3 måder at maksimere produktskat fradrag

Bundleudgifter for at maksimere produktskattafdrag

Der er to typer fradrag, standard eller specificeret. Du bør vælge den der sænker dine skatter mest. To ud af tre mennesker hævder standardværdien, fordi de ikke har nok fradrag til at specificere - eller fordi de ikke er opmærksomme på, hvordan specificerede fradrag fungerer.

Her er de tre måder, du potentielt kan øge dine specificerede fradrag.

1. Bundle Medicinske Udgifter til Maksimering af Vederlagsafdrag

Når du pådrager medicinske udgifter, der ikke er dækket af en sundhedsforsikring, har du kun lov til at fratrække dem fra din skattepligtige indkomst i det omfang de overstiger 10% af din justerede bruttoindkomst, hvis du er 64 og yngre eller 7,5% af din indkomst hvis du er 65 år og ældre.

(Bemærk: inden 2013 var det 7,5% for alle aldre.)

Eksempel:

Lad os sige, at du er 60 år og gør $ 50.000 om året. 10% af $ 50.000 er $ 5.000. Hvis du har out-of-pocket medicinske udgifter på $ 5,250, kun $ 250; det beløb, der overstiger $ 5.000, ville være berettiget som en specificeret skattefradrag.

For at maksimere brugen af ​​dette skattefradrag skal du gøre tre ting:

1. Hvert år beregner et skøn over, hvad 10% af din justerede bruttoindkomst vil være.
2. Hold løbende summen af ​​dine out-of-pocket medicinske udgifter hvert år.
3. Hvis du har et år, hvor du nærmer dig din tærskel, skal du afgøre, om der er udgifter, du kan pakke ind i indeværende kalenderår.

2. Forudbetalte statsafgifter

Betalede statsskatter er et specificeret skattefradrag for dit føderale afkast. Mange mennesker kan få gavn ved at betale deres statsskatter inden årets udgang for at maksimere deres fradrag for føderale afgifter.

Vær forsigtig, da denne strategi muligvis kan kaste dig ind i AMT (alternativ minimumsskat).

Hvis du planlægger at forudbetale en betydelig mængde statsskat, skal du rådføre dig med en skatteadviser for at sikre, at denne strategi virker for dig.

3. Bundle Investment and Tax Prep relaterede udgifter

Udgifter som skatforberedelsesgebyrer, sikkerhedsafgifter og investeringsgebyrer er fradragsberettigede i det omfang de overstiger 2% af din justerede bruttoindkomst.

Eksempel:

Lad os sige, at du laver $ 50.000 om året. To procent på $ 50.000 er $ 1.000. Hvis du har out-of-pocket investeringer og skat forberedelse relaterede udgifter på $ 1.500, kun $ 500; Det beløb, der overstiger $ 1.000, ville være berettiget til at blive opført som en specificeret skattefradrag.

Hvis det giver dig mulighed for at overstige 2% tærsklen, og hvis du arbejder med rådgivere, som du stoler på, kan du overveje forudbetaling for skatforberedelse og investeringsrådgivning. Der er selvfølgelig grænser for, hvor meget du kan forudbetale, så du kan ikke betale år værd op foran.

Du kan også betale investeringsadministrationsgebyrer for en IRA fra IRA-kontosaldoen og dermed betale gebyrer med pretax-dollars.

Som med alle skatterelaterede råd, søg professionel bistand og / eller gør yderligere forskning på IRS-specificeret fradragsemne for at afgøre, hvad der er lovligt, og hvad der fungerer bedst for dig.