Online regneark og værktøjer til Do-it-Yourself Planner i dig
Når du bevæger dig ned på listen, bliver værktøjerne mere komplekse, hvilket betyder, at emnerne til slutningen af listen er bygget til fagfolk, men kan også udnyttes og forstås af den seriøse, selvstændige finansielle planlægger.
Den fleksible pensionsplanlægger
Dette websted tilbyder en gratis evalueringsversion af deres regnearkbaserede pensionsplanlægningsværktøj kaldet The Flexible Retirement Planner. Regnearket tager basale input, som din nuværende alder, pensionsalder, samlede beløb, der er gemt i skatteudskud, skattepligtige og skattefrie konti, den forventede afkast på besparelser, skatteprocent og årlige bidrag til besparelser. Det løber derefter forskellige simuleringer for at tage højde for forskellige investeringsresultater, og det vurderer din sandsynlighed for at opnå succes (hvilket betyder, at dine penge varer i din levetid).
Via deres pensionsplanlægningsværktøj tilbyder de også en række ekstra gratis regneark til download under deres Tools-sektion. Dette afsnit indeholder nogle gode regneark, såsom deres porteføljefordelingsfordelingsværktøj , TIPS Ladder Builder og Impulsimulering af Portfolio .
Enkel planlægning
Skatteplanlægning kan hjælpe med at spare penge, og det bliver stadig vigtigere at gøre det, når du kommer til det punkt, hvor du trækker penge i pension.
Undersøgelser viser, at pensionister ofte bliver ramt af, hvor stor deres skatteregning er i pension. Desværre giver mange af de gratis onlineværktøjer ikke det detaljeringsniveau, du bliver nødt til at engagere sig i smart skatteplanlægning. Enkel planlægning giver dog en god løsning med deres detaljerede skattekalkulator, som giver dig mulighed for at udarbejde en komplet selvangivelse.
De tilbyder en demoversion af deres downloadbare regneark, så du kan se, hvordan det virker. Du kan opgradere til deres fulde version for kun $ 19,95. Hvis du vil have ekstra funktionalitet med en indbygget pensionsplanlægger, budgetplanlægger, netværdiplanlægger, pantplanlægger og meget mere, så prøv deres Complete Planner Premium-version til 59,95 dollar.
Finansielle Arkitekter
Financial Architects er et wealth management firma, der gør mange af deres regneark til rådighed gratis online på deres Ruminations side. Rul ned på deres side for at se regneark og artikler efter emne. Der er flere, som pensionister måske ønsker at tjekke ud, som deres One Person Social Security Breakeven-regneark , pensionsoptionsanalyse regneark , investering returnerer matrix regneark og fælles liv sandsynlighed regneark , bare for at nævne nogle få. Du skal bruge et godt kendskab til Excel til at bruge disse værktøjer.
Skatteværktøjer
Skatteværktøjer tilbyder software til skattefagfolk, men prisfastsættelsen er rimelig nok ($ 199 om året), at de skatkundige gør-det-selvstændige kan være interesserede. Et af deres skatteplanlægningsværktøjer giver dig mulighed for at sammenligne flere fremtidige år side om side. Til pensionister giver dig mulighed for at modellere, hvad der sker, når du tager IRA-tilbagekøb.
Hvis du også allerede tager social sikring, når du begynder at trække irak, kan din skattebid være meget større, end du forventer. De tilbyder fuldt funktionelle gratis demo downloads, så du kan prøve, før du køber (demoversionerne må måske ikke udskrive eller generere formularer til dig).
The Ultimate Estate Planner, Inc.
Denne hjemmeside og dens værktøjer er primært til at praktisere finansielle planlæggere, skatteplanlæggere og ejendomsplanlæggere, men de er rimeligt prissatte diagrammer er så godt færdige, og så uddannelsesmæssige, at mange gør-det-selv investorer og planlæggere kan finde dem værdifulde. Tre af mine favoritter er deres Bracket Management Chart , Capital Gains Harvesting Chart og det traditionelle IRA Distribution Flowchart . Du kan finde disse emner på deres Client Friendly Charts / Handouts-side.
Dual Real World Retirement Software
Dette websted har masser af oplysninger og regnearknedlastninger til rådighed for demo og køb med deres Dual Real World Retirement Software, der kun er en af mange.
Webstedet giver så mange oplysninger, at det er lidt svært at finde det, du måske leder efter, men hvis du er en sand do-it-yourselfer, finder du analyseværktøjer på alt fra udlejningsejendomsanalyse til obligatoriske kalkulatorer til aktiver Allokeringskalkulatorer.