Disse investeringer er skræddersyet til langsigtet investor rigdom
Warren Buffett blev 87 den 30. august 2017. Og der er ingen tegn på, at han planlægger at bremse endnu. På grund af hans nettoværdi på 80,2 mia. Dollars kan der købes en hel del paraplygarnerede piña coladas på stranden. Selv selve stranden. Eller en øgruppen af tropiske øer. Så du er nødt til at undre sig over, hvorfor Buffett stadig er talje dybt i investeringsspillet.
For at få svaret, se tilbage ikke længere end 2015, da Buffett betalte en kæmpe $ 37,2 mia. Til Precision Castparts, et luftfartsselskab.
Det var den største del af hans karriere, og for dem, der troede Buffett måske kunne udarbejde en sidste hurtig score, gætte igen. Han sagde da, at Berkshire Hathaway (ticker: BRK.A, BRK.B) ville klæbe med Precision Castparts i årtier. (Til optegnelsen: I to årtier vil Buffett lukke ind på 110.)
Hans udtale mindede om et af hans mest bemærkede maksimeringer, skrevet i et brev fra 1988 til sine aktionærer: "Vores ideelle holdingsperiode er for evigt." Og hvis man skal tage denne erklæring alvorligt, følger det således spørgsmålet: "Hvilke bestande er værd at holde for evigt? "
Som enhver investering maven vil fortælle dig, er der ikke noget definitivt svar på det spørgsmål: Aktier værd at holde for lang, lang, lang sigt kan spændere forskellige sektorer. Nogle stalwarts har fået berømmelse for deres geninvesterbare udbytter; andre nytilkomne synes at stige ud af hightechskummen for at spille en tilsyneladende magtposition i en digital tidsalder.
Og nogle investeringer, mens du kan holde dem for evigt, kan du ikke holde, lige som i digitale kun kryptokurver som bitcoin.
Uanset om du scanner Oracle i Omahas portefølje eller blot ser på de aktier, der har gjort investorer velhavende i generationer, kan du få en god forståelse for, hvordan du gør dine beholdninger et testament til visdommen hos en buy-and-hold investeringsfilosofi.
Her præsenterer vi 10 bestande, som du kan eje i generationer, selvom de genererer overskud for at gøre utålmodige markedstimer jaloux.
IBM (IBM)
Da Buffett har solgt 30 procent af sin andel i løbet af de sidste seks måneder, tror du måske, at IBM ikke er den bedste langsigtede investering. Så kigger du på Big Blue's præstationer og bemærker, at siden juni 2012 er den faktisk faldet 20 procent, handler på omkring $ 155 pr. Aktie. Men der er mange grunde til, at du bør overveje IBM til det lange træk. For det første er dets pris-til-indtjening ration en meget sund 12,8; sammenlign det med Facebook (FB), som står på en mere risikabelt 38,8. For det andet er et selskab med 414.000 ansatte - mere end befolkningen i Minneapolis - ikke ligefrem overalt. Og til sidst bevæger den højteknologiske verden sig i en stor vej mod kunstig intelligens, og det er der, at IBM har en betydelig fordel. Det er alt sammen takket være IBM Watson, som for eksempel giver betydelige indtrængen i banksektoren. Stadig hvis du er en belejret IBM-aktionær, vil du måske gerne recitere Alexander Graham Bells berømte linje, "Mr. Watson, kom her, jeg vil se dig. "
Johnson & Johnson (JNJ)
Denne New Jersey-baserede sundhedspleje og farmaceutiske kæmpe er kendt i økonomisk oversættelse som en "dividend-aristokrat". I 55 år siden, lige siden John F.
Kennedy var i Det Hvide Hus - selskabet har øget udbyttet hvert år, med selskabet godt på den vej også i 2017. Den 23. juni udbetalte den et udbytte på 84 cent per aktie. Før du kalder den lille ændring, tror du stort: Over en lang periode kan geninvesterede udbytte samle et stort antal aktier - hvilket kan være en betydelig værdi, hvis disse aktier sætter pris på. Og værdsætter de har: Aktien er fordoblet i løbet af de sidste fem år med en uafbrudt løbe op ad stigen til en aktiekurs på $ 134.
Dover Corp. (DOV)
Mens J & J kan påberåbe Band-Aid som en del af sin højprofilerede forbrugerproduktportefølje, har nogle udbyttekuglepen alle de offentlige karismaer af et tandstikker. Dens Chicago-baserede forretning koncentrerer sig om væskestyring, industriprodukter og produktionsstøttesystemer.
Det er ikke ligefrem de ting, der spænder over middagsfest. Men som udbytte går, uddøber Dover endda J & J med en årlig vindende strimmel på 61 ud af 62 år. DOVs 2017 udbytte står på 44 cent per aktie, der er mere end to gange de 16 cent pr. Aktie, der tilbydes for 10 år siden. I mellemtiden præsenterer DOV-lager væskestyring af en anden slags: Det er op 20 procent i løbet af de sidste 12 måneder og handler på 79 dollar pr. Aktie.
