Men er du virkelig klar til at handle aktier?
Lav barriere for indrejse ... Højere barriere for fortjeneste
Med en så lav adgangsbarriere og løftet om hurtige overskud, er det ikke så mærkeligt, at mange mennesker kommer ind på aktiehandel.
Der er kun et problem - det store flertal af folk, der begynder at handle med aktier, mister deres penge og holder op med mindre kapital end de begyndte med (eller slet ingen penge).
Udfordringen er, at der er en stor forskel på at åbne din mæglerkonto og faktisk være klar til at handle aktier. Dette er en lav barriere for indgangsspil, men overskuddet til overskuddet er højere, end du måske tror.
Den gode nyhed er, at handelshindringen ved handel med aktier ikke er uoverstigelig, det er bare højere end de fleste nye erhvervsdrivende tror det er. Denne artikel forklarer, hvad du skal have for at gøre dig klar til at handle aktier på en rentabel måde. Disse pointers er, hvad du har brug for for at hjælpe dig med at komme over "barrieren for profit" og slå de fleste mennesker, der vil tabe i det lange løb.
Hvad har jeg brug for virkelig at være klar til at handle Aktier rentabelt?
Der er 4 ting, du har brug for at være klar til at handle aktier på en økonomisk måde:
- Skriftlige handelsmål
- Et rentabelt aktiehandelssystem
- Risikostyringsregler
- En skriftlig handelsplan
Hvorfor er skriftlige handelsmål så vigtige?
Vi har alle forskellige situationer og forskellige mål i vores liv, og vores handelsmål er ikke anderledes . Nogle handler aktier til langsigtet velstandsbygning, nogle for passiv indkomst og nogle for aktiv indkomst.
Ligesom vores grunde til at handle aktier i første omgang kan være anderledes, har vi alle også forskellige risikotolerancer. Du kan være fortrolig med en 20 procent drawdown på din konto, men jeg kan kun være komfortabel med en 10 procent drawdown. Du kan være komfortabel med at være lige på 50-60 procent af dine handler, så længe du tjener penge samlet, men jeg kan godt lide at være lige på 30-50 procent af mine handler, så længe jeg tjener penge samlet.
Mål er vigtige, fordi der er mange forskellige måder at handle aktier på, og indtil du er klar over dine mål, har du svært ved at træffe informerede valg om, hvilken strategi eller system der skal bruges, hvordan du styrer din risiko og hvordan du kan dimensionere dine positioner.
Som et minimum skal du skrive dine mål for følgende områder:
- Maksimal drawdown på din startkapital
- Maksimal drawdown på din samlede løbende kapital
- Gennemsnitlig årlig procentuel afkast
- Hvor meget tid du vil bruge på din handel (hver dag i ugen)
- Langeste tid mellem nye egenkapitalhøjder (hvor lang tid er du villig til at være i drawdown)
- Pålidelighed af din handel (procent af vindende handler du har brug for)
- Størrelse af vindende handler vs størrelse af tabende handler
Når du har disse, har du derefter en god position til at vælge eller designe et rentabelt aktiehandelssystem.
Men lad os nu tage et skridt tilbage og tale om handelsstrategien, der hjælper dig med at lykkes.
Hvordan kan jeg vide, om mit aktiehandelssystem er rentabelt?
Hvis dine handelssystemer skal være rentable, skal de baseres på gode handelsstrategier, der rent faktisk virker.
En handelsstrategi er simpelthen en tilgang til markederne, som er baseret på en solid forståelse og hypotese om aktiemarkedsadfærd. Her er nogle gyldige handelsstrategier med deres tilhørende hypotese, som du kan overveje:
- Grundlæggende analyse: Køb af aktier, der er undervurderede og sælger, når de overstiger dagsværdien, giver en kanten, som er rentabel i det lange løb.
- Trend Trading: Aktier tendens til at udvikle sig, og disse tendenser fortsætter i længere tid end de fleste forventer. Det er rentabelt at identificere trends tidligt og holde, indtil tendensen vender sig om.
- Swing Trading: Intet på de finansielle markeder bevæger sig i en lige linje. De fleste bestande svinger over og under den primære trend med en vis konsistens. Disse gynger er rentable bevægelser for nimble erhvervsdrivende.
- Gennemsnitlig tilbagevenden: Når aktier ikke er i stærke trendfaser, har de en tendens til at svinge over og under noget middelværdi. Positionering til fortjeneste fra reversion til middelværdi er rentabel for nimlehandlere.
Der er mange andre handelsstrategier, men du skal sikre, at dit system er baseret på en sund handelsstrategi, der virkelig virker, og ikke en mystisk prisforudsigelsesteknik, der stammer fra naturlig orden, astrologi eller skjulte priscykluser, som kun specielle guruer kan identificere .
Hvis du antager, at din handelsstrategi er god, har du brug for handelssystemregler, som tager højde for markedet. Det, jeg finder mest, er, at når folk har fundet ud af, hvad deres indgangssignal er, ser de deres signaler komme op på markedet og ønsker at hoppe ind. Dette er en fejltagelse!
Indgangssignalet er kun en lille del af dit handelssystem, og handelssystemet er kun en lille del af din handelsplan.
Et indgangssignal gør ikke en erhvervsdrivende!
