Forstå forskellen mellem globale fonde og internationale fonde
Det plager mig, fordi de er vigtige.
Ved at gå igennem dem håber jeg at give dig mulighed for at finde de slags bedrifter, der vil lade dig sove godt om natten, ved at vide præcis, hvad det er du ejer og fuldt ud forstår risiciene og sandsynligheden for disse risici materialiserer. Du ville ikke tro på, hvor mange mennesker jeg ser, der køber ting som gearede ETF'er og har ingen anelse om de farer, som de har udsat for sig selv og i mange tilfælde deres familie. Af hensyn til intellektuel nysgerrighed testede jeg for nylig en automatiseret online-rådgiver for at opdage, i rædsel, det anbefaler en aktivfordeling, der involverede almindelige investorer, der køber udenlandske obligationer udstedt af suveræne regeringer i tredjelande lande! Det er helt unødvendigt at opbygge rigdom . Som den person, der primært er ansvarlig for dine penge, er der heller ikke nogen undskyldning for at anmode om uvidenhed i informationsalderen.
Hvis du er som de fleste, er oddsene gode, du har arbejdet hårdt for dine penge. Dit job er at beskytte det først og fremmest.
Hvad er der i et gensidigt fondenavn? Det viser sig, meget, faktisk. Global og International Mutual Funds giver dig en ide om omfanget af det geografiske mandat
For flere år siden vedtog Securities and Exchange Commission eller SEC en regel, som kræver , at investeringsforeninger investerer 80% eller mere af fondens aktiver i værdipapirer, der er forenelige med fondens navn.
For eksempel skulle XYZ Long Term Bond Fund behold mindst 80% af fondens aktiver i langfristede obligationer eller det ville være i strid med denne regel. Det betyder, uanset hvor billig aktiemarkedet kiggede, eller hvor risikofyldt ledelse mente, at langfristede obligationer var på et givet tidspunkt, ville ledelsen stadig være forpligtet til at parkere pengene i langfristede obligationer. Ligeledes skulle ABC Utility Stock Fund behøve at beholde 80% af sine aktiver investeret i nyttelagre.
Hvad er så den præcise forskel mellem en global fond og en international fond?
- En global investeringsfond investerer i aktiver over hele verden, herunder hjemlandet.
- En international investeringsfond investerer i aktiver verden over, undtagen hjemlandet.
- En "ex [indsæt landnavn her]" investeringsfond investerer i en region ekskl. Området efter "ex". F.eks. Skal en fond, der hedder noget som "XYZ Asian Stock Fund ex Japan", investere mindst 80% i asiatiske aktier ekskl. Japanske aktier.
En lektion at tage væk fra dette er navnet på din fælles fond virkelig betyder noget. Det skal tilpasse sig fondens investeringsmandat .
Personligt og professionelt mener jeg, at dette er en stor forbedring i fortiden, fordi uerfarne investorer, der vælger en fond for sit navn, siger en "udbyttefond", nu i det mindste har den grundlæggende garanti for, at de får noget tæt på virkeligheden.
Som det drejer sig om dette emne betyder det også, at du ikke bør finde dig selv at eje en international fond, der rent faktisk har halvdelen af sine penge investeret i USA og mere præcist kan kaldes en global fond eller en verdensomspændende fond.
Selv med navngivningskonventionen ændres for midler, er det stadig absolut vigtigt, at du tager dig tid til at læse fondsprospektet , hvilket er dokumentet, der bryder ud af de risici og strategier, som porteføljestyreren bruger til at vælge investeringer. Det giver dig også oplysninger om fondens omkostningsforhold , hvilket er virkelig vigtigt for din succes som investeringsforening. Derudover vil du gerne se på den underliggende portefølje af investeringsforeningen i årsrapporten .