De bedste Schwab-fonde og hvordan man investerer i dem
Ikke forveksles med Charles M. Schwab (stålmagnat og hyppigt eksempel på succes anvendt i Dale Carnegies berømte 1936 bog, Sådan vinder venner og påvirker mennesker ) Schwab-grundlægger Charles R.
Schwab er blandt pionererne i det selvbetjente investeringssamfund med sit mærke af billige mæglingstjenester og bredt udvalg af ikke-fonde fonde .
Charles Schwab Corporation er opkaldt efter sin grundlægger, og er et rabatmæglerfirma, der tilbyder investeringsforeninger og finansielle tjenester til individuelle investorer. Grundlagt i 1971 under navnet First Commander Corporation, begyndte Schwab at tilbyde mæglervirksomhed til personer med rabat i 1975. Før dette tidspunkt blev investeringer på aktiemarkedet primært betragtet som en velhavende persons privilegium.
Men hvilke er de bedste Charles Schwab-fonde, og hvordan kan en investor bygge en portefølje med dem? Du kom til det rigtige sted for svaret!
Start med den bedste porteføljestruktur
Inden vi vælger de bedste Schwab-midler, der skal bruges til vores portefølje, gennemgår vi en simpel men effektiv porteføljestruktur, kaldet kerne og satellit , som det lyder: Porteføljen er bygget op omkring en "core holding", som en storkapital aktieindeks fond, der repræsenterer den største del af porteføljen og andre typer af midler-de "satellit beholdninger" -each bestående af mindre portioner af porteføljen for at afslutte det hele.
Satellitterne består typisk af midler fra forskellige kategorier, såsom udenlandsk aktie, småkapitalbeholdning, obligationsfonde og undertiden sektorfonde .
Det primære mål med dette porteføljedesign er at reducere risikoen ved diversificering (lægge dine æg i forskellige kurve) samtidig med at man opnår rimelige afkast for at opfylde investorens langsigtede mål.
Prøveportefølje af de bedste Charles Schwab-fonde
Nu hvor vi har et smart design til vores portefølje af T. Rowe Price-fonde, kan vi se på et eksempel der kan tjene som model til at bygge din egen portefølje:
- 40% Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Storkapital aktieindeks
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Udenlandske aktier
- 10% Schwab Small Cap Equity (SWSCX): Small Cap aktier
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): Statslige mellemliggende obligationer
Denne særlige blanding af Schwab-midler er et eksempel på en moderat portefølje , som er hensigtsmæssig for en investor med en moderat (middel) risikotolerance og en tidshorisont på mindst 5 år. Moderate investorer er villige til at acceptere perioder med moderat markedsvolatilitet (op- og nedture i kontoværdi) i bytte for muligheden for at modtage afkast, der overstiger inflationen med en betydelig margen. Fordelingen af fordelingen af aktiver er 65% aktier og 35% obligationer.
Anvendelsen af sektorfonde er valgfri. Schwab har ikke et stærkt udvalg af sektorfonde, hvorfor de ikke blev medtaget i denne stikprøveportefølje. Hvis en investor vælger at tilføje sektorer, bør de sørge for at bevare tildelingen omkring 5% for hver sektor og forsøge ikke at overstige 15% tildelt sektorer (dvs. 5% fordelt på 3 forskellige sektorfonde).
Du kan også bemærke, at denne portefølje kun har fire midler i den. Disse fire fonde er så bredt diversificerede, at der ikke er behov for flere midler i porteføljen. Generelt er det en god idé at have mindst tre midler, men ikke mere end syv eller otte i en portefølje.
Bundlinie
Schwab Funds kan være den bedste one-stop shop for de bedste ikke-belastede fonde til at købe for kun $ 100 . Uanset hvilken Schwab du vælger, skal du bare være sikker på at du bruger en mangfoldig blanding af gensidige fondskategorier og følg disse retningslinjer for analyse af fonde .
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.