Der er flere beregninger, der giver dig en ide om, hvordan en investering gør. Nogle er mere komplicerede end andre er, men ingen er uden for den gennemsnitlige investor, der har en lommeregner. Her er flere beregninger, du kan bruge til at hjælpe dig med at forstå, hvordan dine investeringer gør .
Samlet tilbagevenden
Dette er en simpel beregning, men det minder os om, at vi skal inkludere udbytte (hvor det er relevant), når vi regner med retur af et lager. Her er formlen:
(Investeringsværdi ved årets udgang - Investeringsværdi ved årets begyndelse) + Udbytte / Investeringsværdi ved årets begyndelse = Samlet afkast
For eksempel, hvis du har købt et lager for $ 7.543 og det nu er værd $ 8.876, har du en urealiseret gevinst på $ 1.333. Du modtog også udbytte i løbet af denne tid på $ 350. Hvad er det samlede afkast?
($ 8.876 - $ 7.543) + $ 350 / $ 7.543 = Total Retur
$ 1.333 + $ 350 / $ 7.543 = Total Retur
$ 1.683 / $ 7.543 = Total Retur
0.2231 eller 22.31% = Total Return
Du kan bruge denne beregning for enhver periode, der er en svaghed, da den ikke tager højde for værdien af penge over tid.
Simpel Retur
Simpelt afkast svarer til det samlede afkast, men det bruges til at beregne dit afkast af en investering, efter at du har solgt det.
Her er formlen:
Nettoprovenu + Udbytte / Omkostningsgrundlag - 1
Her er et eksempel: Antag at du købte en aktie for $ 3000 og betalte en $ 12-provision. Dit prisgrundlag er $ 3.012. Du sælger lageret til $ 4.000, og der er en anden $ 12 provision, så dit netto provenu er $ 3.988. Udbytte udgjorde $ 126.
$ 3.988 + $ 126 / $ 3.012 - 1 = Simple Return
$ 4.114 / $ 3.012 - 1 = Simple Return
1.36 - 1 = Simple Return
0,36 eller 36% = simpel retur
Ligesom Total Return-beregningen fortæller Simple Return dig intet om, hvor længe investeringen blev afholdt. Hvis du vil se afkastet efter skat, skal du blot erstatte "nettoprovenu efter skat" for den første variabel og bruge et skat efter udbytte.
Sammensatte årlige vækstrate
For investeringer holdt mere end et år, kan du måske se på denne mere sofistikerede, men ikke meget mere komplicerede beregning.
Sammenligningens årlige vækstrate viser dig værdien af penge i din investering over tid. En 40 procent afkast over to år er stor, men en 40 procent afkast over ti år efterlader meget at ønske. Tænk på denne beregning som den vækstrate, der bringer dig fra den oprindelige investeringsværdi til den endelige investeringsværdi, idet det antages, at investeringen er sammensat i løbet af perioden.
For at beregne den sammensatte årlige vækstrate divideres værdien af en investering i slutningen af den periode, du ser på ved dens værdi i begyndelsen af den pågældende periode. Tag det resultat, og hæv det til kraften af en divideret med perioden længden, og derefter trække en fra det pågældende resultat.
Jeg bruger en hel artikel om denne vigtige beregning, som du kan finde her.
Konklusion
Enkle eller lidt mere komplicerede beregninger kan give dig en bedre løsning på, hvordan dine investeringer gør.