Hvad du behøver at vide om Forex Trading
Valutakurshandel (forex) handler med at købe eller sælge en valuta i bytte for en anden, med det formål at udvinde et overskud af prisbevægelserne. Alle valutahandler involverer to valutaer, og handler er lettere af en forexmægler. Valutamarkederne er åbne døgnet rundt i ugen, hvilket er en fordel i forhold til aktiemarkedet, som kun er åbent for en del af hver ugedag.
Forexindustrien er ikke stærkt reguleret og giver høj gearing.
Dette gør det til en attraktiv mulighed for nye erhvervsdrivende, der starter med begrænset kapital (gearing øger købekraften hos den erhvervsdrivendes kapital). Når det er sagt, er der også risici, at forex-erhvervsdrivende skal være opmærksomme på, samt nogle grundlæggende oplysninger, de bør vide, før de starter.
Disse artikler giver et overblik over disse afgørende grunde, herunder hvad et valutapar er, valutapar symboler, handel timer, position dimensionering og pip værdier, hvordan overskud foretages, gearing, kapitalbehov for handel, forex mæglere og handelsgebyrer.
Valutapar i Forex Trading
Enhver forex handel involverer faktisk to valutaer. Hvis du tager en tur til Europa, tager du dine amerikanske dollars og bytter dem euro. Det er en valuta transaktion-udveksling en valuta for en anden. Forex handlende gør det samme, medmindre de forsøger at drage fordel af ændringer i priserne på valutaerne.
Valutaer er altid citeret i forhold til hinanden, kaldet et par. For eksempel er EUR / USD prisen på amerikanske dollars i forhold til euro.
Der vil være en pris forbundet med valutaparet , og prisen vil konstant ændre sig. For eksempel, hvis prisen er 1.1000, betyder det, at det koster 1,10 amerikanske at købe en euro. Hvis satsen var 1,2525, koster den 1.2525 amerikanske at købe en euro.
De mest omsatte valutapar i verden er forbundet med amerikanske dollar og andre store globale valutaer, herunder den japanske yen (symbol: JPY), britiske pund (GBP), australske dollar (AUD), New Zealand dollar (NZD) Euro (EUR), Swiss Franc (CHF) og den canadiske dollar (CAD). Derfor er de mere almindeligt handlede valutaer EUR / USD, GBPUSD , AUD / USD, USD / CHF, NZD / USD, USD / JPY og USD / CAD.
Uanset hvilken rækkefølge valutaparet er i, afspejler, hvor meget den anden valuta koster i forhold til en enhed af den første, som nævnt ovenfor. For at se, hvor meget det koster af den første valuta at købe en enhed af den anden, skal du skifte tegnene og derefter opdele 1 af prisen. For eksempel, hvis prisen på USD / CAD er 1,20 betyder det, at det koster 1,20 canadiske at købe 1 amerikanske dollar. Hvis vi videresender dette til CAD / USD, kan vi se, hvor mange amerikanske dollars det tager at købe en canadisk dollar. Opdel 1 / 1.20 = 0.8333; det tager 0,8333 amerikanske dollars at købe en canadisk dollar.
Alle andre globale valutaer har også symboler. Ethvert symbol kan kombineres med et andet symbol for at oprette et par. Det par vil da have en pris baseret på hvor meget af en valuta det koster at købe den anden.
Handelsdage for Forex Market
Forexmarkedet er åbent 24 timer i ugen, det skyldes, at der altid er et globalt marked åbent et eller andet sted i verden.
Fra søndag aften (i USA) åbner de asiatiske markeder, efterfulgt af de europæiske markeder og derefter de nord / sydamerikanske markeder.
Denne proces fortsætter hele ugen, indtil det amerikanske marked (og alle markeder i samme tidszone) lukker for forretning fredag. Dette betyder for amerikanske handelsfolk, at der løbende handel fra søndag nat til fredag eftermiddag.
På grund af de forskellige globale tidszoner og 24-timers markedet bruger handelsfolk ofte GMT-tid. Store globale markeder omfatter Sydney, Tokyo, London New York. Sydney åbner kl. 21:00 GMT, Tokyo kl. 23:00 GMT, London kl. 7:00 GMT og New York kl. 12:00 GMT. Bemærk, at disse tider vil ændre sig med en time på grund af sommertid.
