Hvad er forskellen og hvilken gensidig fond type er bedst?
Selvom ingen af fondstyperne opkræver en belastning, kan de have forskellige omkostninger. Sammenfattende er der nogle få vigtige forskelle, som er vigtige for investorer at forstå, før de investerer.
Forskel mellem No-load Funds og Load-Waived Funds
En ægte ikke-belastende fond opkræver ikke nogen belastning, og den har ingen gebyrer, såsom 12b-1 gebyrer, der synes skjult for mange investorer.
Belastningsfonde er fondsklasse- alternativer til indlæste midler, såsom A-aktieklassefonde. Som navnet antyder, frafalder fondens belastning (ikke opkrævet). Disse fonde tilbydes typisk i 401 (k) planer, hvor indlæste midler ikke er en mulighed. På den måde kan en rådgiver eller mægler, der bliver betalt af provision, stadig tjene penge uden at betale belastningen.
Belastningsfonde er identificeret ved en "LW" i slutningen af fondens navn og i slutningen af ticker-symbolet. For eksempel har American Funds Growth Fund of America A (AGTHX), som er en A-aktiefond, en afvigende mulighed, American Funds Growth Fund of America A LW (AGTHX.LW).
I modsætning hertil er der ikke nogen bogstaver eller bogstaver, som f.eks. A, B, C, D, R eller LW, ved afslutningen af fondens navn, der angiver en aktieklasse.
Hvilket er bedst, Ingen last eller frafald?
Dette er lidt af en æble og appelsiner sammenligning. Ikke-belastede midler har dog generelt lavere gennemsnitlige udgiftsforhold end afviklede midler.
Lavere udgifter oversætter ofte til højere afkast til investor, især på lang sigt. Derfor er ikke-belastninger generelt bedre end afviklede midler, i det mindste hvad angår lavere omkostninger, hvilket kan føre til højere afkast.
Husk, at den frafaldne fond er en fond, der tilbydes af en rådgiver eller mægler, der ønsker at sælge en fond uden en belastning, men stadig bliver betalt.
Hvordan gør de det her? De fjerner (frafalder) belastningen, men beholder gebyret 12b-1. Derfor kan frafaldne midler lyde som om du får en god aftale, men du skal gøre din forskning og være sikker på, at du ikke køber en fond med et højt 12b-1 gebyr.
Hvis du har valg mellem de ikke-belastede og frafaldne versioner af samme fond, er det generelt bedst at købe den med det laveste udgiftsforhold.
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.