede handler. Valutater kan bruges til langsigtet handel, men mulighederne er begrænsede, da der ikke altid kan være en langsigtet handel i en verden med relativt få stabile og investerbare valutaer (sammenlignet med de tusinder af aktier og ETF'er at vælge imellem, hvilket kan også bruges til at handle futures og valutaer indirekte).
Afhængigt af, hvordan en person vælger at investere, vil startkapitalen variere. Lad os antage, at en person ønsker at eje mindst tre aktier eller ETF'er. Der er ikke fastsat minimum, en person skal investere, men provisioner bør overvejes omhyggeligt, når der foretages køb med små mængder kapital. Antag en provisionsafgift på 7 dollar pr. Handel.
Hvis du køber $ 100 på lager ad gangen, arbejder provisionen ud til et gebyr på 7 procent. Det er stejlt! Sammenlign dette med en person, der køber $ 1.000 af lager ad gangen; $ 7 gebyret er kun 0,7 procent af hovedstaden. Mens provisionen forbliver den samme, når gebyret er sammenlignet med investeret kapital, er gebyret meget dyrere på små mængder kapital. Og husk, du betaler en anden provision, når du sælger. Det betyder at i en investering på $ 100 skal du lave 14 procent for at bryde lige, et langt større handicap end den person, der investerer $ 1.000 ad gangen og kun skal gøre 1,4 procent til at bryde lige. Implementering af kapital i større klumper er meget bedre.
Prøv at spare på mindst $ 1000, før du laver en aktie eller ETF-køb (mange ETF'er kan investeres i provision-fri, med nogle mæglere). På denne måde tager provisionerne ikke så stor (procent) del af din kapital på hvert køb. Spar $ 1000, investerer det, sparer $ 1000 og investerer det er langt bedre end at købe $ 100 værd i lager hver måned. Dette forudsætter også, at du laver din egen køb af aktier. Hvis du investerer månedligt i en arbejdsbidragsplan, placeres pengene typisk i en fond (eller flere), for hvilke der ikke er nogen forudbetaling (i stedet opkræves gebyrerne årligt, typisk med en sats på 1 procent, nogle gange med ekstra gebyrer, når midler trækkes tilbage).
Sammenfatning: For at investere, hvis du køber dine egne aktier, skal du spare mindst $ 1000 før du køber. Med hver $ 1.000 (eller mere) foretager du et ekstra køb, der langsomt udvider porteføljen til tre eller flere aktier og ETF'er. Hvis du ikke behøver at betale provision (på nogle ETF indkøb eller til en investeringsplan for eksempel) kan du investere penge, som du har det. For dag handel, skal du have mindst $ 1.000 for handelsvalutaer, $ 5.000 eller mere for handel futures eller mindst $ 25.000 for dag handel aktier.
Der er også en mellemplads mellem investering og dagshandel, kaldet swing trading , hvilket er når handlen varer i et par dage til et par måneder.
Day Trading Versus Investering: Tidsforpligtelser
Daghandel kræver en daglig forpligtelse, typisk på mindst to timer.
Den første time, at amerikanske markeder er åbne (officielt) til handel, er typisk en af de bedste tidspunkter for at udnytte store prisbevægelser. Som frokosttidsmetoder i New York, har aktier tendens til at falde ned. Den bedste "bang for buck" kommer fra handel den åbningstid eller to, med lidt forberedelsestid før åbningen. Daghandlere bør også bruge tid på at gennemgå deres handel hver dag og i slutningen af hver uge. Samlet tidsforpligtelse: ca. 15 timer om ugen i den lave ende, og op til 40 timer om ugen i den høje ende (hvis handel meste af dagen).
Daghandel sker når markedet er åbent og aktivt. Den mest aktive tid for aktier, valutaer og futures er tæt på det amerikanske aktiemarked åbent. Alternativt har de globale markeder også tendens til at være aktive (især valutaer og europæiske aktier) tæt på europæisk åbent. Hvis i USA eller Canada er disse ideelle tider til handel, hvilket betyder handel om morgenen eller midt om natten. Hvis disse muligheder ikke virker for dig, kan daglig handel ikke være en god form, og du er bedre at investere.