Forex Position Størrelser og Pip Værdier
Valutapar bevæger sig i trin kaldet pips . Et pip er den fjerde decimaltal i prisen på et valutapar. For eksempel er i 1.5532 den fjerde decimaltværdi (2) værd en pip. Hvis prisen bevæger sig op til 1.5533, er det en en pip-bevægelse.
Valutapar er ofte citeret til fem pips. Den femte decimal er en brøkdel af en pip. For eksempel, hvis prisen bevæger sig fra 1.11115 til 1.11120, repræsenterer en halv pip (0.00005) flyt.
Kig på alle disse tal kan blive lidt forvirrende, men med praksis bliver det meget nemmere at overvåge disse tal, især ved hjælp af et forex prisoversigt .
I par, der involverer JPY, er et pip repræsenteret med anden decimal. For eksempel, hvis prisen bevæger sig fra 110,25 til 110,26, er det en one pip-bevægelse. Den tredje decimaltal, som ofte er angivet, viser fraktionelle pip bevægelser.
Pips betyder, at pip bevægelser bestemmer overskud og tab (diskuteres næste). En af de vigtigste determinanter for disse overskud og tab er positionens størrelse . De fleste forex-mæglere tillader handlende at handle i intervaller på $ 1.000 (eller andre enheder i valutaen afhængigt af den valuta, der handles).
Hvis man køber / sælger 1.000 værd af EUR / USD, vil en bevægelsesbevægelse resultere i en gevinst på $ 0,10. Dette kaldes pip-værdien. At købe / sælge 10,0000 værd af valutaparet vil resultere i en $ 1 gevinst eller -forløb for hver bevægelsesrør. En 100.000 position betyder at vinde eller tabe $ 10 per bevægelsesrør.
1.000 enheder af valuta kaldes en micro lot , 10.000 værd af valuta kaldes en mini lot og 100.000 kaldes en standard parti. Det er muligt at handle i flere partier, for eksempel kan en erhvervsdrivende sælge syv mikropartier, hvilket betyder, at et pip med bevægelse vil resultere i en $ 0,70 gevinst / -tab.
Desværre gælder disse pipværdier kun, når USD er den anden valuta i parret. For par, der ikke involverer USD, eller hvor USD først er opført, ændres pipværdien, da prisen på valutaparet svinger. Pip-værdier kan også variere baseret på den valuta, der er deponeret i kontoen (siden køb af et valutapar med endnu en udenlandsk valuta betyder der flere transaktioner). For at få en fuldstændig oversigt over pipværdier, se Beregning af pipeværdier .
Hvordan fortjeneste genereres i Forex Trading
Trading forex tager højde for alt, hvad vi har lært hidtil. Vi kan købe eller sælge et valutapar , og om denne pris flytter til vores fordel, afgør vi, om vi laver eller taber penge. Beløbet for dette overskud bestemmes af hvor mange pips prisen bevæger sig, positionens størrelse og pipværdien.
De fleste forexhandlere bruger prisdiagrammer til at bestemme, hvilke handler de vil tage. Hvis de tror, at EUR / USD vil stige, så køber de EUR / USD. Den første valuta i parret er "retningsvaluta" på diagrammet. Hvis EUR forventes at stige i forhold til USD, stiger prisen på diagrammet. Hvis EUR falder, viser diagrammet, at parret falder.
Antag en erhvervsdrivende, at EUR / USD, som for øjeblikket handler på 1.05250, vil stige. De køber en mini masse af den pågældende valuta (10.000). Prisen stiger til 1.05450, og handlerudgange. Dette er en 20 pip gevinst, og hver pip er værd $ 1. Derfor handler den erhvervsdrivende $ 20 på denne handel. I stedet faldt prisen, og erhvervsdrivende lukkede positionen med et tab på 1.05170, de tabte 8 pips eller $ 8 i dette tilfælde.
EUR / USD flytter ofte mellem 75 og 120 pips om dagen. For flere eksempler på fortjenestepotentiale, se Hvor mange penge kan jeg lave Day Trading Forex .
Forex priser er citeret med et bud og en forespørgsel pris . Buddet er den pris, du kan sælge lige nu. Spørgsmålet er den pris, du kan købe lige nu. Forskellen mellem bud og spørg kaldes spredningen . Et stort spredning er typisk for valutapar, der ikke er populære eller som bevæger sig meget hver dag. Små spreads er typiske for stærkt handlede valutapar, såsom EUR / USD, hvor spredningen ofte vil være en pip (eller tæt på den) eller mindre.
