Enkle trin til at investere succes
Uanset om du er en begyndende investor eller en ekspert, er der 5 enkle tips til køb af fonde.
1. Beslut: Gør det selv eller brug en rådgiver
Hvis du ikke er en professionel investor, vil din første beslutning være at afgøre, om du vil undersøge, handle og administrere dine egne investeringer eller hvis du vil ansætte en rådgiver .
Du behøver ikke være investeringsrådgiver eller børsmægler for at købe fonde, især hvis dine investeringsbehov er enkle, og du nyder at gøre ting for dig selv. Du kan dog ikke have nogen interesse i fondforskning eller ved at gøre noget af opfølgningsarbejdet, som f.eks. Overvågning af resultater, revurdering af mål og køb af flere fonde. Hvis du gør det selv, vil du måske gerne åbne en konto hos et godt, ubegrænset investeringsforeningsselskab, såsom Vanguard, Fidelity eller T. Rowe Price, eller du vil måske bruge en rabatmægler, som f.eks. Charles Schwab eller Scottrade.
2. Lær hvordan man opbygger en portefølje af gensidige fonde
Før du begynder forskningen og køber aktier i fonde, skal du lave dine lektier og hvordan du opbygger en portefølje . Komplekse planer og forberedelsestimer er ikke nødvendige for at købe fonde, men du skal have en form for plan, formål eller mål, før du køber fonden.
I hvert fald skal du vurdere din risikotolerance - hvor du føler dig om risiko og investering - og du bliver nødt til at kende det grundlæggende ved fordelingen af aktiver - hvordan man kan bestemme en god blanding af gensidige fondstyper til din investerings- eller opsparingsmål. Når du har en investeringsramme på plads, kan du begynde valgprocessen for gensidig fond.
3. Vælg Fondtype eller Kategori
Nu er du klar til at vælge de bedste fondstyper til dine investeringsbehov. Det er her, hvor mange investorer, nybegyndere og fagfolk er tilbøjelige til at gå tabt eller uinteresserede i udvælgelsesprocessen for investeringsselskaber. Afhængigt af dine behov, eller hvis du lige er begyndt med din første investeringsfond, kan du holde tingene simple med en S & P 500 Index fond , en målrettet pensionsfond eller en afbalanceret fond . Når din portefølje vokser større og du lærer nuancerne i porteføljestrategier, skal du diversificere ved at sprede risikoen over flere fondskategorier.
4. Lær at analysere en gensidig fond
Ved analyse af fonde er der mere at vide end blot historisk præstationer. Der er andre vigtige faktorer, såsom omsætningsprocent , omkostningsforhold , ledelsesdomstol og skatteeffektivitet til at analysere og sammenligne, før du køber en fond. Hvis du allerede har besluttet at bruge indeksfonde , hvilket kan være et klogt valg for de fleste investorer, er analyseprocessen næsten unødvendig. I dette tilfælde kan du åbne en konto hos Vanguard Investments , hvor du finder det bedste overordnede udvalg af indeksfonde og ETF'er, der er tilgængelige på ét fondssted.
5. Brug et gensidigt fondforskningsværktøj
Når du forsker og analyserer fonde, vil du gerne bruge de bedste værktøjer til at udføre jobbet.
Der er tusindvis af investeringsforeninger i investeringsuniverset, men kun få steder. Når du først ved, hvilke faktorer der er vigtigst for dig, kan en online fondforskningswebside som Morningstar eller Lipper hurtigt hjælpe dig med at finde den fond, der bedst passer til dine behov.
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.