Når nogen dør, skal familiemedlemmer finde alle decedes vigtige papirer. Det vil give familiemedlemmer og, hvis det er nødvendigt, ejendomsadvokaten, der hjælper familien med at afklare decedentens endelige affærer, alle de relevante oplysninger, der er nødvendige for at fuldføre probate- eller tillidsopgørelsesprocessen .
Nedenfor er listen over dokumenter, der er nødvendige for at afregne en ejendom eller tillid. Kopier af dokumenterne er fine, medmindre andet er angivet.
01 Aktieoplysninger
- Kontoudgørelser - Inklusive bankkonti, mæglerkonti og pensionskonto (IRA, 401 (k) s og annuiteter) i mindst et par måneder før dødsfald.
- Livsforsikringspolitikker - Bemærk, at for nogle ældre politikker skal forsikringsselskabet kræve, at den oprindelige politik returneres.
- Modtagerbetegnelser - For livsforsikring, pensionskonti, betales på dødskonti og overførsel på dødsregnskaber .
- Gerninger for fast ejendom - Der er en fælles misforståelse om, at den oprindelige gerning er nødvendig, men en kopi er fint.
- Bil- og bådtitler - De originale titler skal overføres til juridisk titel.
- Aktie- og obligationsbeviser - For aktier eller obligationer, der er indeholdt i certifikatformular, kræves det originale certifikat at overføre juridisk titel.
02 tætte forretningsdokumenter
Hvis decedent ejede en nært forretning, vil der blive brug for kopier eller originaler af følgende dokumenter:
- Corporate, LLC eller Partnerskabsdokumenter - Dette inkluderer kopier af virksomhedscharter eller organisationsartikler og protokoller; en kopi af aktionærens aftale, driftsaftale eller partnerskabsaftale minutter dokumentere møder og beslutninger og originale aktier eller LLC-certifikater til overførsel af juridisk titel.
- Kontoudgørelser - Inklusive bankkonti, mæglerkonti og pensionering tegner sig for mindst et par måneder før dødsfald.
- Bil- og bådtitler - De originale titler vil blive krævet, hvis juridisk titel overføres.
- Kontrakter - Herunder leasingaftaler, lån og ansættelsesaftaler.
- Virksomhedslicenser - Inkluderet lokale og statslige licenser.
- Indkomstskat Returnerer - Føderale og statslige afkast for de seneste tre år.
03 Kontrakter
Der kræves kopier eller originaler af følgende kontrakter:
- Prenuptial Agreements - Inklusive eventuelle ændringer.
- Postnuptial Agreements - Inklusive eventuelle ændringer.
- Lån - Inklusive personlige lån, kreditlinjer og realkreditlån, sammen med de originale pengesedler .
- Leasingaftaler - Inklusive ejendoms- og leasingaftaler.
04 regninger
Kopier af de følgende regninger vil være nødvendige:
- Utility Bills
- Cell Phone Bills
- Kreditkort regninger
- Boliglån og personlige lån - herunder kreditlinjer
- Real Estate Skat regninger
- Opbevaringsenhedsregninger
- Medicinske regninger
- Begravelse Bill
05 Landskabsplanlægningsdokumenter
Hvis decedent havde en ejendomsplan, vil der blive brug for kopier eller originaler af følgende dokumenter:
- Vilje og Testamente og Codicil (s) - Den originale vilje og codicils vil blive påkrævet, fordi hvis en original ikke kan findes, antages det, at decedenten ødelagde dem,
- Revocable Living Trust og Ændring (er) - Normalt er en kopi af tillid eller ændring alt, hvad der kræves.
06 Skat afkast
Kopier af følgende skatteredskaber vil være nødvendige:
- Indkomstskat Returnerer - føderale og statslige de seneste tre år
- Gave Skat Returneringer - føderale og statslige
07 Dødscertifikater
Flere originale dødscertifikater vil blive påkrævet for at afklare degedentens endelige forhold. Jeg anbefaler at bestille mindst ti.
08 skridt til at tage efter nogen dør
Når alle decedes vigtige papirer er placeret, henvises til følgende artikler for at afgøre, hvad de skal gøre næste: