Find ud af, om blandingsfonde er en god investeringsmulighed for dig
Sådan identificerer du typer af blandingsfonde
Aktiefonde er klassificeret efter deres investeringsstil, hvilket betyder vækst eller værdi, men de klassificeres også efter deres markedsværdi , også kendt som "market cap", hvilket er størrelsen af en virksomhed eller et selskab svarende til aktiekursen gange tallet af udestående aktier.
Gensidige fonde er generelt kategoriseret som big-cap, mid-cap eller small-cap.
Næste kommer væksten, værdien eller blandingsbeskrivelsen. For eksempel ville en stor blanding fond være en, der primært investerer i en blanding af vækst og værdi bestande, der er store efter kapitalisering (eller blot "store cap aktier").
Ofte er de største indeksfonde, såsom Vanguard 500 Index (VFINX) eller Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), kategoriseret som blandingsfonde, fordi de af natur er en blanding af vækstaktier og værdipapirer.
Forskellen mellem blandingsfonde, hybridfonde og balancerede fonde
Selvom blandingsfonde indeholder en blanding af forskellige investeringsstile, er de ikke de samme som afbalancerede midler eller hybridfonde .
Balancerede midler og hybridfonde er de samme, idet de er aktivallokeringsfonde, hvilket betyder, at aktivfordelingen forbliver forholdsvis fast og tjener et angivet formål eller investeringsstil. For eksempel kan en konservativ afbalanceret fond investere i et konservativt mix af underliggende investeringsaktiver, såsom 40% aktier, 50% obligationer og 10% pengemarked.
Men blandingsfonde investerer typisk kun i én aktivklasse, som er aktier (også kaldet "aktier"). Igen vil lagrene i blandingsfonde omfatte både vækst- og værdipapirer.
Mens afbalancerede midler kan indeholde vækst- og værdipapirer, vil de også i det mindste have nogle obligationer og / eller kontanter.
Skal du investere i blandingsfonde?
Blendemidler kan ikke være det bedste valg for alle, men de er ofte ideelle til langsigtede investorer på grund af deres iboende diversificering.
Investorer, der bør undgå at investere i blandingsfonde, er dem, der er konservative (de foretrækker lavere relativ markedsrisiko) eller dem, der vil investere i korte perioder, som mindre end tre år. Ræsonnementet her er, at blandingsfonde normalt er 100% aktier. Og som et selvstændigt investeringsvalg er blendemidler ikke en god ide for investorer med lav tolerance for risiko eller korte investerings tidshorisonter.
Blanding af midler, især indeksfonde, kan imidlertid være gode investeringsvalg for begyndere med langsigtede mål og høj relativ tolerance for risiko. Blandingsfonde er også et godt valg at bruge som en kerneholding, hvorfra der kan opbygges en mangfoldig portefølje af fonde, hvilket kan omfatte flere andre fondstyper.
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussion, og bør ikke fortolkes som skatterådgivning eller investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.