Record Keeping Tips, der kan spare dig tid og penge på dine skatter
Hvorfor skal du beholde poster
Med så mange af alles finansielle liv, der eksisterer online eller i elektronisk form, er det meget mindre sandsynligt for folk at beholde alle deres relevante poster på ét sted. Det er ikke at sige, at den rekordholdingsstrategi du vedtager ikke kan være elektronisk, det betyder simpelthen, at den skal organiseres og holde alt, hvad du behøver på et sikkert sted. Hvis du holder papiroptegnelser, skal du investere i et vand- og brandsikkert. Måske overveje at holde flere kopier på forskellige steder. Hvis du beslutter dig for at gå digital, skal du scanne i de dokumenter, du har i hardcover, men vigtigst er det vigtigt at holde filerne sikre og få en sikkerhedskopi.
Ikke blot har det organiseret optegnelser det lettere og mindre frustrerende for dig at indgive din selvangivelse, men det sikrer også, at du kan drage fordel af alle fradrag eller skattefordele, du er berettiget til. Vigtigst er det, at ved at holde journaler også du mulighed for at forklare et emne efter din ret, at Internal Revenue Service (IRS) kan stille spørgsmålstegn ved en revision.
Kort sagt, at holde nøjagtige registreringer kan give dig alle de skattefordele, du er berettiget til, og forhindre dig i at skulle betale ekstra skatter og sanktioner for ubegrundede varer.
Records du skal holde
Din checkbook, personal budget software eller online banking værktøjer kan hjælpe dig med at huske indtægter og udgifter, der skulle rapporteres på din selvangivelse, men checkbook eller software alene er ikke tilstrækkelig dokumentation til at bevise fradragsret for en udgift.
Ud over betalingsbevis (annulleret kontrol, kreditkort kvitteringer mv.) Har du også brug for fakturaer, kvitteringer, salgssedler eller anden skriftlig dokumentation, der præciserer præcis, hvad du har betalt for. Fradrag, som du har brug for at dokumentere, kan omfatte aliment, velgørende bidrag, realkreditrente, børnepasningsudgifter og ejendomsskat. Hvis du foretager betalinger kontant, skal du få en dateret og underskrevet kvittering, der viser det samlede beløb og en specificeret beskrivelse af, hvad der blev købt.
For at bevise at du korrekt hævdede indtægter fra investeringer som aktier, obligationer og fonde, skal du kunne bestemme dit grundlag og om du har gevinst eller tab, når du sælger. Dine optegnelser skal vise købspris, salgspris og provisioner, udbytte modtaget i kontanter eller reinvesteret, lageropdelinger, belastningsafgifter og oprindelig emissionsrabat (OID). Et Excel-regneark er en fantastisk måde at spore disse oplysninger på, men selv en erklæring fra din mægler eller finansiel rådgiver eller en håndskrevet skema vil gøre.
Hvis du har fradragsberettigede udgifter tilbageholdt fra din lønseddel, som fonde, forsikringspræmier eller 401 (k) bidrag, skal du sørge for at holde dine lønstubben som bevis på betaling.
Stadig ikke sikker på hvad du skal holde fast i? Her er nogle af de mest almindelige specifikke poster, du bør beholde:
- Formular W-2 og 1099
- Kontoudtog
- Mæglervirksomheder og fondsbeviser
- Formular K-1 (for partnerskaber)
- Salgssedler
- Fakturaer
- Kreditkort kvitteringer
- Annullerede checks eller andet bevis på betaling
- Hjem købs- og salgsaftaler, afsluttende erklæringer og forsikringsoptegnelser
Hvor lang tid skal du beholde registreringer
Selvom du lovligt skal opbevare skattejournaler i tre år fra datoen for indgivelsen af den relaterede selvangivelse, skal du holde en kopi af dine faktiske afkast, W-2s, 1099s osv. På ubestemt tid. IRS ødelægger oprindelige selvangivelser efter tre år, og du eller dine arvinger kan få brug for oplysninger fra afkastet på et eller andet tidspunkt, eller du kan eventuelt bevise din indtjening med henblik på social sikring.