Disse Top ETF'er kan bruges til at opbygge en komplet portefølje
Før vi kommer ind på listen over midler, lad os gennemgå ETFs grundlæggende grundlag for at være sikker på, at denne investeringstype passer til dine investeringsbehov.
ETF Definition, Basics and Comparison to Mutual Funds
Selvom du aldrig har investeret i ETF'er, er chancerne gode, at du har hørt om denne alsidige investeringskøretøj. Men hvad er ETF'er?
ETF er et akronym, der står for Exchange-Traded Fund. De ligner fællesforeninger, fordi de er værdipapirer, der har en kurv af underliggende værdipapirer. Ligesom indeksfondene sporer de fleste ETF'er passivt et benchmarkindeks, såsom S & P 500-indekset , NASDAQ 100 eller Russell 2000 . Men det er her ligheden mellem ETF'er og fonde slutter.
I modsætning til investeringsforeninger handler ETF'er i løbet af dagen som aktier, mens de gensidige fonde handler i slutningen af dagen. Dette giver større alsidighed ved at vælge et indgangspunkt, der potentielt udnytter kortsigtede udsving i prisen. ETF'er kan dog være smarte investeringsvalg for langsigtede investorer, hvilket er en anden lighed med deres indeksfondsfætre.
På grund af deres enkelhed og passiv karakter har ETF'er tendens til at have lavere omkostninger end fonde. Og fordi der er meget ringe omsætning af porteføljen af underliggende værdipapirer, er ETF'er meget skatteeffektive, hvilket gør dem kloge beholdninger til skattepligtige mæglerkonti.
Nu med de formelle introduktioner ude af vejen, er du kun tilbage med opgaven at vælge de bedste ETF'er til at holde i din portefølje.
Som med styrken af diversificering med fonde og andre investeringsformer er det klogt at holde mere end en ETF for de fleste investeringsmål.
Bedste ETF'er, der sporer store markedsindekser
For at starte vores liste over 10 bedste ETF'er til at holde for et hvilket som helst investeringsmål eller -stil, begynder vi med bredt omsatte midler, der sporer bredt diversificerede indekser. Hvad dette betyder er, at disse ETF'er hver sporer et indeks, der indeholder aktier på tværs af flere sektorer. Men hver har sin egen
1. Spider S & P 500 (SPY) : Åbning til investorer i 1993 er SPY den første ETF tilgængelig på markedet. Som navnet antyder, sporer SPY passivt S & P 500 indekset, hvilket repræsenterer over 500 af de største aktier i USA, målt ved markedsværdi. Det betyder, at aktionærerne får en diversificeret portefølje af aktier som Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) og Alfabet (GOOG). SPY kan fungere som en selvstændig investering for langsigtede investeringsmål eller som en kerneholding i en mere diversificeret portefølje. Potentielle investorer bør være opmærksomme på, at selv om SPY besidder hundredvis af aktier, bør der forventes kortsigtede fald i værdien. Udgiftsforholdet for SPY er kun 0,0945 procent, eller $ 9,45 årligt for hver investering på $ 10.000.
Dette gør SPY billigere end de fleste S & P 500 indeksfonde.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : Investorer, der ønsker bredere diversificering end S & P 500 tilbyder, vil gerne se nærmere på IWV. Denne ETF sporer Russell 3000 indekset, som repræsenterer ca. 3.000 amerikanske aktier, hvoraf de fleste er store cap aktier. IWV har dog også små og mellemstore aktier, hvilket giver en mere diversificeret beholdning end S & P 500 indeksfonde. IWV kan være et smart valg for investorer, der begynder at investere i ETF'er. At IWV ejer 100 procent aktier betyder, at investorer skal have langsigtede tidshorisonter og høj relativ risikotolerance. Omkostningsforholdet for IWV er 0,20 procent eller $ 20 årligt for hver $ 10.000, der investeres.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : Denne ETF kan være et smart valg for aggressive investorer, der ønsker bred eksponering for småkapitalbeholdninger.
IWM sporer Russell 2000 indekset, som repræsenterer ca. 2.000 amerikanske aktier med små kapitaliseringer. Small Cap aktier har mere markedsrisiko end store cap aktier, men de har også potentiale for højere langsigtet afkast. IWM kan lave en god satellitfond i en portefølje ved at øge indtjeningspotentialet, samtidig med at risikoen reduceres gennem diversificering. Udgifter til IWM er 0,20 procent eller $ 20 årligt for hver $ 10.000 investeret.