At betale spredning er en omkostning. Hvis du køber EUR / USD på 1,05155 spørgeprisen, og så sælger med det samme til 1,05145 budprisen, er et pip gået tabt uden at prisen endda bevæger sig.
Forex forhandlere bruger en række værktøjer og strategier til at hjælpe dem med at beslutte, hvornår man skal komme ind i handler, hvornår man skal reducere tab og hvornår man skal tage overskud .
Hvor meget Forex gearing?
Gevinster og tab forstørres ved brug af gearing. Udnyttelse er at låne penge fra mægleren for at øge mængden af kapital til handel. Forex mæglere opkræver typisk ikke renter på lånefonde / gearing.
Lad os antage, at en erhvervsdrivende indbetaler $ 1.500 til en forex-konto, og de får 10: 1 gearing. Det betyder, at den erhvervsdrivende kan tage stillinger op til $ 15.000 (eller 1,5 mini-partier). Lad os bruge det samme eksempel som før.
Antag en erhvervsdrivende, at EUR / USD, som for øjeblikket handler på 1.05250, vil stige. De køber en mini masse af den pågældende valuta (10.000). Prisen stiger til 1.05450, og handlerudgange. Dette er en 20 pip gevinst, og hver pip er værd $ 1. Derfor handler den erhvervsdrivende $ 20 på denne handel. I stedet faldt prisen, og handleren lukkede positionen med et tab på 1.0517, de tabte 8 pips eller $ 8 i dette tilfælde.
Uden indflydelse ville vores erhvervsdrivende (som deponerede $ 1.500) ikke kunne tage denne handel, fordi det krævede at købe $ 10.000 af valuta for at gøre det $ 20. Men med løftestang kan den erhvervsdrivende udnytte op til $ 15.000, hvilket gør handlen mulig. Den $ 20 gevinst repræsenterer en 1,33 procent returnere $ 1500 konto. Tilsvarende, hvis den erhvervsdrivende mistede $ 20 deres handelskapital er reduceret med 1,33 procent.
Hvis en erhvervsdrivende ikke er leveret, skal de have $ 10.000 på deres konto for at gøre denne handel. Hvis de udgør $ 20 repræsenterer det et 0,2 procent afkast på kontokapital. Det er meget mindre end den leverede erhvervsdrivende. Selvfølgelig, hvis de tabte $ 20, ville det være et mindre tab end den leverede erhvervsdrivende også (i procent).
Udnyttelse forstærker gevinster og tab. Det giver handlende, der vinder, hurtigt at bygge deres kapital. Ulempen er, at når du taber, vil gearing ødelægge kapitalen meget hurtigt. Se hvor meget forex gearing? at lære den rigtige mængde forex gearing for dig.
Kapitalbehov for Forex Trading
Vi har nu nok information til at begynde at formulere, hvor meget kapital vi har brug for at handle forex. Vi har brug for alle ovenstående oplysninger, fordi det hjælper med at definere vores risiko og fortjeneste potentiale.
Forexhandlere bør ikke risikere mere end 2 procent på en enkelt handel. Daghandlere skal risikere 1 procent eller mindre . Risiko i dette tilfælde måles som afstanden mellem indgangsstedet og stopniveauet (hvor en miste handel lukkes) i pips. Dette multipliceres med pipværdien og positionsstørrelsen for at nå de dollar, der er i fare for handel. Det beløb skal være mindre end 1 procent af kontosaldoen.
Hvis en erhvervsdrivende f.eks. Undersøger EUR / USD-strategier og finder ud af, at de typisk behøver et 50 pip stop-tab, betyder det, at de skal risikere mindst $ 5 pr. Handel (50 pips x $ 0,10 / pip x 1 mikroparti).
Hvis man forsøger at kun risikere 1 procent pr. Handel, har denne erhvervsdrivende mindst $ 500 på konto ($ 5 x 100), fordi $ 5 er 1 procent af $ 500. Dette er det absolutte minimum, der kræves for dette risikoniveau.
Hvis erhvervsdrivende er villig til at risikere 2 procent på en handel, skal de indbetale $ 250 ($ 5 x 50), fordi 2 procent af $ 250 er $ 5.
