Hvorfor så mange investorer elsker VTSMX
En samlet aktiemarkedsfond er en fond, der investerer i en kurv af aktier, der tæt afspejler aktiebeholdningerne og resultaterne af en bestemt benchmark, såsom The Wilshire 5000 eller The Russell 3000.
Beholdningerne omfatter de fleste af de indenlandske amerikanske aktiebeholdninger, der handles på børser, hvorfor det "samlede marked" navn normalt indgår i fondens navn. I lighed med S & P 500 Index Funds er Wilshire 5000 vægtet på markedet, hvilket betyder, at større virksomheder (de med større kapitalisering) vil repræsentere en større andel (blandt de øverste beholdninger) i procent end de mindre virksomheder.
Hvad gør VTSMX det største og det bedste
- Forskellige beholdninger : VTSMX er designet til at give investorer eksponering over for hele det amerikanske aktiemarked, herunder små-, mellem- og storkapitalvirksomheder på tværs af både vækst og værdi. Fonden følger CRSP US Total Market Index, der repræsenterer næsten 100% af det investerbare amerikanske aktiemarked. Fonden er vægtet, hvilket betyder, at de største aktier ved kapitalisering udgør mere af porteføljen end mindre kapitaliseringer.
- Lav udgift : VTSMX's passive karakter betyder, at der ikke er behov for højere relative forsknings- og handelsomkostninger, der er nødvendige for aktiv forvaltning. Omkostningsforholdet for VTSMX er 0,17%, hvilket er ekstremt lavt efter industristandarder og øger op til kun 17 dollar på hver $ 10.000 investeret.
- Lav omsætning : En primær grund til Total Stock Market fondens lave omkostninger er den lave omsætning på 0,03%. omsætning er procentdelen af fondens beholdninger, der blev erstattet af en anden investering (eller "vendt om") i det foregående år. Aktivt forvaltede aktiefonde har ofte omsætningsforhold, som overstiger 50%, hvilket ikke kun kan resultere i højere gebyrer men dårligere resultater på lang sigt.
- Skatteeffektivitet: Et direkte resultat af lav omsætning er en reduktion af skatter, der overføres til investor. Når investeringsforeninger sælger beholdninger til en pris, der er højere end købsprisen, producerer den en kapitalgevinstskat, som derefter overføres til investorer i form af "kapitalgevinster." Hvis du har en aktiefond på en skattepligtig konto, du betaler skat på disse udlodninger. Hvis du så gerne vil minimere skatter, vil du derfor have en skatteeffektiv fond som VTSMX.
Se også: Bedste samlede aktiemarkedsindeksfonde og Total aktiemarkedsindeks vs S & P 500
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.