Real World Eksempler på Asset Allocation Modeller og Strategier
Mange investorer foretrækker at anvende en kapitalfordelingstilgang til at styre deres penge, opdele deres kapital mellem aktier , obligationer , fast ejendom , penge, guld og i nogle tilfælde private virksomheder. Nogle investorer tager det videre og investerer i patenter, sangrettigheder og anden intellektuel ejendomsret. For mange år siden skrev jeg en række porteføljeguider til portefølje til fordelingsmodeller for læserne af min personlige blog. Jeg har konsolideret dem her for at udvide de omfattende skrifter, jeg har gjort på emnet, for at hjælpe dig med at finde det hele i en let-til-reference-placering.
01 Finde en Asset Allocation Model, der virker for dig
Hver investor har forskellige behov. Det betyder, at der ikke er nogen enkelt aktivallokeringsmodel, der fungerer for alle. Afhængigt af scenen i dit liv, hvor du finder dig selv, vil selv din personlige aktivfordeling skifte fra et vækstfokus, mens du er ung til et passivt indkomstfokus, når du er ældre. Her er nogle ting at tænke på, når det kommer til at bestemme, hvilken man kan arbejde for dig.
Dette overblik over aktivallokering, aktivmodeller og hvordan de fungerer, er designet til den nye nybegynder, der ønsker at gå gennem konceptet. Det skal give dig et godt fundament, før du begynder at dive ind i mere avancerede aspekter af disciplinen.
03 Vækst Asset Allocation Model Portfolio
For de fleste unge og midaldrende mennesker vil målet med din portefølje være vækst. I næsten alle tilfælde vil det være at opbygge et behageligt reden æg, når du er klar til at gå på pension eller at sætte dine børn og børnebørn gennem college. Her er et eksempel på, hvilken portefølje porteføljen for vækstfordeling kan se ud.
04 Kapitalbevarelse Asset Allocation Model Portfolio
Der er mange grunde til, at du måske er interesseret mere i at beskytte hvad du har, der tjener et godt afkast på det. Nogle gange er det fordi du har afsat kontanter til en forskudsbetaling på et hus. Andre gange er det fordi du har nok til at leve resten af din forventede levetid og simpelthen vil kunne betale dine regninger. Når målet er at bevare din kapital over alle andre overvejelser, er der kun en håndfuld aktivkurser, du bør overveje til din portefølje.
05 Balanced Asset Allocation Model Portfolio
Formålet med en afbalanceret aktivfordelingsmodel er at tilvejebringe en rimelig blanding af vækst fra aktier, renteindtægter fra obligationer og i mange tilfælde udlejning af fast ejendom fra ejendomme.
06 Real Estate Asset Allocation Portfolio Model
Fast ejendom er blandt de ældste, etablerede og mest universelle former for investering. At finde ud af den rigtige ejendomsfordeling kan være en udfordring, men det er en, som du kan mødes med hjælp fra denne artikel og beskriver nogle af de forskellige måder, du kan få eksponering over for aktivklasse i din portefølje.
07 International Asset Allocation
Mere end halvdelen af verdens aktier, obligationer og ejendomsværdier eksisterer uden for USA. Det er ikke fornuftigt, at du har alle dine penge her i aktiver, der er opført i dollar, hvis du har en portefølje til mindst $ 100.000 eller mere. I nogle tilfælde kan dette nemt gøres ved at investere i virksomheder som Coca-Cola, som tjener størstedelen af overskuddet i udlandet. I andre tilfælde kan det kræve, at der købes udenlandske aktier eller bøder, så du samler udbytte i pund sterling, euro, yen og schweiziske franc for at nævne nogle få.
08 Inflation Asset Allocation Model Portfolio
Når inflationen løser sit grimme hoved, der fungerer som en skattelignende skat ved at dræne din købekraft over tid, er der nogle porteføljemodeller til porteføljefordeling, som du kan bruge til at beskytte dig mod ødelæggelsen af rigdom.
09 Deflation Asset Allocation Model Portefølje
I deflatoriske miljøer, som dollaren bliver mere værdifuld, og priserne på aktiver falder sammen, kan investorer slagtes. En måde at beskytte mod dette er at holde visse aktivklasser, der kan give en bulwark, når tiden bliver hård. Denne deflation asset allocation model portefølje skal give dig nogle ideer om hvor du skal starte.
10 Aktive vs Passive Asset Allocation Strategies
Der er stor forskel blandt investorer om, hvorvidt den rette tilgang til investering er at styre dine penge aktivt ved at vælge individuelle beholdninger, eller om du passivt skal sidde på dine penge ved at købe og holde aktiver i længere tid. Denne sammenfatning forklarer skelnen mellem de to tilgange såvel som tanker om hvilken der er overlegen.
11 Portefølje for passiv indkomstfordeling
For at se, hvordan en portefølje af passiv indkomstfordeling kan se ud i den virkelige verden, læs denne artikel, der giver en nedbrydning af forskellige aktivklasser og procentsatser, der kan være passende for nogen, der ønsker at leve udbytte, renter og leje af hans eller hendes hovedstad.