Apple (AAPL)
Lad os se det: Apple's dage som en højteknologisk innovatør af sexede nye produkter er langt væk. Og mens de sene Steve Jobs sandsynligvis ikke ville være begejstrede med det, ville han også omfavne, hvordan den nuværende administrerende direktør Tim Cook har gjort Apple til forbrugerelektronik svarende til Ft. Knox. I dag har Apple en markedsværdi på 748,4 mia. USD, hvilket gør det til den mest værdifulde handelsvirksomhed i verden. Nogle er hvisker, at det snart kan ramme trillion-dollar-mærket, og dets bestand har været ved at blive rekordhøj efter rekordhøjt siden februar. Og med eksploderende smartphone markeder i Indien og Kina for at udnytte, ser i hvert fald dens midtvejs fremtid frem meget lyst. Investorer kan kun håbe, at når disse indtægtspuljer begynder at tørre op, vil Apple have opfundet en smartdron eller en chaufførfri bil, der fjerner din renseri og kinesisk takeout.
Microsoft (MSFT)
Borte er de dage, hvor en nerdy Bill Gates lookalike kvadrede mod en cool Mac-dude i Apples "PC-versus Mac" -annoncer. Pludselig er Microsoft køligt igen, en bane, der begyndte, da den bunglende Steve Ballmer - der tjente den tvivlsomme forskel på "worst CEO" fra Forbes -left i 2013. I dag ejer han LinkedIn, Skype og den populære Xbox-videospilplatform og dets lager har haft en genopblomstring, der er værd for dens 90'ers ærefulde dage. Siden Ballmers pensionering har bestanden steget 87 procent og handler nu til 90 dollar pr. Aktie.
McDonald's (MCD)
Mellem 2012 og 2014 brugte mere end et par historier ordene "McDonald's" og "mojo" i overskriften ledsaget af sætninger som "faldne buer" og "ikke lovin 'det." I centrum af forbrugerens utilfredshed og investor misforståelse var administrerende direktør don thompson, hvis forsøg på at skabe flere valg forvandlede Mickey D's menuen til en mishmash af valg, der var værdige til en truck stop buffet bar på en Tilt-A-Whirl. Siden afrejsen i slutningen af 2013 er bestanden større end 60 procent (den handler til $ 155). Burger behemoth har også en markedsdækning på $ 125,6 milliarder: Ved enhver konto er det en Super Size.
Wells Fargo (WCF)
Da nyheder ramt af den massive cross-selling-skandale, hvor medarbejderne skabte omkring to millioner falske konti, ramte Wells Fargo bunden og hårdt. PR-katastrofen og den finansielle debacle førte til udryddelsen af CEO John Stumpf, der lignede en skræmt, clueless, fyldt bjørn på tv-senatoreferencer. Wells er ikke ude af varmt vand endnu; For kun nogle uger siden opfordrede senge Elizabeth Warren (D-Mass.) regeringen til at afholde et dusin Wells-bestyrelsesmedlemmer, der tjente, mens de falske konti blev oprettet. I mellemtiden fortsætter prober i skandalen. Alligevel er WCF en af verdens rigeste banker. Hvis det rydder dets nuværende ondskab, kunne Wells Fargo vise sig at være et investeringsforhandlingsforhold med opretholdelse af magt og stærkt vækstpotentiale.
Amazon (AMZN)
Virksomheden, der startede som en ydmyg online boghandler, skriver nu bogen for højteknologisk relevans og kreativitet. Investeringsobservatører hylder hele 13,7 mia. Køb af Whole Foods sidste måned, hvilket virkelig kunne betale sig, hvis Amazon kan reformere den kæmperkædes billede af en overprisleverandør, der mange refererer til som "Whole Paycheck" samt det ineffektive lager system. I mellemtiden oplader Amazon på den digitale personlige assistentfront. Opstigningen af Alexa til benchmarkstatus er chokerende i betragtning af, at Apple bare havde fået tilbage til Siri med nogle få år tilbage. Sådan forstår Amazons e-handel lederskab til en fantastisk aktieværdi: en aktiekurs, der for nylig sprængte tusind dollars-mærket. Det er nu på $ 988, og op 40 procent i løbet af det sidste år alene, med ikke en enkelt udtalt dip undervejs.
Alfabet (GOOG, GOOGL)
Du så denne, der kom, ikke dig - og hvorfor ikke? Bortset fra det faktum, at alfabetet stort set kontrollerer søg hele motoruniverset, online video (via YouTube) og Android-telefonsystemet, sidder det også med masser af kontanter. Det handler rutinemæssigt med Apple til Laurence of Market Cap King; I øjeblikket er selskabet værd at 639,5 mia. Dens A-aktiekurs på $ 959 konkurrerer tæt sammen med Amazonas, og i de sidste par år har investorerne indset svage afkast på 230 procent. Én kritik af alfabetet har været dens forfalskede "moonshots" (som Nest Learning Termostat), men i det mindste en af dem, den chaufførløse bil, kunne høste store fordele, da investorer og endda den drivende offentlighed opvarmer op til ideen.
Berkshire Hathaway (BRK.B)
Og så længe vi taler aktier, som Buffett vil eje for evigt, kan vi lige så godt koncentrere os om Buffetts firma selv. Ved $ 254.600 er Klasse A-lageret (BRK.A) så stratosfærisk i pris, at de fleste amerikanere skulle arbejde tre til fem år for at købe en andel, forudsat at de ikke bruger et enkelt dime ellers. Tak gudene til Wall Street, derefter til Berkshire Hathaway Class B, der handler meget, meget mere beskeden på $ 170 pr. Aktie. Væddemål på Berkshire er satsning på Buffett - en ret trøstende tanke- og stabile virksomheder som GEICO, Dairy Queen, Benjamin Moore ... og helt ned til Acme Brick Company. Forudsat at du købte i BRK.B for fem år siden, ville du have fordoblet dine penge, hvilket er endnu bedre end et års frie udbud af Blizzards og Dilly Bars eller et årtiers murværk.