4. Vanguard S & P 400 Mid Cap 400 (IVOO) : Vanguard er bedst kendt for deres højkvalitets, billige og ikke-belastede fonde, men de har også et bredt udvalg af ETF'er og IVOO kan være den bedste mid-cap ETF på markedet. Mid-cap aktier kaldes ofte "sød spot" på markedet, fordi de historisk har målt højere højere langsigtede afkast end store cap aktier, mens de bærer lavere markedsrisiko end små cap aktier. Denne dobbelte kvalitet i en investering gør IVOO til et smart valg til at bruge som en aggressiv kernestilling eller som et kompliment til en S & P 500 indeksfond. Udgiftsforholdet for IVOO er 0,15 procent, eller $ 15 årligt for evigt 10.000 dollars investeret.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Hvis du skulle vælge kun en udenlandsk aktie ETF til at købe, ville EFA være et smart valg. Denne ETF sporer MSCI EAFE-indekset, som repræsenterer over 900 aktier i de udviklede verdensregioner i Europa, "Australasien" (Australien og New Zealand) og Fjernøsten, som udgør EAFA-akronymet. Aktierne omfatter store og mellemstore kapitalandele. Udenlandske investeringer har en tendens til at udvise højere markedsrisiko end amerikanske investeringer, hvilket betyder, at EFA bedst bruges som satellitholding i en diversificeret portefølje. Udgiftskvoten for EFA er 0,33 procent eller $ 33 årligt for hver $ 10.000 investeret.
6. IShares Core Aggregate Bond (AGG) : I en enkelt ETF kan en investor få fat i hele det amerikanske obligationsmarked, og denne brede diversificering gør AGG til en solid core holding for den faste indkomstandel af en portefølje eller som en selvstændig obligationsfond. For blot 0,05 procent omkostningsforhold kan du få eksponering for mere end 6.000 obligationer.
Bedste ETF'er for sektorer
Investering i sektorfonde er ikke for alle, men de kan være smarte tilføjelser til enhver portefølje med henblik på diversificering og for potentialet for at øge langsigtet afkast. For de sidste fire fonde i vores liste over bedste ETF'er vil vi fremhæve sektorfonde.
7. Sundhedspleje SPDR (XLV) : Denne ETF fokuserer på sundhedssektoren, som er kendt for sine kombinerede fordele ved langsigtet vækstpotentiale og defensive kvaliteter. Sundhedssektoren omfattede farmaceutiske virksomheder, bioteknologibedrifter, medicinsk udstyrsvirksomheder, hospitalsselskaber og meget mere. Med en aldrende befolkning og fremskridt inden for medicin er sundhedssektoren klar til at være en førende sektor inden for en overskuelig fremtid. Årsagen til, at sundhedsaktier anses for at være defensive, er fordi de har tendens til at holde deres værdi bedre end det brede marked under store fald. Folk har stadig brug for deres medicin og til at besøge lægen i recessioner. Omkostningsforholdet for XLV er 0,14 procent eller $ 14 årligt for hver $ 10.000 investeret.
8. Energiselektor Sektor SPDR (XLE) : Energisektoren kan også være en kvalitetstilskud til en diversificeret portefølje af ETF'er. Energi omfatter virksomheder, der producerer olie og naturgas. Da olie er en begrænset ressource, vil energipriserne sandsynligvis blive højere, ligesom priserne på energilagre. Udgiftsforholdet for XLE er 0,14 procent eller $ 14 årligt for hver $ 10.000 investeret.
9. Hjælpeprogrammer Vælg sektor SPDR (XLU) : Hjælpeprogrammer omfatter virksomheder, der leverer serviceydelser som f.eks. Gas, el, vand og telefon til forbrugerne. Som sundhed er det stadig nødvendigt, at forsyningsselskaberne har brug for forsyninger under markedsnedture, hvilket gør disse bestande til gode defensive spil og smarte diversificeringsværktøjer til næsten enhver langsigtet portefølje. Udgiftsforholdet for XLU er 0,14 procent eller $ 14 årligt for hver $ 10.000 investeret.
10. Forbrugsstifter Vælg sektor SPDR (XLP) : Hvis du vil have bredere diversificering af defensive aktier, er forbrugsstifter sektoren en god måde at indfange dette mål på. Forbrugsstifter er varer, som forbrugerne køber til dagligdagen. Nogle af disse omfatter sundhedsartikler, mad, forsyningsselskaber, alkohol og tobak. Udgiftsforholdet for XLU er 0,14 procent eller $ 14 årligt for hver $ 10.000 investeret.
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer. Kent Thune besidder ikke personligt nogen af de ovennævnte værdipapirer i forbindelse med dette skriftligt, men han holder dem i nogle kundekonti.