Brug søgemaskiner til at finde rådgivere, der opfylder dine kriterier.
Disse fem rådgivere med økonomisk rådgiver giver dig mulighed for at indsnævre din søgning, så du kan finde den person, der lige er rigtig for dig. Du kan søge efter geografisk område, hvordan den finansielle rådgiver kompenseres, og efter områder af specialitet.
01 Find en certificeret finansiel planlægger
Denne søgemaskine ved Financial Planning Association giver dig mulighed for at søge i en database med Certified Financial Planners TM ved deres område af specialitet, kompensationsmetode og med eventuelle indkomst- eller aktivminimum, de måtte have. CFP (R) s skal bestå en streng eksamen og have tre års erfaring, før de kan bruge CFP (R) betegnelsen, så når du ansætter en CFP, ved du, at du får en, der ikke er helt ny.
Fordele: Dette er en fantastisk måde at sikre, at du ansætter en Certified Financial Planner TM og derefter indsnævre din søgning for at sikre dig, at du finder en finansiel rådgiver, der har det rigtige ekspertiseområde.
Ulemper: Ingen
02 Rådgivere, der arbejder med Boomers
Boomerater giver en omfattende liste over finansielle planlæggere og finansielle rådgivere på tværs af alle geografiske områder. Du søger efter dem efter postnummer. Rådgivere med fotos og detaljerede oplysninger har betalt for at få en forbedret notering og er interesseret i at arbejde med demomeren Boomer. Boomerater har også mange informative artikler skrevet af rådgiverne i deres katalog.
Fordele: Du finder en komplet liste over alle finansielle planlægnings- og investeringsstyringsfirmaer i dit geografiske område. Dem med forbedrede lister søger nye Boomer-age klienter.
Ulemper: Du skal søge gennem fortegnelserne for at finde firmaer og finansielle rådgivere, der tilbyder de tjenester og kompensationsstruktur, du foretrækker. Boomerater forkvalificerer ikke fortegnelserne for dig.
03 Find en fee-only Financial Advisor
Alle medlemmer af NAPFA (National Association of Personal Financial Advisors) er kun gebyrpligtige, hvilket betyder, at de ikke sælger bestilte produkter. Med denne søgemaskine, sætter du i din by og stat for at finde en liste over gebyr-kun finansielle rådgivere, der praktiserer i nærheden af dig.
Fordele: Sammenlignet med befolkningen i finansielle rådgivere som helhed er NAPFA-medlemmer ofte mere erfarne, legitimerede og har veletablerede praksis. De skal også opfylde strenge krav til efteruddannelse, da NAPFA kræver 60 timers efteruddannelse hvert andet år for at forblive medlem.
Ulemper: NAPFA-medlemmer kan have minimumsafgifter eller minimumsaktiverkrav; for eksempel vil nogle ikke arbejde med kunder, der har en portefølje mindre end $ 500.000 eller $ 1.000.000.
04 Finansielle rådgivere, der oplader hver time
Med Garrett Planning Network kan du indsætte din postnummer for at finde en liste over finansielle rådgivere, der leverer økonomisk planlægning til en timesats.
Fordele: Timeplanlægning kan være en god måde at få en objektiv holdning til økonomiske beslutninger. En timeløn finansiel rådgiver kan drive en omfattende finansiel plan eller hjælpe med mindre specifikke projekter som tildeling af en 401 (k) plan eller om at finansiere en Roth IRA eller Traditional IRA.
Ulemper: Hvis du leder efter et løbende forhold til en finansiel rådgiver, der kender din situation inde og ude, kan timeplanlægning ikke være vejen at gå.
05 Paladin Registry - En Matchende Service
Paladin Registry giver en enorm mængde uddannelsesmæssigt materiale, som kan hjælpe dig med at finde den rigtige finansielle rådgiver til dine behov. De forudskærmer deres rådgivere og vil ikke lade bare nogen på deres platform. Hvis du vil bruge tjenesten, udfylder du grundlæggende oplysninger om din familie, og du er så personligt tilpasset nogle få udvalgte rådgivere, der opfylder dine krav.
Fordele: Ingen grund til at søge gennem flere lister. Når du har udfyldt online-formularen og indsender din anmodning, tilpasses din situation personligt til nogle få udvalgte rådgivere. Dine kontaktoplysninger sendes til dem, og deres firmaoplysninger sendes til dig.
Ulemper: Hvis du ikke er komfortabel med at levere nettoværdi og aktivoplysninger, vil du finde det svært at finde den rigtige rådgiver ved hjælp af denne søgemaskine.