Små ændringer vs. store ændringer
Forstå det grundlæggende i Revocable Living Trusts
Før du diskuterer, når tillid til ændringer eller fuldstændige ændringer og omstillinger er påkrævet, skal du forstå, hvad der er en Revocable Living Trust .
En Revocable Living Trust er en juridisk kontrakt mellem Trustmaker og Trustee, som kan ændres til enhver tid og kræver, at Trustee overvåger forvaltningen af ejendom, der overføres til Trustmakerens tillid til fordel for støttemodtagerens tillid.
Nøglen til en Revocable Living Trust er det faktum, at det er tilbagekaldeligt - hvilket betyder at når som helst, mens Trustmaker er levende og kompetent, kan Trustmaker ændre, ændre, opdatere eller helt ophæve bestemmelserne i tillidsaftalen. Da dette er tilfældet, kaldes navnet på det juridiske dokument, der skal ændres, ændres eller opdateres tillidsaftalen, et tillidsændringsforslag , og det juridiske dokument, der kræves for at tilbagekalde tillidsaftalen, kaldes en tillid til tilbagekaldelse.
Kontrast til en tillidsændring med en tillidsændring og omstilling , som er en type tillidsændring , der fuldstændigt erstatter betingelserne i den oprindelige tillidsaftale.
Navnet og datoen for din tillid vil forblive den samme (for mere om dette, se nedenfor), men hver bestemmelse i den oprindelige aftale vil blive erstattet af betingelserne i omformuleringen.
Hvornår er tillid til ændringer vs. omlægninger påkrævet?
Selv om der ikke er nogen skriftlige regler om, hvornår et ændringsforslag i stedet for en fuldstændig ændring og omformulering er påkrævet, er den generelle regel, at hvis de ændringer, som Trustmaker ønsker at gøre, er minimal - tilføjelse eller sletning af specifikke arvinger, ændre hvem der vil tjene som efterfølger, opdatering af modtagerens eller efterfølgerens juridiske navn på grund af ægteskab eller skilsmisse - så vil en simpel tillidsændring dække disse typer af ændringer.
På den anden side, hvis de ændringer, som Trustmaker ønsker at gøre, er væsentlige - tilføjer en ny ægtefælle som modtager, fuldstændigt skåret ud en modtager, skifter fra udlodninger til familiemedlemmer til uddeling til velgørenhed eller omvendt - så en komplet ændring og Omlægning bør overvejes.
Hvad hvis du har lavet en serie på tre eller fire enkle tillidsændringer i løbet af de sidste 10-15 år, og du vil foretage en anden ændring? Dernæst overveje at konsolidere alle dine ændringer til en fuldstændig ændring og omstilling - dette vil vise sig at være nyttigt for din efterfølgerkonsulent, der vil have et enkelt dokument til at følge i stedet for at sammenlægge bestemmelserne i fire eller fem separate dokumenter.
Retfærdigheden
Hvis du overvejer at ændre på din Revocable Living Trust, skal du ikke blot markere din tillidsaftale og holde den tilbage i skuffen. Hvorfor? Fordi en tillidsændring skal underskrives med de samme formaliteter som den oprindelige tillidsaftale, vil dine håndskrevne ændringer, afhængigt af gældende statslov, enten annullere tillidsaftalen eller blive ignoreret. I stedet spørg din landmandsplanlægning advokat for at forberede Trust Trust for dig, så det vil være lovligt og bindende for alle dine modtagere.
Vil navnet på din tillid ændre sig, hvis du ændrer eller omstiller det?
Svaret er nej - det gode ved at gøre et tillidsændringsforslag eller en ændring og omstilling er, at det oprindelige navn og datoen for din Revocable Living Trust forbliver den samme. På den måde behøver ikke alt det hårde arbejde, du laver til at finansiere din Revocable Living Trust under det oprindelige tillidsnavn og dato, blive fortrydt.