Som et minimum skal dit handelssystem have de 5 komponenter, der er angivet nedenfor. Ligesom din handelsstrategi skal hver af disse komponenter baseres på en solid forståelse og hypotese om markedsadfærd. Eksemplet er baseret på et aktiehandelssystem:
- Trade Setup: Handelsbeholdninger, der udvikler sig jævnt og stærkt i flere måneder.
- Entry Trigger: Indtast efter en lille træk tilbage i den primære trend for at reducere adgangsrisikoen.
- Indledende stop tab: Placér første stop lige under den seneste lave for at holde tabene små.
- Exit Regel (er): Afslut, når bestanden ændrer sig tydeligt trend ved hjælp af et stop som indikatoren.
- Risikostyringsregler: Risiko en meget lille del af kontoen på hver handel, så hver handel er ubetydelig, og tab er følelsesmæssigt let at tage.
Uanset hvilken type handelssystem du beslutter dig for, skal den have en positiv forventning. Forventning er den mængde overskud, du forventer at lave per dollar, som du risikerer i det lange løb. Du kan måle forventning med følgende formel:
Forventning = Gennemsnit af R over mange handler hvor:
R = (Afgangspris - Indgangspris) / (Indgangspris - Indledende stopfald)
Du kan beregne din forventning fra dine historiske handler, fra en backtest ved hjælp af historiske data eller fra dine papirhandelsresultater. Uanset hvilken metode du bruger, beregne værdien eller R for hver handel og derefter gennemsnitlig den. Jo højere forventning jo bedre. Hvis det er negativt, har du ikke et rentabelt handelssystem, og du er ikke klar til at handle aktier! Lad os nu undersøge, hvordan du kan undgå risiko for at komme til toppen.
Hvad gør regler for risikostyring og pengehåndtering?
Simpelthen sætter risici og pengehåndteringsregler dig imod at miste alle dine penge, så du kan handle for længe nok for rent faktisk at tjene penge fra dit handelssystem.
Hvis du risikerer for meget på hver handel, vil en kort streng tab udslette dig eller i det mindste lægge et stort hul i din konto. Men hvis du risikerer for lidt, vil du ikke få nok overskud til at forstyrre hele anstrengelsen.
Mange mennesker derude vil fortælle dig, at du bør risikere 2 procent eller 5 procent af din konto på hver handel. Min erfaring har vist mig, at selv 2 procent er generelt alt for aggressiv for de fleste handlende og de fleste handelssystemer.
Når du konstruerer dine risikostyringsregler, mener du, at de fleste bestande på markedet er stærkt korrelerede. Det betyder, at hvis markedet ændrer retning, så gør de fleste af aktierne på markedet. Så hvis du har 10 positioner, og du risikerer 5 procent på hver enkelt og markedet pludselig ændrer retning, kan du miste 50 procent af din konto, hvis de alle bliver stoppet!
Backtesting forskellige risikoniveauer pr. Handel er kritisk, hvis du skal opfylde dine handelsmål - især drawdowns! Når du simulerer din portefølje i noget som TradingBlox eller MultiCharts (eller enhver anden handelssoftware, der gør simulering af porteføljeniveau), vil du sikkert finde ud af, at det ideelle risikoniveau er meget lavere end du tror. For eksempel risikerer jeg mindre end 1 procent af min konto på hver handel.
Husk også, at den optimale historiske risiko pr. Handel kan være for aggressiv, hvis tingene ændrer sig i fremtiden, så du bør sandsynligvis vælge en lavere risiko end det historiske optimale.
Hvorfor skal jeg skrive det hele ned i en handelsplan?
Medmindre du har en komplet, skriftlig handelsplan inden du begynder at handle, så sætter du dig i økonomisk fare. Jeg tror, at alle, der handler, skal have en skriftlig handelsplan, inden de begynder at handle for at lede deres beslutninger. Dette har flere vigtige fordele:
- Reducerer behovet for spontan bedømmelse
- Reducerer følelsen af følelser
- Sikrer, at du behandler din handel som en virksomhed
Virksomheder uden forretningsplaner mislykkes, så gør handlende uden en handelsplan!
En god handelsplan vil dække næsten enhver situation, du kommer på tværs af. Når du skriver din plan, præciserer du effektivt, hvad du vil gøre i hver anden situation, som aktiemarkedet smider på dig. Dette virker, fordi du træffer disse beslutninger, når du er rolig og stressniveauet er lavt. Mennesker træffer ikke gode økonomiske beslutninger under stress, og derfor beslutter noget i realtid, når markederne bevæger sig stærkt imod dig, en høj risiko for handel fejl og tab.
Konklusion
Så er du klar til at handle aktier?
Det tager lidt mere end hvad de fleste nye handlende måske tror, men den indsats, der kræves for at skrive dine handelsmål, finde rentable handelssystemer, sætte fornuftige risikostyringsregler på plads og skrive din handelsplan vil betale sig i det lange løb. Dette er virkelig en vej til en fantastisk økonomisk fremtid og perfekt livsstil ... hvis du forbereder dig ordentligt!
En konsekvent rentabel handelskonto kan omdanne din økonomiske fremtid og dit liv. Så gør arbejdet for at gøre dig klar til at handle aktier fortjenesten - jeg garanterer, at du ikke vil fortryde det.
Adrian Reid er en privathandler og grundlægger af Trading System Life. Du kan også følge ham på Twitter @TradingSysLife.