En prøveportefølje af Vanguard Funds
Måske er det eneste vanskelige aspekt ved at opbygge en portefølje med Vanguard-midler, at indsnævre mulighederne for et udvalg af få penge, der passer bedst til dine behov. Der er så meget at vælge imellem!
Vanguard kan være stedet for at investere i indeksfonde , men de har også nogle af de bedste aktivt forvaltede penge, som penge kan købe.
Med et så bredt udvalg af billige, lave omkostningsfonde, er der ingen grund til at investere med andre fondsselskaber.
Start med den bedste porteføljestruktur
Før vi vælger de bedste Vanguard-midler, der skal bruges til vores portefølje, gennemgår vi en simpel men effektiv porteføljestruktur, kaldet kerne og satellit , som det lyder: Porteføljen er bygget op omkring en "core holding", såsom en storkapital aktieindeks fond, der repræsenterer den største del af porteføljen og andre typer af midler-de "satellit beholdninger" -each bestående af mindre portioner af porteføljen for at afslutte det hele. Satellitterne består typisk af midler fra forskellige kategorier, såsom udenlandsk aktie, småkapitalbeholdning, obligationsfonde og undertiden sektorfonde .
Det primære mål med dette porteføljedesign er at reducere risikoen ved at diversificere (sætte dine æg i forskellige kurve), mens den overgår (opnår højere afkast end) et standard benchmark for ydeevne, såsom S & P 500 Index .
Prøveportefølje af Best Vanguard Funds
Nu hvor vi har et smart design til vores portefølje af Vanguard-midler, kan vi se på et eksempel, der kan tjene som model til at opbygge din egen portefølje:
- 35% Vanguard 500 Index (VFINX): Large Cap amerikanske aktier
- 15% Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): Udenlandske aktier
- 10% Vanguard Explorer (VEXPX): Small Cap aktier
- 5% Vanguard Health Care (VGHCX): Sundhedsvæsen
- 35% Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): Obligationer
Denne særlige blanding af Vanguard-midler er et eksempel på en moderat portefølje , som passer til en investor med en moderat høj risikotolerance og en tidshorisont på mindst 5 år. Moderate investorer er villige til at acceptere perioder med moderat markedsvolatilitet (op- og nedture i kontoværdi) i bytte for muligheden for at modtage afkast, der overstiger inflationen med en betydelig margen. Fordelingen af fordelingen af aktiver er 65% aktier og 35% obligationer.
Anvendelsen af sektorfonde, såsom VGHCX, er valgfri. Hvis der tilføjes andre sektorer, skal du sørge for at bevare tildelingen omkring 5% for hver sektor og forsøge ikke at overstige 15% i alt til sektorer (dvs. 5% fordelt på 3 forskellige sektorfonde).
Den Lazy Portfolio Option
Du har måske bemærket, at denne modelportefølje omfatter aktivt styrede Vanguard-midler samt indeksfonde. Men nogle investorer forståeligt nok ideen om at investere kun i Vanguards indeksfonde. Dette skyldes, at de har ekstremt lave omkostningsforhold, og de sporer deres respektive benchmarks, hvilket reducerer managerrisikoen forbundet med aktivt forvaltede fonde .
På grund af indeksfondens passive karakter kalder nogle investorer en portefølje af indeksfonde en " doven portefølje ". Her er et simpelt eksempel på en doven portefølje af Vanguard-midler:
40% Vanguard Total Stock Market Index Fund
30% Vanguard Total International Stock Index Fund
30% Vanguard Total Bond Market Index Fund
Denne dovne portefølje er en anden moderat tildeling, den ene er 70% aktier og 30% obligationer.
Uanset hvilket Vanguard-fonde du vælger, skal du bare være sikker på at du bruger en mangfoldig blanding af gensidige fondskategorier og følg disse retningslinjer for analyse af fonde .
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.