Hvad du behøver at vide for smart investering på et bjørnemarked
Her er hvad du bør vide om de bedste investeringsforeninger for et bjørnemarked.
Bedste aktier og sektorer for stigende rentesatser
Når renten stiger, er økonomien typisk nærmer sig en højdepunkt (Federal Reserve hæver satser, når økonomien ser ud til at vokse for hurtigt, og dermed er inflationen en bekymring). Dem, der har til formål at tømme markedet med sektorer , har til formål at opfange positive afkast opad, mens de forbereder sig på at beskytte mod hårdere fald, når markedet falder ned (igen, tænk 2007-2008).
Traders og investorer kan derfor overveje sektorer, der har tendens til at udføre bedst (fald i prisen mindst), når markedet og økonomien går nedad:
- Consumer Staples Sector Mutual Funds : Også kendt som "ikke-cyklicals", folk stadig nødt til at købe deres dagligvarer og købe produkter, som kollektivt kaldes forbruger hæfteklammer, til dagligdagen, når recession begynder at ramme.
- Sundhedsvæsenets midler : Ligesom hæftene skal forbrugerne stadig købe deres medicin og gå til lægen i både gode tider og dårlige. Derfor er sundhedsområdet måske ikke ramt så hårdt på et bjørnemarked og en recession som de brede markedsgennemsnit.
- Guldfonde og ETF'er : Når erhvervsdrivende og investorer forudser en økonomisk afmatning, har de tendens til at flytte ind i fonde, såsom guldfonde og ETF'er, der investerer i realtillatetyper, som de opfatter for at være mere pålidelige end investeringspapirer, valutaer og kontanter.
Bedste obligationsfonde til stigende rentesatser
Obligationspriserne bevæger sig i modsat retning som renten. Her er nogle obligationer, der kan minimere renterisikoen under bære markedsforhold:
- Kortsigtede obligationer: Stigende renter sætter priserne på obligationer ned, men jo længere løbetid vil de yderligere priser falde. Det modsatte er derfor sandt: Obligationer med kortere løbetider vil gøre det bedre end dem med længere løbetider i et stigende rentemiljø på grund af deres priser. Husk dog, at "at gøre det bedre" kan stadig betyde faldende priser, selv om nedgangen generelt er mindre alvorlig. Et par obligationsfonde, der fungerer godt, omfatter PIMCO Low Duration D (PLDDX) og Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX).
- Mellemliggende obligationer: Selvom løbetiderne er længere med disse fonde, ved ingen investorer virkelig, hvad rentesatser og inflation vil gøre. Derfor kan mellemfristede obligationsfonde give en god alternativ for investorer, der klogt vælger ikke at forudsige, hvad obligationsmarkedet vil gøre på kort sigt. Selv de bedste fondforvaltere troede f.eks., At inflationen (og lavere obligationspriser) ville vende tilbage i 2011, hvilket ville medføre højere rentesatser og gøre kortsigtede obligationer mere attraktive. De var forkerte, og fondscheferne tabte indeksfondene, såsom Vanguard Intermediate-Bond Index (VBIIX), som slog 99% af alle andre mellemfristede obligationsfonde i 2011. Obligationsfonde faldt generelt ikke i pris for en fuld kalenderår indtil 2013. Du kan også prøve en mere diversificeret tilgang med et samlet obligationsmarked indeks Exchange Traded Fund (ETF), som iShares Barclays Aggregate Bond (AGG).
- Inflationsbeskyttede Obligationer: Også kendt som Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), disse obligationer kan fungere godt lige før og under inflationsmiljøer, som ofte falder sammen med stigende renter og vækstøkonomier. Et par standouts for TIPS-midler omfatter Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) og PIMCO Real Return D (PRRDX).
Overvej Defensive Stock Sektors
Sektorfonde fokuserer på en bestemt industri, social mål eller industri, såsom sundhedspleje, fast ejendom eller teknologi. Deres investeringsmål er at give koncentreret eksponering til specifikke industrigrupper, kaldet sektorer. Defensive branchefonde investerer i sektorer, der kan fungere godt i forhold til andre industrier i en periode med marked eller økonomisk svaghed, som f.eks. Et bjørnmarked eller en recession.
Eksempler omfatter sundhedssektoren og forsyningsselskaber . Du kan også overveje syndfondsmidler .
Invester i Bear Market Funds (med forsigtighed)
Bear markedsfonde er ikke for alle. De er fonde porteføljer bygget og designet til at tjene penge under et bjørn marked, dermed navnet. For at gøre dette skal markedsfondene investere i korte positioner og derivater, således at deres afkast generelt går i modsat retning af benchmarkindekset.
For eksempel på bjørnemarkedet i 2008 havde nogle bjørnmarkedsfonde en afkast på over 37%, mens S & P 500 faldt i værdi med 37%, hvilket repræsenterede et fuldstændigt omvendt afkast eller en 74% fordel over de brede markedskriterier.
Du kan altid bruge en doven porteføljestrategi
For de fleste investorer kan det være smart at simpelthen forblive ude af markedet timing og nuancerede strategier for at forsøge at presse ud enhver mulig tilbagevenden (og med en ekstra risiko).
I stedet kan du diversificere med indeksfonde og bare lade markedet gøre, hvad det vil (fordi ikke engang proffene kan forudsige det). Her er et simpelt eksempel ved at bruge alle Vanguard indeksfonde, kaldet "Three-Fund Lazy Portfolio:"
40% Total aktiemarkedsindeks
30% I alt International Stock Index
30% samlet obligationsmarkedsindeks
Frem for alt gør hvad der passer bedst for dig. Hvis du har brug for yderligere vejledning, skal du se, hvad du skal gøre, før du opbygger en portefølje af gensidige fonde .
Om penge giver ikke skat, investering eller finansielle tjenesteydelser og rådgivning. Oplysningerne præsenteres uden hensyntagen til investeringsmålene, risikotolerancen eller de økonomiske forhold for en bestemt investor og kan muligvis ikke være egnet for alle investorer. Tidligere resultater er ikke vejledende for fremtidige resultater. Investering indebærer risiko inklusive eventuelt tab af hovedstol.