Disse stikprøveberegninger kan bruges til at bestemme, hvor meget kapital der kræves til den specifikke forexstrategi, du undersøger.
Hvorvidt dag handel forex eller swing trading, der starter med mindst $ 500 anbefales. Fra $ 1.000 eller mere er det bedre, og starter med $ 3.000 + øger chancerne for at producere en indkomst.
Interest Rate Credits og Debitorer
Hver valuta har et hjem, og disse hjem (lande eller zoner) har forskellige økonomiske klima. Renterne er forskellige i hele verden, og valutahandlende deltager i dette. Hvis du køber euro og placerer disse euro i en europæisk bank, får du en anden rente end hvis du køber New Zealand dollars og placerer dem i en New Zealand-bank.
Mens forex-mæglere typisk ikke opkræver rente på gearing (diskuteret ovenfor), bliver hver nat forex-erhvervsdrivende debiteret eller krediteret renter baseret på deres valutapositioner.
Hvis en erhvervsdrivende f.eks. Har købt NZD / JPY-paret, og renterne er 3 procent i New Zealand og 0,5 procent i Japan, vil den erhvervsdrivende modtage en lille rentebetaling på deres konto hver dag kl. 17.00 EST. Hvis handelen blev afholdt hele året, ville den erhvervsdrivende teoretisk lave 2,5 procent af rentebetalingerne alene. På forsiden, hvis en erhvervsdrivende sælger NZD / JPY, så har de solgt NZD til fordel for at købe JPY, og derfor bliver de debiteret hver dag, de holder positionen. I løbet af året vil den negative rente koste den erhvervsdrivende ca. 2,5 procent. Bemærk dog, at renten kan ændres gennem året.
Hvis en erhvervsdrivende er leveret, vil disse renteforskelle forstørres. Hvis en erhvervsdrivende f.eks. Indbetaler $ 1000 og derefter tager en $ 10.000 position (1 mini-lot) i dette par, kunne de se deres konto vokse eller falde med ca. 25 procent baseret på renter fra kredit / betaling alene. Denne handel kræver mindst 10: 1 gearing.
Husk også, at prisen på den faktiske valuta altid er fluktuerende. På daglig basis, eller endog på årsbasis, er rentekreditten / debet sandsynligvis relativt små i forhold til gevinster eller tab baseret på prisbevægelser.
Forex Mæglere og Forex Trading Gebyrer
Der er forex-mæglere over hele verden. Da forexmarkedet ikke er stærkt reguleret i visse regioner, er der masser af skrupelløse og dårlige mæglere derude .
Når du søger efter en forexmægler, er en af de primære ting at søge efter regulering og lang levetid. Ideelt set bør mægleren reguleres på et stort marked som USA, Storbritannien, Canada, Australien, Japan eller New Zealand for at nævne nogle få.
Mæglere med en lang track record foretrækkes over nye mæglere, da der altid kommer nye mæglere op og mange forsvinder lige så hurtigt.
Også overvej hvad du personligt leder efter fra en forex mægler . Nogle erhvervsdrivende er mere optaget af gebyrer og handelsomkostninger, mens andre er mere bekymrede over kundesupport.
En stor overvejelse, når du vælger en mægler, er de gebyrer, de opkræver. De fleste mæglere opkræver ikke gebyrer for deres handelsplatform eller for at modtage priser i realtid / diagrammer. De fleste mæglere opkræver dog en spredning dog (diskuteret ovenfor). Typisk jo lavere spredes jo bedre.
Mange mæglere opkræver kun spændet, men har ingen andre gebyrer. Andre mæglere kan opkræve en provision, men hvis de gør det, er spredningen normalt meget mindre. Daghandlere er typisk bedre til at betale den lille provision for de reducerede spænd, mens swinghandlere og langsigtede forhandlere skal kunne klare sig med en typisk mægler, der har lidt større spænd, men ingen provisioner.
Provisioner og spænd varierer efter mægler. Sammenlign dem sammen med andre kriterier for at finde en mægler, der fungerer for dig.
Endelig ord på Forex Trading
Der er meget at lære om forex trading. Dette er bare toppen af isbjerget. Grav dybere ind i hver af disse sektioner for at lære mere. Før handel virkelig kapital åbner en demo konto og handler nogle falske penge. Det er en af de bedste måder at interagere med markedet og lære uden at risikere nogen reel kapital.