Den bedste porteføljestruktur og design
For at opbygge den bedste portefølje af fonde skal du gå ud over vismandsrådene. "Sæt ikke alle dine æg i en kurv:" En struktur, der kan afprøve tid, kræver et smart design, et stærkt fundament og en simpel kombination af fonde, der fungerer godt for dine behov.
Brug en Core og Satellite Portfolio Design
Før bygningen begynder, skal du have et grundlæggende design-en blueprint-at følge. Et fælles og tidstestet porteføljedesign kaldes Core and Satellite . Denne struktur er ligesom det lyder: Du begynder med "kernen" - en storkapitalfond - som udgør den største del af din portefølje og bygger rundt kernen med "satellit" -midlerne, som hver især repræsenterer mindre portioner din portefølje.
Brug forskellige typer af fondskategorier for strukturen
Med en storkapitalfond som din kerne, vil forskellige midler af midler - "satellitterne" - færdiggøre strukturen i din investeringsfonds portefølje . Disse andre fonde kan omfatte mid cap cap , small cap lager , udenlandsk aktie, fast indkomst (obligation), sektor midler og pengemarkedsfonde.
Kend din risikotolerance
Før du vælger dine midler, skal du have en god ide om, hvor meget risiko du kan tolerere. Din risikotolerance er et mål for, hvor meget udsving (aka volatilitet-ups og downs) eller markedsrisiko du kan håndtere.
F.eks. Hvis du bliver meget nervøs, når din $ 10.000 kontos værdi falder med 10% (til $ 9.000) i en års periode, er din risikotolerance relativt lav - du kan ikke tolerere højrisikoinvesteringer .
Bestem din Asset Allocation
Når du har fastlagt dit niveau for risikotolerance , kan du bestemme din aktivfordeling , som er blandingen af investeringsaktiver - aktier, obligationer og kontanter - der omfatter din portefølje.
Den korrekte aktivfordeling afspejler dit niveau for risikotolerance, som kan beskrives som enten aggressiv (høj tolerance for risiko), moderat (middelrisiko tolerance) eller konservativ (lavrisiko tolerance). Jo højere din risikotolerance jo flere aktier vil du have i forhold til obligationer og kontanter i din portefølje; og jo lavere din risikotolerance er, desto lavere er andelen af aktier i forhold til obligationer og kontanter.
Lær at vælge de bedste midler
Nu, da du kender din aktivfordeling , er det eneste, der er tilbage, at vælge de bedste midler til dig. Hvis du har et bredt udvalg af fonde, begynder du ved at bruge en fondscreener, eller du kan simpelthen sammenligne præstationer med et benchmark. Du vil også gerne overveje vigtige kvaliteter af fonde , såsom fonde gebyrer og udgifter og lederens embedsperiode.
Få flere tips og advarsler for opbygning af en portefølje af gensidige fonde
Hvis du er en nybegynder, kan du muligvis ikke have penge til at opfylde minimumsinvesteringsbeløbet , hvilket ofte er mere end $ 1.000 pr. Investeringsforening . Hvis du kun er i stand til at opfylde minimumet for en fond, skal du begynde med "kernen", som f.eks. En billig indeksfond med storkapital eller en afbalanceret fond . Når du har købt den første fond til din portefølje, kan du spare penge på siden for at købe din næste fond og fortsætte med at opbygge din portefølje en fond ad gangen.
Den gamle form for tildeling af aktiver var "investere i din alder", hvor din alder er antallet af obligationer i din portefølje. For eksempel, hvis du er 40 år gammel, vil din aktivfordeling være 40% obligationer og 60% aktier. I dag lever mennesker længere, så denne strategi for tildeling af aktiver er ikke lige så gyldig som den engang var.
Oplysningerne på dette websted er kun til diskussion, og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.