Vanguard Total Stock Market Index Fund og More
Inden du dyker ind i de bedste samlede aktiemarkedsindeksfonde, gennemgår vi definitionen og de primære funktioner, så du ved, om disse fonde er passende for dig og dine investeringsmål.
Her er hvad man skal vide om de samlede aktieindeksfonde:
Samlede aktiemarkedsfond Definition
En samlet aktiemarkedsfond er en fond, der investerer i en kurv af aktier, der tæt afspejler aktiebeholdningerne og resultaterne af et bredt aktiemarkedet benchmark, såsom The Wilshire 5000 eller The Russell 3000, der repræsenterer en stor del af Amerikanske eller internationale aktiemarkedet. For eksempel indeholder beholdningerne i Wilshire 5000 og Russell 3000 de fleste af de indenlandske amerikanske aktiebeholdninger, der handles på børser, hvorfor det "samlede marked" navn normalt indgår i fondens navn.
I lighed med S & P 500 Index Funds er Wilshire 5000 vægtet på markedet, hvilket betyder, at større virksomheder (dem med større kapitalisering) vil repræsentere en større andel (hvilket betyder blandt de øverste beholdninger) i procent end de mindre virksomheder. For eksempel vil de øverste beholdninger i Wilshire 5000 omfatte store virksomheder som Apple (AAPL), Facebook (FB) og Microsoft (MSFT).
Nogle samlede aktieindeksfonde fokuserer på aktier uden for USA Disse fonde sporer typisk et internationalt aktieindeks som FTSE Global All Cap ex US Index.
Skal du bruge en samlet aktiemarkedsindeksfond?
Ofte er det primære formål med at bruge en samlet aktiemarkedsindeksfond som en kerneindehaver i en portefølje af fonde (dvs. Core and Satellite Portfolio Strategy ).
Årsagen til dette er, at investorer kan få adgang til hele det amerikanske aktiemarked i en lavprisfond. De kan så bygge omkring den kerne med andre bedrifter, der repræsenterer forskellige kategorier.
Mange investorer kan også bruge en af de bedste S & P 500 Index Funds som kerneejendomme, fordi præstationen i forhold til Total Stock Market Index Funds er ens (på grund af den store vægtning af store cap aktier i de øverste bedrifter). Dog giver Total Stock Market Index-midler mere diversificering end S & P 500 Index-midler. Ud over de største amerikanske aktier vil du også få små- og mellemkapitalbeholdninger i det samlede aktieindeks.
Derfor vil der være nogle mellemkapital- og småkapitalbeholdninger i en Total Stock Market Index Fund, så der kan være nogen overlapning med andre fonde i din portefølje. Af denne grund foretrækker mange investorer at bruge en S & P 500 Index Fund kombineret med en separat small cap indexfond for at opnå optimal diversificering . Så hvis du bruger en samlet aktieindeksfond, skal du sørge for at finde andre beholdninger i forskellige kategorier.
Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) og tre flere indeksmidler som det
De bedste indeksmidler af enhver art er typisk dem, der har de laveste udgiftsforhold og tilbydes af store fonde eller børsnoterede fonde (ETF) familier:
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Vanguard er den oprindelige indeks, og VTSMX er blandt de første indeksfonde til at fange det samlede marked. Faktisk er Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) den største fond i verden . Med en omkostningsgrad på 0,18% udgør VTSMX en solid kerneholding for enhver fondsbørsportefølje.
- Schwab Total Stock Market Index (SWTSX): Med et omkostningsforhold på 0,11% er det svært at slå SWTSX, medmindre du kvalificerer dig til at få lavere udgiftskvoter med en af Vanguard's Admiral Shares-midler.
- iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): Dette er en Exchange-Traded Fund (ETF), der fungerer godt for de investorer, der gerne vil bruge ETF'er på grund af deres evne til at handle intradag som aktier eller de kan handle visse ETF'er uden transaktionsgebyrer (nogle investeringsforetagender opkræver gebyrer for handel med visse indeksfonde). IWV har et omkostningsforhold på 0,20%.
- Vanguard Total International Stock Market (VGTSX) : Nogle samlede aktiemarkedsfonde dækker aktier uden for USA og VGTSX er en af de bedste. VGTSX dækker FTSE Global All Cap ex US Index, som omfatter over 6.000 aktier af virksomheder på udviklede og nye markeder.
Samlede aktieindeksfonde kan være hensigtsmæssige for investorer, der søger en investeringsfond som en selvstændig investering eller (endnu bedre) som en kerneindehaver i en diversificeret portefølje.
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.