12 Taktisk Asset Allocation og din portefølje
Taktisk aktivfordeling er en avanceret teknik til seriøse investorer, der ønsker at finde undervurderede aktivklasser. For eksempel vil en person, der praktiserer denne disciplin, i løbet af et børskursus tilføre penge til hans eller hendes aktiebeholdninger, mens han eller hun i løbet af et fast ejendomskrasj vil hælde penge til erhvervelse af indkomstegenskaber. På en måde er taktisk aktivfordeling ligesom værdipapirer, kun i makroøkonomisk skala.
13 Asset Allocation for Small Business Owners
Når du ejer en lille virksomhed, er oddsene, at det over tid vil komme til at repræsentere en uforholdsmæssigt stor procentdel af din nettoværdi. Det betyder, at din kapitalfordeling på den resterende del af din investeringsportefølje skal ændres, ellers kan du have for meget af din nettoværdi eksponeret for aktier.
14 Portefølje for portefølje for kapitalaktiveringsaktiver
Det akademiske bevis er klart, at forskellige markedskapitaliseringsgrupper - mikrokapsler, små caps, medium caps, big caps og mega caps - udfører meget forskelligt over tid med forskellige risikoprofiler. Uanset om det er en stor virksomhed med hovedkontor i New York City eller et lille firma i Arkansas, så du har eksponering for den rigtige blanding af virksomheder gennem intelligent asset allocation, kan du hjælpe dig med at nå dine økonomiske mål.
15 Asset Allocation Model Portfolio
Der er fem vigtige måder, du kan få eksponering over for værdien af ædle metaller, hvis du ønsker at eje ting som guld eller sølv i din investeringsportefølje.
16 Eksotisk Asset Allocation Model
For en vis minoritet af investorer er der forskellige former for eksotiske aktivklasser, der kan passe ind i en porteføljemodel for aktivfordeling, herunder ting som private equity og forvaltede futures. Disse kan være ekstremt høj risiko, men de giver høj potentiale til gengæld til gengæld.
17 Talmud Asset Allocation Model
En af de ældste asset allocation-modeller, der nogensinde er registreret i menneskets historie, er placeret i det jødiske talmud. Interessant nok er det faktisk så enkelt og så ligetil, at det ville have hjulpet næsten enhver investor, tjene en hel del penge i løbet af de sidste par århundreder uanset markedsforhold, forudsat at han eller hun havde en tilstrækkelig lang tidshorisont.
18 Hvordan en pension påvirker dine fordelefordelingsbeslutninger
Hvis du er et af de stadigt faldende antal pensionister, der nyder en pension, vil dine behov for kapitalfordeling være meget anderledes end dine ikke-pensionerede venner og familiemedlemmer. I virkeligheden repræsenterer din pension en slags fast indkomst, eller obligationslignende investering. Det bør tages i betragtning, når man beslutter, hvor mange penge du deler mellem private virksomheder, aktier, obligationer, fast ejendom, guld, sølv og intellektuel ejendomsret. Ellers risikerer du at have for mange af dine penge i lavrentende aktiver for den stabilitets skyld, du ikke har brug for.
19 Brug af ETF'er til at gøre aktivallokeringen lettere
Med den bekvemme stigning i børsnoterede fonde, også kendt som ETF'er, har det aldrig været så nemt at diversificere din asset allocation-blanding efter aktivtype, markedsværdi, kreditvurdering eller hvad andre kriterier du anser for vigtige for dine investeringsbehov.
20 Rebalancing din Asset Allocation Mix
En populær praksis blandt professionelle investeringsforvaltere og rigdom rådgivere kaldes rebalancing. Formålet med genbalancering er at undgå at have for mange af dine penge, der arbejder i en enkelt aktivklasse, såsom aktier eller fast ejendom. På den måde, når et nedbrud på markedet kommer, som de uundgåeligt gør, bliver du ikke skadet for stærkt. Her er eksempler på hvornår og hvordan rebalancering kan gøres.
21 Hvilke aktivsklasser skal du overveje til din portefølje?
Claire Fraser / Imagezoo / Getty Image
Du kan ikke begynde at tænke på individuelle asset allocation-modeller, før du finder ud af, hvilke aktivklasser der passer til dig, baseret på din alder, tidsramme, økonomiske ressourcer, erfaring, personlighed, ønsker, mål, mål og risikotolerance. Dette overordnede overblik hjælper dig med at lette dig i forståelsesvandet, hvor du måske begynder at kigge, når du er klar til at samle beholdninger til din families balance.
22 Asset Positionering Asset Allocation Strategi
At holde de nøjagtige samme aktiver på forskellige steder i din portefølje kan resultere i meget højere eller lavere afkast takket være komplekse skattelove. Ved at lære at fordele dine aktiver intelligent blandt forskellige konti, skattelokaler, pensionsplaner og holdingsmetoder, kan du ofte tilføje et punkt eller to til din sammensatte sats, hvilket resulterer i en meget større rigdomskapacitet over en investeringstid.
Der er fem store aktivklasser, der danner grundlag for næsten alle aktivitetsallokeringsplaner. At forstå, hvad disse fem aktivklasser er, og hvordan de er unikke hver især, kan hjælpe dig med at styre din portefølje på en måde, der lader dig sove om natten.
Der er fem store aktivklasser, der danner grundlag for næsten alle aktivitetsallokeringsplaner. At forstå, hvad disse fem aktivklasser er, og hvordan de er unikke hver især, kan hjælpe dig med at styre din portefølje på en måde, der lader dig sove om natten.