Beat Stock Market i 3 nemme trin
Mere end halvdelen af "market beat" -systemer involverer hocus pocus, som diagramlæsning og andre markedstidsindikatorer, der bare ikke vil fungere over det lange løb.
Så de fleste af os gør bare vores bedste for at træffe investeringsbeslutninger baseret på de nyheder, vi læser om økonomien, verdensbegivenhederne og aktiemarkedet. Men selv da er vi oprettet for svigt forfattere sensationere overskrifter og drage konklusioner fra tilfældige begivenheder. Medierne designer overskrifter for at udnytte frygt og grådighed, så vi vil fortsætte med at læse artikler, ikke så vi vil træffe kloge investeringsbeslutninger. I sidste ende betyder alle disse faktorer, at investorerne taber på markedet, og i sidste ende bliver overbevist om, at aktiemarkedet kun er et fupnummer.
Men hvad hvis jeg fortalte dig, var der en latterligt nem måde at slå aktiemarkedet i tre nemme trin? Det er rigtigt, du kan virkelig slå markedet, og du behøver ikke have nogen erfaring i økonomi til at gøre det. Sådan fungerer det:
Trin 1: Aldrig sælge
En nylig undersøgelse viste, at der i løbet af en 30-årig periode opstod en enorm mængde aktiegevinster på bare ti dage.
Investorer, der var ude af markedet i løbet af de ti dage, så deres afkast faldt næsten 4%!
Mit svar på dette dilemma? Aldrig sælge. Ikke alvorligt, forbliver fuldt investeret i markedet indtil pensionering (eller hvad dit langsigtede finansielle mål er). Jeg ved hvad du tænker: Hvad hvis olie falder i løbet af de næste seks måneder, eller hvad hvis næste måneds jobrapport er en dud?
Sandheden er, at verden er for kompleks til at vide, hvilken retning olie, arbejdsmarkedet eller endda aktier vil gå på kort sigt . Over en treårig periode kan og vil der ske og ske på aktiemarkedet.
Men når man ser på en tilbageførsel af lagre over det lange løb, bliver det klart, at det eneste, der er sikkert, er, at lagre har tendens til at gå op (og slå inflationen) over tid.
I løbet af årtier har tendenserne på et 50-årigt aktiemarkedskort tendens til at glatte ud. Jeg tror det siger alt. Tænk på alle de grunde, som folk har solgt aktier i de seneste år - S & P-nedgraderingen af den amerikanske kreditvurdering, Europa, gældstaket - de synes alle katastrofale i starten, men med tiden falder de i fodnoter.
Trin 2: Indeks
Sikker på, dette er en detailhandel hjemmeside og (selvfølgelig) jeg elsker at vælge detail lager . Men den garanterede måde at drage fordel af markederne langsigtede belønninger er ved at købe aktieindeksfonde . Aktieindeksfonde forvaltes passivt, lavt gebyr, midler, der sigter mod at matche markedets afkast. Diversificeringen af en indeksfond giver øget sikkerhed for nybegyndere, der kan fristes til at sælge under nedture.
Når du er fortrolig med indeksering, anbefaler jeg, at alle investorer drager fordel af den bemærkelsesværdige opadgående side af detail- og forbrugsvarer ved at allokere en lille del af deres reden til et ETF-detailhandelsmarked .
Tænk på disse midler som et indeks for alle butikker, der kan tilføre brandkraft til din portefølje i gode tider. For eksempel har SPDR Retail Sector ETF tredoblet S & P's afkast siden starten.
Denne enkle 1-2 indeksering punch er en stor plan for de fleste investorer. Hvis du er sikker på, at du har temperament til at holde individuelle detailbeholdninger under salg, så kan du købe nogle få. Imidlertid vil de fleste investorer finde lettere på trin 1 lettere, hvis deres portefølje har sikkerhed for diversificerede indeksfonde.
Trin 3: Køb på dips
Ja, markeds timing er en dårlig idé. Når det er sagt, så længe du ikke søger at klare din vej "ude af markedet" (husk regel 1), er der intet galt med at tilføje til dine positioner, når markedet trækker sig tilbage kraftigt. Hvis du aldrig sælger, holder dig til indeksfonde og simpelthen køber mere, når markedet falder, bør du knuse markedets afkast.
En god strategi er at bruge dollaromkostningerne med indeksfonde hver måned, regn eller skinne. Så, når markedet trækker 10% tilbage i en måned, skal du blot fordoble dit bidrag for den pågældende måned. Ellers forsøger du ikke at besætte over, hvad dine midler gør, indtil du er i pension.
Kan det være så simpelt?
Kan det være så nemt at slå markedet? Ja og nej. Husk, din hjerne skal gøre denne relativt enkle plan meget hård. Uheldigvis har vi gennem årens udvikling været hardwired for at følge folkemængder, lytte til eksperter og være risikosvag. Mens disse træk tjener os godt i mange af livets forfølgelser, gør de succesfulde investeringer hårdt.
Det er den samme grund til, at så få investorer har matchet Warren Buffetts afkast, selv om hans strategi er så almindelig simpelt. I teorien er det fornuftigt at holde aktier for langdistancen. Men når gummiet rammer vejen, vil vi blive rige hurtigt og panik hver gang markedet dør.
Så denne strategi vil teste din tålmodighed og temperament mere end din IQ. Når det er sagt, tror jeg at købe en S & P og retail index fond, tilføje til din position under dips, og aldrig sælger er en af de nemmeste måder at slå markedet. Det skulle fungere for dig, hvis du lader det.