Investering, og hovedsagelig den forskning, der går ind i den, kan gøres til enhver tid, selvom nogen arbejder mange timer på jobbet. Når kapital er klar til at blive implementeret, forventer at tilbringe et par timer om måneden gennem lagre og finde ud af, hvilke der opfylder kriterierne for din investeringsstrategi (find eller oprette en investeringsstrategi vil tage mere tid i begyndelsen).
Nogle mennesker, der ønsker at være mere aktive, kan ende med at bruge et par timer om ugen til at lave forskning (især hvis de har masser af kapital til at implementere og søger flere handelsmuligheder). For "sæt og glemmer" investor, kan de kun have brug for lidt forskning eller kontrollere deres investeringer hvert par måneder, muligvis når de er klar til at foretage et nyt køb.
Resumé: Dagshandling tager et betydeligt tidsforpligtelse; tænk på det som en deltidsarbejde, om ikke et fuldtidsjob. Det er bedst gjort tæt på det amerikanske marked åbent, og alternativt i London åbent (for valutaer eller europæiske aktier). Investering tager meget mindre tid. Aktive investorer kan bruge et par timer om ugen for at undersøge og placere handler, men mere passive investorer må kun forpligte et par timer hver måned eller to (forudsat at de forvalter deres egne investeringer).
Day Trading Versus Investering: Færdigheder og Personlighedskrav
Enhver form for handel kræver en seriøs tidsforpligtelse forfra til forskning og skaber en strategi, der virker. Det tager derefter tid at lære at implementere strategien effektivt, da nye erhvervsdrivende ofte vil afvige fra deres plan eller strategi på grund af de stærke følelser, der uundgåeligt opstår, når kapitalen er på linie.
Dag handel og investering begge tage disciplin . Handler skal tages og afslutte i henhold til specifikke handelsudløsere, der leveres af strategien. Handel, når en handelsudløser ikke er til stede, er uforskudt og sandsynligvis vil føre til dårlig præstation.
Dag handel og investering både tage tålmodighed , men en anden form for tålmodighed. Daghandlere er aktive, der potentielt tager mange handler om dagen. Men de skal stadig vente på deres køb og salg af handelstriggere. At se hver lille prisbevægelse kan let forføre en erhvervsdrivende til at gøre en handel, når de ikke skal. På den anden side må investorerne kun handle, når der sker en handelstrækker. De kigger ikke konstant på deres positioner og bekymrer sig om hver øre, det svinger (eller i det mindste bør de ikke være!) Derfor er fristelsen til at handle meget mindre. Ikke desto mindre skal investor stadig lære at kun handle, når der er en gyldig handelstrækker, selvom det betyder at kigge igennem diagrammer i uger uden at finde gode muligheder.
Dag handel og investering kræver smarts, men ikke nødvendigvis bog- eller college-smarts. At læse en bog tjener ikke penge. Alle erhvervsdrivende skal konvertere book-smarts til brugbar viden. Det betyder at destillere alt ned i nogle få enkle begreber, som du let kan følge. Så læs bøger, og tag dem fra, hvad du kan lide. Gør dette, indtil du har en metode til at indtaste, afslutte og styre risiko på dine handler. Tjek metoden på historiske data for at se, om det virker. Derefter får du komfortable forretninger i en demo-konto. Så, når du er færdig, implementer strategien med reel kapital. Lejlighedsvis kan nogle tweaks være nødvendige for systemet, da du får erfaring og finder bedre måder at gøre ting på.
Sammendrag: Dagshandel og investering er både hårde og kræver tålmodighed, discipel og smarts (men det betyder ikke, at du skal gå til business school). Daghandlere ser deres diagrammer hele tiden, hvilket betyder, at de let kan forføres af middelmådige muligheder. De skal også nyde at sidde foran en computer hele dagen, alene (typisk). Investorer behøver ikke at sidde foran deres diagrammer hele dagen, men har stadig brug for disciplinen og tålmodigheden til at handle kun, når deres strategi kræver det.
Day Trading kontra investering: potentielle afkast
Til informative formål sammenligner vi potentielle investeringsafkast og daglige afkast, men det er som at sammenligne æbler med appelsiner.
Som omtalt tager dagshandel meget tid, og investering tager meget mindre tid. Investering kan ske med millioner af dollars med ringe indflydelse på præstationerne, mens daghandlere sandsynligvis begynder at se et fald i procentvis præstation, selv med en konto på flere hundrede tusinde dollars (det er sværere at anvende mere og mere kapital på handler, der kun varer minutter).
På grund af disse uoverensstemmelser ser vi en stor forskel i investorernes potentielle afkast i forhold til daghandlere.
Daghandlere kan gøre 0,5 procent til 3 procent (i den høje ende) pr. Dag på deres kapital. Det kunne ligge til 10 procent til 60 procent om måneden . De højere afkastprocenter kan være mulige på mindre konti, men da kontostørrelsen vokser, er afkast sandsynligvis at skifte til 10 procent / månedregionen eller lavere.
Med dag handel, vinder sammensatte hurtigt. Hvis du starter med $ 30.000, og gør 10 procent om måneden, den næste måned starter erhvervsdrivende med $ 33.000. Hvis de gør 10 procent igen, er de op til $ 36,300. Sammensætning sker dagligt, da fortjenesten er låst dagligt. Det betyder, at der opnås gevinster på tidligere gevinster (ud over indskudte kapitaler), så en konto kan ballon hurtigt. Desværre kan en dagskonto også hurtigt falde, hvis en erhvervsdrivende taber endda 1 procent eller 2 procent af deres kapital pr. Dag.
De fleste individuelle investorer behøver ikke at bekymre sig om at akkumulere for meget kapital. Med mange lagre derude at vælge imellem, og en langsigtet tidsramme for at akkumulere og afhænde stillinger, har den langsigtede investor gennemsnitligt omkring 10 procent om året. Det er dog over en længere periode, da et givet år kunne se afkastet meget højere eller lavere end 10 procent (med negative afkast på ca. en ud af hvert fjerde år). Aktive og dygtige investorer kan overgå gennemsnittet på 10 procent, da visse strategier har vist en tendens til at producere 20 procent eller mere om året. Da investeringer ofte holdes i årevis, er sammensætningen langsommere. Hvis handler varer flere år, indtil overskuddet er realiseret, kan disse gevinster ikke bruges til at producere flere gevinster. Dette er en fordel ved kortsigtet handel - hurtig sammensætning. Som nævnt er det sværere at udnytte mere og mere kapital på kortfristede handler, så det gøres til genstand for en langsigtet investering (såvel som en mulig eventuel kortfristet handel).
Sammendrag: Alle bør investere for langsigtet rigdom akkumulering. Den eneste beslutning er, om en erhvervsdrivende også ønsker at tage tid til sammensat kapital meget hurtigt ved handel hver dag. Daghandlere kan komme op på 10 procent om måneden, mens investorer er mere tilbøjelige til at gøre 10 procent til 20 procent om året .
Endelig ord på dag Trading versus investering
Det anbefales at foretage en investering . Det er en god måde at opbygge passiv indkomst / rigdom på, uden at skulle dedikere timer hver dag. Investering kan kun tage et par timer hvert par måneder til at styre stillinger og lede efter nye handler, selvom nogle investorer kan vælge at lægge mere tid. Daghandel er levedygtig, hvis du søger at generere en indkomst eller ekstra indtægt, og du har flere timer (typisk mindst to eller tre) om dagen for at dedikere til opgaven.
Hvis du investerer alene, skal du købe aktier i mindst $ 1000 bundt. Investering masser af små beløb vil medføre for høj af en provision omkostninger. Til daglig handel anbefales det, at handlende begynder med $ 1000 (eller mere) for valutaer, $ 5.000 (eller mere) for futures og $ 25.000 (eller mere) for aktier.
Alle former for handel kræver tålmodighed, disciplin og smarts. Forskning og kompilere en handelsmetode, der virker for dig. Hvis du ikke har noget imod at blive limet til en computer for en del af dagen, så er dag handel en mulighed at overveje.
Afkast er ikke rigtig sammenlignelige for dagshandel og investering. Over længere perioder kan enkeltpersoner investere stort set ubegrænsede midler og opnå en anstændig afkast. Daghandlere er begrænset til, hvor meget de kan anvende på kortfristede handler. Når det er sagt, kan daghandel give en meget behagelig livsstil og over gennemsnittet (mange erhvervsdrivende mister også alt) for dem, der dedikerer den tid, der kræves for at mestre det.
Hvis du vælger dag handel, også afsat nogle midler til at investere. Investering betyder at have midler til en regnvejrsdag, og forhåbentlig vokser disse investeringer på lang sigt for at øge rigdom.