Putnam Investeringer og deres gensidige midler til pensionsbesparelser
Før vi dækker, hvilke er de bedste Putnam-midler til pensionering, lad os se på grundene til, at en investor vil investere i deres midler.
Hvem er Putnam Investments og hvorfor købe deres gensidige fonde?
For et kort resumé af Putnams historie og sted på fondsmarkedspladsen kan du starte med deres erfaring, som går tilbage 80 år, hvilket foregår de fleste af de andre store, vintagefondsselskaber som Vanguard. Putnam har over 170 milliarder dollar i ledede aktiver, mere end 70 fonde, herunder 60 institutionelle strategier på tværs af en bred vifte af fondstyper.
Selv om det ikke ofte anbefales at købe alle dine fonde fra et selskab, har Putnam nok mangfoldighed i deres fond lineup for at opbygge en komplet portefølje . Der er også nok sort og kvalitet, at de fleste investorer ikke behøver at arbejde for hårdt for at finde et sæt af højkvalitetsfonde i et fondsselskab.
Det er dog vigtigt at bemærke, at Putnam ikke tilbyder nogen egentlige, ikke-belastede investeringsforeninger , i det mindste ikke for dagligdags investorer uden for en 401 (k) plan.
Det betyder, at Putnam primært sælger indlæste midler, som er A-aktier (frontbelastning), B-aktier (tilbagebelastning) og C (aktieniveaubelastning) .
Heldigvis tilbyder Putnam R-aktier, som er deres pensionsklasse, som normalt bruges til arbejdsgiversponserede pensionsordninger, såsom 401 (k) planer.
Top Putnam-midler til pensionering
De øverste Putnam-midler til pensionering, både for enkeltpersoner og virksomheder, vil oftest være deres R-aktieklassefonde.
Dette skyldes, at R-aktierne ikke har salgsafgifter, og de findes mest i 401 (k) planer. I denne henseende er disse fonde mest brugt til at spare til pensionering, men de kan også bruges til at investere i forbindelse med pensionering.
Med den baggrund og i ingen særlig rækkefølge er her de bedste Putnam-midler til privatpersoner at bruge til pensionsopsparing og for virksomheder at overveje deres 401 (k) planer:
- Putnam Multi-Cap Core Fund R (PMYZX): Denne "go anywhere" fond kan investere i alle størrelser amerikanske virksomheder (små-, mellem- og storkapitalaktier) i både vækst- og værdistilarterne. Det er forskellige holdninger gør PMYZX til en god kerneholding til at danne grundlag for at bygge en portefølje. Top beholdninger er for det meste store virksomheder som Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) og JPMorgan Chase (JPM). Langsigtet afkast har matchet eller overskredet S & P 500 Index. Udgiftsforholdet er gennemsnitligt for kategorien på 1,28 procent.
- Putnam Income Fund R (PIFRX): PIFRX er omkring 1954 en af de ældste og en af de mest konsekvente obligationsfonde på markedet i dag. Obligationsbeholdninger gennemsnit for investeringskvalitet (mellem markedsrisiko) og mellemfristet (5 til 10 år) i varighed. Markedsrisikoen for PIFRX er højere end gennemsnittet, ligesom udgiftsforholdet på 1,13 procent, men afkastet har stort set været forud for gennemsnitsobligationsfonde, hvilket gør fonden værd for risikoen og omkostningerne for nogle investorer.
- Putnam Dynamic Allocation Balanced Fund R (PAARX): Hvis du leder efter en fondsløsning eller en moderat tildelingskernestilling, er PAARX et godt valg. Aktivtildelingen svæver typisk omkring 60 procent aktier, 30 procent obligationer og 10 procent kontanter og har historisk matchet eller overgået gennemsnitskategorier for moderate tildelingsfonde. Udgiftsforholdet er under gennemsnittet for kategorien på 1,24 procent.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Denne aggressive aktiefond kan ikke være et forsigtigt valg for en konservativ investor i pension, men det er et fremragende valg for langsigtede investorer, der sparer for pensionering. PGTRX er en af Putnams højest ratede midler, historisk afkast har for det meste været langt forud for gennemsnitlige teknologifonde. Den aggressive karakter af fonden gør det hensigtsmæssigt for investorer, der ikke har noget imod volatilitet i bytte for højere potentielle afkast på lang sigt. Udgifter til PGTRX er 1,53 procent.
Samlet set er Putnam Investments et af verdens førende investeringsselskaber. Mens du ikke finder de højeste præstationer eller de laveste omkostningsforhold i deres fond lineup, er der masser af top notch-midler med rimelige omkostninger, især hvis du fokuserer på de midler uden salgsafgifter, ligesom R-aktierne.
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.