En introduktion til egenkapitalfonde for investeringsforeninger
"Hvad er en aktiefond ?" er et fælles spørgsmål, som ofte stilles af mange nye investorer. Selv om svaret kan være simpelt, er det kun udgangspunktet på din rejse til økonomisk uafhængighed, for når du først forstår, hvilke aktiefonde er, skal du stadig sortere gennem de mere end 10.000 børsnoterede potentielle investeringer for at finde den bedste pasform til din familie portefølje. Mit håb er at gå igennem nogle af det grundlæggende, så du bliver mere informeret om, hvad du ser, når du kigger på en fondsprospekt eller taler med en registreret investeringsrådgiver .
Definitionen: Hvad er en egenkapitalfond?
En aktiefond er en form for investeringsforening eller en privat investeringsfond, som f.eks. En hedgefond , der køber ejendomsret i virksomheder (dermed begrebet "egenkapital") oftest i form af offentligt handlede fælles aktier . Øvrige gange er ejendomsretten form af såkaldt private equity, hvilket er når aktiefonden investerer i privateforetrukne selskaber, der ikke handles på aktiemarkedet.
Den fællesnævner med en aktiefond er et ønske om, at fondforvaltningen skal finde gode muligheder for at investere i virksomheder, der vil vokse, og afsætte stadig stigende gushers af overskud for ejerne, i modsætning til en obligationsfond eller rentefond, der bruger aktionær penge til at yde lån til virksomheder eller regeringer, indsamle renteindtægter .
Hvad er de forskellige typer af egenkapitalfonde?
At gå et skridt videre end at svare "Hvad er en aktiefond?", Vi skal se på de forskellige typer aktiefonde, der for øjeblikket er tilgængelige for investorer.
Af hensyn til klarhed, lad os bryde egenkapitalfonde ned i en håndfuld af de kategorier, du sandsynligvis vil støde på under din investeringsrejse.
Aktiefondene fokuseret på geografisk mandat
- International Equity Funds er dem, der investerer i aktier uden for USA.
- Global Equity Funds er dem, der investerer i aktier i hele verden, herunder de i USA, men har tendens til at favorisere udenlandske aktier med mindst 80% af deres samlede porteføljevægtning.
- Global Equity Funds er dem, der investerer i aktier verden over uden at skelne mellem indenlandske eller internationale aktiver, uanset hvor porteføljeforvaltere eller -metoder dikterer.
- Indenlandske Aktiefondene er dem, der investerer i aktier udelukkende i investor- og udstederens hjemland. For de fleste læsere vil dette være USA.
Aktiefondene fokuseret på markedsværdi
- Mega Cap Equity Funds er dem, der investerer i aktier af de største virksomheder i verden; behemoths værd hundredvis af milliarder af dollars som Walmart eller Berkshire Hathaway.
- Large Cap Equity Funds er dem, der investerer i virksomheder med stor markedsværdi .
- Mid Cap Equity Funds er dem, der investerer i virksomheder med en mellemstore markedsværdi.
- Small Cap Equity Funds er dem der investerer i virksomheder med en lille markedsværdi .
- Micro Cap Equity Funds er dem, der investerer i små børsnoterede virksomheder, der er værd at få millioner eller få millioner af dollars i markedsværdi.
Aktiefondene fokuseret på investeringsstil
- Private Equity Funds er dem, der investerer i privateholdige virksomheder, der ikke handler på aktiemarkedet. De kan opsætte et aktieselskab , blande millioner, eller endda milliarder af dollars ind i det, optage penge ved at udstede obligationer , og derefter erhverve virksomhedsledelse mener det kan forbedre.
- Egenkapitalindkomstfonde er de, der investerer i ejerskab af virksomheder, der betaler et betydeligt udbytte , ofte målt ved en historisk udbytteforhøjelse , absolutte og relative udbytteudbytte og konservative udbyttedækningsforhold.
- Udbyttevækstfonde er de, der investerer i ejerskab af virksomheder med en rekord af stigende udbytte pr. Aktie i en meget hurtigere sats end aktiemarkedet som helhed. Der er mange forskellige måder at tjene penge på med en udbyttevækststrategi , de somme tider slår deres højere afkast modparter , og kan i mange tilfælde gøre fantastiske buy-and-hold-investeringer .
- Index Equity Funds er dem, der efterligner et indeks som Dow Jones Industrial Average eller S & P 500. Selv om det ikke altid er sandt, har indeksfondene en tendens til at have nogle af de laveste investeringsomkostninger .
- Sektor- eller industrispecifikke egenkapitalfonde er dem, der sporer specifikke områder af økonomien, såsom industrier eller sektorer ; f.eks. rabatforhandlere eller ejendoms- og ulykkesforsikringsgrupper. Dette kan være tiltalende for dem, der ønsker at investere deres penge i visse typer virksomheder, hvilket måske ikke er en dårlig ide, da visse industrier har produceret uforholdsmæssigt store afkast for ejere .
Derudover kan aktiefonde købes som både traditionelle fonde og som børsnoterede fonde eller ETF'er. Nogle investorer har en tendens til at favorisere en type over den anden, men der er fordele og ulemper for begge, afhængigt af hvordan investeringsforeningen er struktureret og investorens mål, mål, præferencer og omstændigheder.
Forskellige måder, du kan investere i Aktiefondene
Når du beslutter dig for at investere i en egenkapitalfond, er ruten du vil tage til din portefølje, har du flere muligheder, der kan give mening. Du kan:
- Invester ved at åbne en konto direkte hos en fondsforeningsfamilie som Vanguard eller Fidelity.
- Invester ved at købe aktier i en egenkapitalfond gennem en mæglerkonto .
- Invester ved at købe aktier i en aktieforeningsfond gennem din 401 (k) eller 403 (b) plan på arbejdspladsen (bemærk at der ofte er forskellige aktieklasser for investeringsforeninger til belønning af investorer, der lægger flere penge på arbejde med en kapitalforvaltningskoncern).
- Åbn en Roth IRA eller Traditionel IRA hos et mæglerfirma og brug det til at købe aktier i en investeringsfond.
På samme måde som med faste fonde kræves det, at børsnoterede fonde skal uddele alle udbytteindtægter og realiserede kapitalgevinster (hvis nogen) til aktionærerne hvert år. Som følge heraf skal du se på dit samlede afkast , ikke kun aktiekursen, som kan bedrage afhængigt af størrelsen af udlodninger foretaget i en given tidsperiode. De fleste mæglerfirmaer og stort set alle investeringsforetagender vil give dig mulighed for automatisk at geninvestere udlodninger helt eller delvist i flere aktier i fonden, så du øger dit samlede ejerskab over tid.
Det minimale investeringsbeløb, der begynder at erhverve disse midler, varierer, men i de fleste tilfælde (især for pensionskonto) kan de være så lave som $ 250 med regelmæssige månedlige udbetalinger fra din opsparingskonto eller checkkonto på $ 50 eller mere for at hjælpe dig med at opbygge din investering porteføljen over tid. Hvis købt via en almindelig vanilje- mæglerkonto , kan minimumet være $ 1.000, $ 2.500, $ 5.000, $ 10.000 eller $ 25.000. Institutionelle kapitalfonde kan have minimumsinvesteringer på $ 1.000.000 eller endda $ 10.000.000 +.